# Renovaciones y recordatorios

> Reglas de recordatorio por WhatsApp o correo antes y después de cada vencimiento, y cómo renovar una póliza conservando su historial.

Sección: [Pólizas](https://surify.mx/docs/polizas) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs).

Donde más clientes se pierden es en la renovación que nadie avisó. Surify programa los recordatorios a partir de las fechas de la póliza y te deja renovarla sin perder el historial.

## Reglas de recordatorio

Una regla dice **cuándo** sale un recordatorio y **por dónde**:

- **Cuándo:** un número de días respecto a la fecha límite del recibo o al fin de vigencia. Negativo es antes (`-7` = siete días antes), positivo es después (`3` = tres días después). Puedes tener varias reglas: por ejemplo 30, 15 y 7 días antes, y 3 después.
- **Por dónde:** WhatsApp, correo o ambos. WhatsApp requiere tener [el número vinculado](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp).
- **Con qué mensaje:** una plantilla con variables como el nombre del cliente, el número de póliza, el monto y la fecha límite.

Las reglas se configuran una vez y aplican a toda la cartera. Cuando registras una póliza nueva, sus recordatorios quedan programados solos.

Surify programa los recordatorios de las cuotas que vencen en los próximos 12 meses y agrega las siguientes conforme se acercan.

> **Plan:** los recordatorios de pago automáticos están disponibles a partir del plan Starter. En el plan Básico puedes configurar las reglas, pero no se programa ningún aviso.

## Recordatorios por póliza

Desde el programa de pagos de una póliza puedes ver sus recordatorios programados, cancelar alguno o **agregar uno personalizado** para un caso particular.

> **Nota:** Si cambias la fecha de un recibo o la vigencia, Surify te muestra qué recordatorios se reprograman antes de aplicar el cambio.

## Renovar una póliza

Cuando llega la renovación:

1. Abre la póliza y elige **Renovar**.
2. Captura la nueva vigencia y las nuevas primas —o [sube la carátula de renovación](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia) y deja que la IA las lea.
3. Guarda. La vigencia anterior queda en el historial de la póliza, el programa de pagos se rehace y los recordatorios se reprograman.

La póliza anterior queda marcada como **renovada**; la analítica sigue contando la relación como una sola.

## Vencimientos a la vista

- **Inicio** muestra las pólizas por vencer de los próximos días.
- **Reportes → Pagos y Vencimientos** lista vencimientos y recibos por cobrar de toda la cartera.
- En la analítica, la dimensión **Días para vencer** y la métrica **Prima por renovar** miden lo que está en juego.

## Automatizaciones por correo

Además de los recordatorios de pago, los eventos **Póliza por vencer**, **Póliza vencida** y **Póliza renovada** pueden disparar [correos automáticos](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/email#automatizaciones) con tu plantilla.

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¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx).

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Página: https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios