# Registrar una póliza

> Cómo dar de alta una póliza en el expediente de un cliente, qué datos lleva y qué pasa con ella después.

Sección: [Pólizas](https://surify.mx/docs/polizas) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs).

Una póliza siempre pertenece a un contacto. Se registra desde su expediente, ya sea capturándola a mano o [leyendo la carátula con IA](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia); en ambos casos terminas en el mismo formulario y revisas los mismos datos.

## Alta manual

1. Abre el expediente del cliente y elige **Nueva póliza**.
2. Selecciona la **aseguradora**. Las que marcaste en la configuración aparecen primero.
3. Captura el **número de póliza** y el **ramo**.
4. Indica la **vigencia** (inicio y fin) y, si la carátula la trae, la fecha de emisión.
5. Captura las **primas**: prima neta y prima total. Si el pago es fraccionado, también el importe del **primer recibo**.
6. Elige la **forma de pago**: anual, semestral, trimestral o mensual.
7. Agrega a las personas de la póliza: **contratante**, **asegurados** y **beneficiarios**.
8. Adjunta el PDF de la carátula si lo tienes y guarda.

> **Tip:** Si tienes la carátula en PDF, empieza por ahí. La IA llena estos mismos campos y tú sólo revisas. Está disponible en los planes Profesional y Promotoría.

## Ramos

| Ramo en Surify | Qué cubre |
| --- | --- |
| Gastos médicos mayores | Hospitalización y tratamientos; lleva deducible y coaseguro. |
| Vida | Fallecimiento, con beneficiarios. |
| Autos | Vehículos; lleva los datos del auto. |
| Hogar | Casa habitación y contenidos. |
| Ahorro | Vida con componente de ahorro o inversión. |
| Retiro | Planes personales de retiro. |
| Accidentes personales | Muerte o invalidez accidental. |
| Otro | Cualquier ramo que no entre en los anteriores. |

## Estatus de una póliza

La póliza nace **vigente** (o **pendiente de aprobación** si la aseguradora aún no la emitió) y va cambiando:

- **Pendiente de pago**: hay un recibo vencido dentro del periodo de gracia.
- **Suspendida por falta de pago**: se agotó la gracia y la cobertura está en riesgo.
- **Vencida**: terminó la vigencia sin renovarse.
- **Renovada**: la sustituyó una nueva vigencia; se conserva en el historial.
- **Cancelada**: por el contratante o por la aseguradora.

Puedes cambiar el estatus a mano desde la póliza cuando la aseguradora te lo confirme.

## Después del alta

- Surify arma el [programa de pagos](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) recibo por recibo.
- Se programan los [recordatorios](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) de pago y de vencimiento según tus reglas.
- La póliza entra a la [analítica](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) y, si eres parte de una promotoría, a la [cartera consolidada](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada).

## Editar y ver el historial

Desde la póliza puedes editar cualquier dato. Los cambios importantes —vigencia, primas, estatus— quedan en su historial con fecha, para que sepas qué se modificó y cuándo, igual que un endoso.

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¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx).

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Página: https://surify.mx/docs/polizas/registrar-una-poliza