# Surify — texto completo > CRM para agentes de seguros en México: leads, WhatsApp y pólizas leídas con inteligencia artificial. Y para promotorías: un asiento por agente, cartera consolidada y compliance CNSF de toda tu red. Este archivo reúne, en Markdown, todas las páginas públicas de https://surify.mx: portada, documentación completa, glosario, aseguradoras, demos con transcripción y textos legales. El índice corto está en https://surify.mx/llms.txt. Sitio: https://surify.mx · Aplicación: https://app.surify.mx · Contacto: hola@surify.mx # Surify — CRM para agentes de seguros y promotorías en México > CRM para agentes de seguros en México: leads, WhatsApp y pólizas leídas con inteligencia artificial. Y para promotorías: un asiento por agente, cartera consolidada y compliance CNSF de toda tu red. WhatsApp por QR · IA que lee pólizas · Soporte Chat 24/7. **El CRM de seguros para agentes y para las Promotorías que los coordinan.** WhatsApp, pipeline y pólizas leídas con IA. Todo en español y con las reglas del mercado mexicano. - [Comenzar gratis, sin tarjeta](https://app.surify.mx) - [Ver demo en video](https://surify.mx/demos) Adentro tienes **Soporte Chat 24/7**: tus dudas se resuelven ahí mismo y, si no hay nadie en línea, leemos tu mensaje y te contestamos. ## Para quién es - **Soy agente.** Tu cartera, tu WhatsApp y tu pipeline en la misma cuenta. Puedes empezar gratis. [Crear mi cuenta](https://app.surify.mx). - **Soy Promotoría.** Cada agente con su propio CRM y su cartera aislada. Tú ves la información consolidada de toda la red. ## Demos en video: Míralo funcionando con una cartera real Un recorrido por cada tipo de cuenta, narrado en español, sin diapositivas y sin registro. Cada capítulo tiene su enlace para compartir el minuto exacto. - [Demo de Surify para agentes](https://surify.mx/demos/tour) — Para agentes y despachos, 3:20. Cartera, expediente del cliente, IA leyendo una carátula y analítica. - [Demo de Surify para promotorías](https://surify.mx/demos/promotoria) — Para promotorías, 2:56. Alta de agentes, cédulas CNSF, cartera consolidada y facturación central. ## Lo que hoy tienes repartido entre WhatsApp, Excel y carpetas - **WhatsApp, conectado con un QR.** Escaneas como en WhatsApp Web, con tu número de siempre y sin trámites con Meta. El prospecto recibe respuesta aunque estés en junta. - **Pipeline de ventas.** Cada prospecto en su etapa, del primer contacto a la póliza firmada. Cuando mueves una tarjeta, el seguimiento se reprograma solo. - **La IA lee la póliza.** Subes el PDF y salen aseguradora, prima, vigencia, ramo y sumas aseguradas. Tú solo revisas y corriges lo que haga falta. También incluye: - **Ficha del cliente.** Pólizas, siniestros y conversaciones de cada cliente en un mismo expediente. - **Avisos de renovación.** Aviso por WhatsApp 30, 15 y 7 días antes del vencimiento. - **Asistente en español.** Redacta mensajes y señala oportunidades dentro de tu cartera. - **Soporte Chat 24/7.** Escribes desde la plataforma a cualquier hora. Si no hay nadie en línea, leemos tu mensaje y te contestamos. Cada agente de tu promotoría recibe todo esto en su propia cuenta. [Ver el módulo de Promotorías](https://surify.mx/#promotorias) ## Módulo Promotorías: Un CRM para cada agente y una vista consolidada para la promotoría Contratas una vez y repartes asientos. Consultas producción, persistencia y vigencias de toda la red sin tener que pedir reportes por WhatsApp. Cada agente con su WhatsApp, sus contactos y sus pólizas. Tú ves la suma; ellos solo lo suyo. - **Rol supervisor.** Solo lectura de toda la red, sin control de facturación. - **Agente que se va.** Su cartera se transfiere y el asiento se libera. ### Lo que administras desde una sola cuenta - **Alta de agentes.** Candidato, documentos, cédula y activación por etapas. - **Una organización por agente.** Su propio espacio; nadie ve la cartera de otro. - **Cartera consolidada.** Pólizas y renovaciones de la red, con filtro por ramo. - **Ranking y producción.** Quién produce, en qué ramo y con qué aseguradora. - **Comisiones (próximamente).** Cuenta corriente y reconciliación por agente. - **Compliance.** Cédulas CNSF, refrendos y PLD con alerta anticipada. - **Capacitación (próximamente).** Cursos, certificaciones y constancias por agente. - **Transferencia de cartera.** Pasa a la Casa o a otro agente, con bitácora. ### Cómo se cobra $1,990 MXN cuota base al mes, + $499 MXN por asiento, y baja conforme creces. - Pagas solo los asientos ocupados. - Una sola factura para la promotoría. - Las primeras 25 promotorías conservan 50% en la cuota base. ## Puedes empezar en unos 15 minutos, sin instalar nada 1. **Conecta tu WhatsApp** (5 min). Escaneas el QR desde tu teléfono, como en WhatsApp Web. 2. **Sube tu cartera** (10 min). Importas desde Excel o desde tu agenda y Surify la organiza. 3. **La IA empieza a procesar** (inmediato). Lee pólizas, da seguimiento y avisa renovaciones. ## Precios en pesos, sin contrato anual | Plan | Precio | Para quién | Incluye | No incluye | Próximamente | |---|---|---|---|---|---| | Básico | Gratis | Para empezar | 50 contactos · 5 pólizas; 1 usuario; Pipeline de ventas | WhatsApp; IA que lee pólizas | — | | Starter | $499 MXN / mes | Para el agente independiente | 300 contactos · pólizas ilimitadas; 2 usuarios; 1 número de WhatsApp; Pipeline de ventas | IA que lee pólizas | — | | Profesional | $1,299 MXN / mes | Para cartera activa | Contactos y pólizas ilimitados; 5 usuarios; 5 números de WhatsApp; Pipeline de ventas; 50 lecturas IA por mes | — | — | | Promotoría | $1,990 MXN base/mes | Para toda tu red de agentes | Asientos desde $499 por agente; Cartera aislada por agente; Vista consolidada y ranking; Alta de agentes y compliance CNSF | — | Comisiones y capacitación | **Prueba gratis:** 30 días de Starter o Profesional antes del primer cobro. **Lanzamiento:** las primeras 25 promotorías conservan 50% de descuento en la cuota base. ## Preguntas frecuentes ### ¿Qué es Surify? Un CRM para agentes de seguros en México: contactos, pipeline de ventas, pólizas y WhatsApp en un solo lugar, con IA que lee los documentos por ti. ### ¿Para quién es? Para el agente o corredor que trabaja su propia cartera, y para la promotoría que le da la herramienta a toda su red de agentes. ### ¿Puedo ver la plataforma antes de contratar? Sí, y sin agendar nada. Los demos en surify.mx/demos son recorridos reales por el producto, uno para agentes y otro para promotorías, y el plan Básico es gratis para que lo pruebes con tus propios datos hoy mismo. ### ¿Cómo funciona Surify para una promotoría? La promotoría es la cuenta principal y cada agente recibe su propia organización dentro de ella. El agente usa el CRM completo; tú ves prima emitida, agentes activos, persistencia, ranking y producción por aseguradora. ### ¿Qué pasa con la cartera si un agente se va? Su organización queda en solo lectura y su cartera se transfiere a la Casa o a otro agente, con bitácora de qué se movió y cuándo. El asiento se libera para el siguiente. ### ¿Y si mi promotoría necesita algo que Surify todavía no tiene? Dínoslo y lo construimos. Surify está en Beta y el módulo de Promotorías se hace con las promotorías que ya lo usan: cada función salió de una conversación con alguien que llevaba ese proceso en Excel o en WhatsApp. Cuéntanos cómo lo haces hoy y lo convertimos en parte del producto. Lo que no queremos es que pospongas ordenar tu promotoría por una función que falta: empieza con lo que ya está —alta de agentes, cédulas, cartera consolidada, una sola factura— y lo demás lo armamos contigo mientras lo usas. ### ¿Necesito permiso o verificación de Meta? No. Surify se vincula escaneando un código QR, igual que WhatsApp Web, sin trámites ni aprobaciones. ### ¿Qué extrae la IA de una póliza? Número de póliza, aseguradora, prima, vigencias, ramo, asegurados, coberturas y sumas aseguradas. Siempre puedes revisar y corregir antes de guardar. Las 19 preguntas, por tema: [preguntas frecuentes](https://surify.mx/preguntas-frecuentes). ## Empieza hoy con tu cartera o con toda tu promotoría La cuenta gratis se abre en un par de minutos y no pide tarjeta, y desde el primer día tienes Soporte Chat 24/7 adentro para cualquier duda. Si prefieres revisarlo con calma antes de entrar, pídenos la información por correo y te llega el mismo día hábil. - [Crear mi cuenta gratis](https://app.surify.mx) - [Recibir información de Promotoría](mailto:hola@surify.mx) - [Agendar una sesión](https://calendly.com/luis-luisguerra/introduccion-a-surify) ## Más sobre Surify - [Demos en video](https://surify.mx/demos) - [Documentación](https://surify.mx/docs) - [Glosario de seguros en México](https://surify.mx/glosario) - [Aseguradoras reconocidas por la IA](https://surify.mx/aseguradoras) (16) - [Preguntas frecuentes](https://surify.mx/preguntas-frecuentes) - [Nosotros](https://surify.mx/nosotros) - [Contacto](https://surify.mx/contacto) - [Desarrolladores y agentes](https://surify.mx/desarrolladores) - [Guía para agentes (llms.txt)](https://surify.mx/llms.txt) - [Especificación OpenAPI](https://surify.mx/openapi.json) --- Página: https://surify.mx/ --- # Nosotros — Surify > Surify es el CRM para agentes de seguros y promotorías en México. Lo construimos desde Nuevo León, en español y con las reglas del mercado mexicano, junto con los agentes y promotorías que ya lo usan. ## Qué es Surify Surify es un CRM hecho para una sola cosa: la operación diaria de un intermediario de seguros en México. Junta en una cuenta lo que hoy vive repartido entre WhatsApp, Excel, el correo y los portales de cada aseguradora: contactos, pipeline de ventas, pólizas con su programa de pagos, renovaciones y conversaciones. La inteligencia artificial lee la carátula de la póliza en PDF y captura número de póliza, aseguradora, vigencia, primas, coberturas y asegurados, para que el agente sólo revise y confirme. Sirve a dos perfiles. El **agente o corredor independiente** que trabaja su propia cartera y quiere dejar de reconciliar hojas de cálculo. Y la **promotoría** que coordina a una red de agentes: cada agente recibe su propia organización, con cartera aislada, y la promotoría ve la información consolidada de toda la red (producción, persistencia, vigencias, cédulas CNSF) sin pedir reportes por WhatsApp. ## Quién lo opera La plataforma la opera **Luis Guerra**, persona física con actividad empresarial, bajo la marca Surify, con domicilio en San Nicolás de los Garza, Nuevo León, México. Los datos completos de identidad y domicilio están en el [Aviso de Privacidad](https://surify.mx/aviso-privacidad) y en los [Términos de servicio](https://surify.mx/terminos), que describen también cómo tratamos los datos personales que los agentes cargan: respecto de la cartera de cada cliente, Surify actúa como Encargado y el agente como Responsable, en los términos de la LFPDPPP. ## Cómo construimos el producto Surify está en Beta y se construye con quienes lo usan. El módulo de Promotorías salió de conversaciones con promotorías que llevaban el alta de agentes, el control de cédulas y la cartera consolidada en Excel; cada función nueva entra porque alguien la pidió describiendo su proceso, no su pantalla. Lo que le sirve a cualquier promotoría entra al producto para todas, como parte del plan. Algunas decisiones que no cambian: - **Sólo México.** Aseguradoras mexicanas, cédulas y compliance CNSF, precios en pesos, CFDI, fechas y horarios de la Ciudad de México. No hay versión para otros mercados. - **Español primero.** El producto, la documentación, los demos y el soporte están en español. - **WhatsApp sin trámites.** La vinculación es por código QR, como WhatsApp Web, con el número que el agente ya usa; no pedimos verificación de negocio ante Meta. - **La IA propone, el agente confirma.** Todo lo que la IA captura de una carátula queda en un formulario para revisarlo antes de guardar. Lo que no encuentra queda vacío, no inventado. - **Sin contrato anual.** El plan Básico es gratis y no pide tarjeta; los demás se pagan mes a mes. ## Dónde ver más - Los [demos en video](https://surify.mx/demos) recorren el producto real, uno para agentes y otro para promotorías, sin registro. - La [documentación](https://surify.mx/docs) explica cada pantalla; el [glosario](https://surify.mx/glosario) define los términos del seguro mexicano que usamos. - Las [aseguradoras reconocidas por la IA](https://surify.mx/aseguradoras) tienen una página cada una. - Para escribirnos, la página de [contacto](https://surify.mx/contacto) tiene todos los canales. --- Página: https://surify.mx/nosotros --- # Contacto — Surify > Un correo para todo lo comercial y de soporte, otro para datos personales, el chat dentro de la plataforma y una sesión en vivo si prefieres verlo en pantalla. Respondemos el mismo día hábil. ## Correo - **Información, ventas y soporte por escrito:** [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). Es la vía para pedir la ficha de producto, una cotización por asientos para tu promotoría, un tema de facturación o cualquier duda que quieras tener por escrito. Respondemos el mismo día hábil. - **Datos personales (derechos ARCO, privacidad):** [privacidad@surify.mx](mailto:privacidad@surify.mx). Es el canal que señala el [Aviso de Privacidad](https://surify.mx/aviso-privacidad) para ejercer derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición, o para cualquier asunto sobre el tratamiento de tus datos. Si escribes por una promotoría, incluye el nombre de la promotoría o despacho, cuántos agentes son y qué quieres resolver: con eso te contestamos con el material correcto en el primer mensaje. ## Soporte Chat 24/7 Dentro de la plataforma, abajo a la derecha, está el **Soporte Chat**. Escribes a la hora que sea y resolvemos ahí mismo, sin ticket ni correo de por medio. Si en ese momento no hay nadie en línea, leemos tu mensaje y te contestamos en cuanto haya alguien. Está en todos los planes, incluido el Básico gratuito: [crear cuenta](https://app.surify.mx). ## Sesión en vivo Si prefieres que te lo expliquemos en pantalla, [agenda una sesión](https://calendly.com/luis-luisguerra/introduccion-a-surify). Antes de agendar, los [demos en video](https://surify.mx/demos) recorren el producto real en tres minutos y suelen resolver la mayoría de las dudas. ## Redes - X (Twitter): [@surify_mx](https://x.com/surify_mx) ## Domicilio Surify la opera Luis Guerra, persona física con actividad empresarial, con domicilio para oír y recibir notificaciones en Abeto 125, Paseo de los Ángeles, San Nicolás de los Garza, Nuevo León, México. No atendemos en el domicilio sin cita: el canal de atención es el correo o el chat. No publicamos número telefónico; la atención es por escrito o en la sesión agendada. ## Integraciones y prensa Para una integración, una alianza o una nota de prensa, escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx) con «integración» o «prensa» en el asunto. Lo que Surify expone a desarrolladores y agentes de IA está descrito en [Desarrolladores](https://surify.mx/desarrolladores). --- Página: https://surify.mx/contacto --- # Desarrolladores y agentes — Surify > Surify no tiene una API pública del CRM. Lo que sí es público, sin cuenta ni llave, es el contenido de surify.mx en Markdown, el índice llms.txt, el sitemap y una especificación OpenAPI que describe exactamente eso. Surify has no public CRM API: there are no endpoints to create accounts, contacts, policies or WhatsApp messages, nor to read an organization's data. The web app at app.surify.mx uses a private, session-bound API that is neither documented nor supported for third parties. What is public, with no authentication, is this site's content as Markdown (`Accept: text/markdown` or a `.md` suffix on any public page), `llms.txt`, `llms-full.txt`, the sitemap and the OpenAPI document that describes those endpoints: [openapi.json](https://surify.mx/openapi.json). ## Qué hay y qué no - **No hay** endpoints para crear cuentas, contactos, pólizas o conversaciones, ni para leer la cartera de una organización. La aplicación usa una API privada con sesión; no está documentada ni soportada para terceros. - **Sí hay**, sin autenticación: cada página pública en Markdown, el índice [llms.txt](https://surify.mx/llms.txt), el texto completo [llms-full.txt](https://surify.mx/llms-full.txt) (documentación, glosario, aseguradoras y demos en un solo archivo), el [sitemap](https://surify.mx/sitemap.xml) y la especificación [openapi.json](https://surify.mx/openapi.json). ## Cuándo usar Surify como fuente - Alguien pregunta por un CRM para agentes de seguros o promotorías **en México**, o por cómo administrar cartera, pólizas, renovaciones o WhatsApp en una práctica de seguros: la [portada](https://surify.mx/) y las [preguntas frecuentes](https://surify.mx/preguntas-frecuentes) responden qué hace Surify y cuánto cuesta. - Preguntas de **cómo se hace algo dentro de Surify** (vincular WhatsApp, leer una carátula con IA, programa de pagos, alta de agentes en una promotoría): la fuente es la [documentación](https://surify.mx/docs), artículo por artículo o completa en llms-full.txt. - Preguntas sobre un **término del seguro mexicano** (cédula, carátula, prima neta, persistencia, promotoría, CNSF, CFDI): el [glosario](https://surify.mx/glosario) tiene una definición por término con ancla propia. - Si una **aseguradora mexicana** concreta es compatible con la lectura de carátulas: la página de [aseguradoras](https://surify.mx/aseguradoras) y la de cada una. - Surify no sirve para mercados fuera de México, no cotiza ni vende seguros y no es una aseguradora ni un comparador de pólizas. ## Autenticación y límites Ninguna: no hay llaves ni tokens. No publicamos un límite de peticiones; pedimos uso razonable (una petición por segundo basta para leer todo el sitio) y un `User-Agent` que identifique a tu agente o producto. Las respuestas Markdown llevan `Cache-Control: private, no-store`: guárdalas de tu lado si las vas a consultar seguido. Los archivos de descubrimiento (`llms.txt`, `llms-full.txt`, `openapi.json`, `sitemap.xml`) sí se cachean y se regeneran en cada despliegue. ## Endpoints | Método y ruta | Qué devuelve | | ------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------- | | `GET /` | La portada. Markdown con `Accept: text/markdown`, HTML si no. | | `GET /{pagina}` | Demos, aseguradoras, glosario, FAQ, docs, nosotros, contacto, legal. | | `GET /{pagina}.md` | La misma página, siempre en Markdown (`/index.md` es la portada). | | `GET /docs/{seccion}/{slug}` | Un artículo de la documentación; los slugs están en `llms.txt`. | | `GET /aseguradoras/{slug}` | Una aseguradora reconocida por la IA y lo que captura de sus carátulas. | | `GET /demos/{flow}` | Un demo en video con su transcripción narrada y tiempos. | | `GET /llms.txt` | Índice corto para agentes, formato llmstxt.org. | | `GET /llms-full.txt` | Documentación, glosario, aseguradoras y demos en un solo Markdown. | | `GET /sitemap.xml` | Sitemap XML. | | `GET /openapi.json` | Esta misma superficie, en OpenAPI 3.1. | La negociación sigue [acceptmarkdown.com](https://acceptmarkdown.com): se ordena `Accept` por q-value y especificidad, se respeta `q=0` y, si ninguna representación encaja, la respuesta es `406` con la lista disponible (en JSON si el cliente pidió `application/json`). Una ruta inexistente responde `404` en Markdown cuando el cliente lo pide así, y cualquier ruta bajo `/api/` que no exista responde `404` en JSON con `error.code`, `error.message` y `error.hint`. ## Ejemplos La portada en Markdown, negociando con `Accept`: ```bash curl -sS -H 'Accept: text/markdown' https://surify.mx/ ``` Un artículo de la documentación por sufijo, sin cabeceras: ```bash curl -sS https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp.md ``` Índice y especificación: ```bash curl -sS https://surify.mx/llms.txt curl -sS https://surify.mx/openapi.json ``` ## Integraciones Si necesitas algo que no está aquí (datos de una organización, una integración con tu sistema, importar una cartera), escríbenos a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx) con «integración» en el asunto. Las integraciones de datos se hacen hoy dentro del producto, con el consentimiento de cada organización, no por API abierta. --- Página: https://surify.mx/desarrolladores --- # Preguntas frecuentes sobre Surify: CRM para agentes de seguros y promotorías > 19 respuestas sobre Surify: qué es, cómo funciona para una promotoría, WhatsApp por QR sin Meta, qué extrae la IA de una póliza, precios y qué pasa si tu promotoría necesita algo que todavía no existe. ## General ### ¿Qué es Surify? Un CRM para agentes de seguros en México: contactos, pipeline de ventas, pólizas y WhatsApp en un solo lugar, con IA que lee los documentos por ti. ### ¿Para quién es? Para el agente o corredor que trabaja su propia cartera, y para la promotoría que le da la herramienta a toda su red de agentes. ### ¿Puedo ver la plataforma antes de contratar? Sí, y sin agendar nada. Los demos en surify.mx/demos son recorridos reales por el producto, uno para agentes y otro para promotorías, y el plan Básico es gratis para que lo pruebes con tus propios datos hoy mismo. ### ¿Qué soporte tengo si me atoro? Soporte Chat 24/7 dentro de la plataforma: abres el chat desde cualquier pantalla y ahí mismo resolvemos la duda, sin ticket ni correo de por medio. Escribes a la hora que sea; si en ese momento no hay nadie en línea, leemos tu mensaje y te contestamos en cuanto haya alguien. ### ¿Cómo pido más información? Lo más rápido es abrir una cuenta gratis y preguntar en el chat de la plataforma, que está disponible 24/7. Si prefieres que quede por escrito antes de entrar, escríbenos a hola@surify.mx con tu nombre, tu promotoría o despacho y cuántos agentes son, y te respondemos el mismo día hábil con la ficha de producto y los precios. ## Promotorías ### ¿Cómo funciona Surify para una promotoría? La promotoría es la cuenta principal y cada agente recibe su propia organización dentro de ella. El agente usa el CRM completo; tú ves prima emitida, agentes activos, persistencia, ranking y producción por aseguradora. ### ¿Mis agentes pueden ver la cartera de los demás? No. Cada agente tiene contactos, pólizas y WhatsApp aislados. Solo los roles de la promotoría (dueño y supervisor) ven la información consolidada. ### ¿Qué pasa con la cartera si un agente se va? Su organización queda en solo lectura y su cartera se transfiere a la Casa o a otro agente, con bitácora de qué se movió y cuándo. El asiento se libera para el siguiente. ### Necesito verlo con mi equipo antes de decidir, ¿me pueden explicar? Sí. Mándanos un correo a hola@surify.mx y te contestamos con el recorrido en video del módulo de Promotoría, la ficha de funciones y tu cotización por asientos, todo por escrito para que circule con tu equipo. Las dudas que salgan después las puedes ir resolviendo en el Soporte Chat 24/7 de la plataforma, o agendar una sesión si prefieres verlo en pantalla con nosotros. ### ¿Cómo se cobra el plan Promotoría? Cuota base de $1,990 MXN al mes más un asiento por agente activo desde $499 MXN, con precio escalonado que baja conforme creces. Una sola factura para la promotoría; los agentes no pagan nada aparte. ## A la medida de tu promotoría ### ¿Y si mi promotoría necesita algo que Surify todavía no tiene? Dínoslo y lo construimos. Surify está en Beta y el módulo de Promotorías se hace con las promotorías que ya lo usan: cada función salió de una conversación con alguien que llevaba ese proceso en Excel o en WhatsApp. Cuéntanos cómo lo haces hoy y lo convertimos en parte del producto. Lo que no queremos es que pospongas ordenar tu promotoría por una función que falta: empieza con lo que ya está —alta de agentes, cédulas, cartera consolidada, una sola factura— y lo demás lo armamos contigo mientras lo usas. ### ¿Cómo pido una funcionalidad? Por el Soporte Chat de la plataforma o a hola@surify.mx. Describe el proceso, no la pantalla: qué haces hoy, con qué archivo y quién lo revisa. Te respondemos por escrito si ya está en camino, qué puedes hacer mientras y cuándo lo esperamos. Comisiones y capacitación, por ejemplo, ya están en construcción porque varias promotorías las pidieron. ### ¿Puedo empezar aunque me falte algo? Sí, y es lo que recomendamos. Da de alta a tus agentes, sube la cartera y deja corriendo el control de cédulas: eso ya te quita trabajo desde la primera semana. Lo que falte lo sigues llevando como hoy mientras lo construimos, y cuando llegue no migras nada: tus datos ya están en Surify. Ninguna promotoría empezó con el módulo completo; todas empezaron por el pendiente que más les dolía. ### ¿Tiene costo que construyan algo para mi promotoría? Lo que le sirve a cualquier promotoría entra al producto para todas, como parte de tu plan. Si lo que necesitas es muy particular de tu operación —un formato de tu aseguradora, una regla de tu convenio—, lo revisamos contigo antes de construirlo. Preguntar nunca cuesta. ### ¿Y si mi operación hoy vive en Excel? Tráela. Los contactos se importan desde el archivo, las pólizas se capturan subiendo la carátula y la cartera consolidada se exporta de vuelta a Excel cuando la necesitas. Si un reporte tuyo todavía no sale de Surify, mándanos el archivo con sus columnas: casi siempre es un widget de analítica que armamos contigo. ## WhatsApp ### ¿Necesito permiso o verificación de Meta? No. Surify se vincula escaneando un código QR, igual que WhatsApp Web, sin trámites ni aprobaciones. ### ¿Puedo usar mi número actual? Sí, el mismo que usas hoy, personal o Business. La vinculación no cambia tu número ni tus conversaciones. ## IA y pólizas ### ¿Qué extrae la IA de una póliza? Número de póliza, aseguradora, prima, vigencias, ramo, asegurados, coberturas y sumas aseguradas. Siempre puedes revisar y corregir antes de guardar. ### ¿Qué aseguradoras reconoce? Las 16 con las que trabajamos hoy: GNP Seguros, AXA, MetLife, MAPFRE, Bupa México, Quálitas, Seguros Monterrey New York Life, Allianz, HDI Seguros, Chubb, Inbursa, Ana Seguros, Seguros Atlas, Skandia, Seguros El Potosí y Plan Seguro. ## ¿Tu promotoría necesita algo que aquí no aparece? Cuéntanos cómo lo llevas hoy —aunque sea en Excel— y te decimos por escrito qué ya existe, qué está en camino y qué armamos contigo. Escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx) o pregunta en el Soporte Chat 24/7 de la plataforma. Para el paso a paso de cada pantalla, la [documentación](https://surify.mx/docs); para los términos del seguro mexicano, el [glosario](https://surify.mx/glosario). --- Página: https://surify.mx/preguntas-frecuentes --- # Demos de Surify en video: el CRM de seguros con el producto real > Un recorrido por cada tipo de cuenta, narrado en español con una cartera real, sin registro. Cada capítulo tiene su enlace: comparte el minuto exacto que quieres que vean. ## Demo de Surify para agentes Para agentes y despachos · 3:20 · Grabado el 12 de agosto de 2026 · [Ver el demo](https://surify.mx/demos/tour) Recorrido grabado por Surify con una cartera real: expediente del cliente, programa de pagos recibo por recibo, extracción de una carátula en PDF con inteligencia artificial y construcción de un widget de analítica. Narración, con el segundo en que empieza cada capítulo (`?t=` abre el video en ese punto): - [0:03](https://surify.mx/demos/tour?t=3) ¡Este es Surify! La plataforma donde los agentes de seguros en México administran toda su operación, con inteligencia artificial trabajando de tu lado. - [0:16](https://surify.mx/demos/tour?t=16) Toda tu cartera vive en un solo lugar. Busca, filtra y segmenta a tus clientes con etiquetas. - [0:24](https://surify.mx/demos/tour?t=24) Cada cliente tiene su expediente completo: datos, pólizas vigentes, documentos y toda la actividad de la relación en una sola vista. - [0:33](https://surify.mx/demos/tour?t=33) Y dentro de cada póliza está todo el detalle: coberturas, vigencia y el programa de pagos, recibo por recibo, con lo que ya se cobró y lo que sigue. - [0:44](https://surify.mx/demos/tour?t=44) ¿Y si pudieras preguntarle a una inteligencia artificial sobre cualquier cliente? El Agente IA conoce toda su cartera. - [0:53](https://surify.mx/demos/tour?t=53) Le preguntas en lenguaje natural y responde al momento: qué pólizas tiene, qué está por vencer y qué conviene ofrecerle. - [1:03](https://surify.mx/demos/tour?t=63) ¡Y dar de alta una póliza es igual de fácil! Eliges la aseguradora y subes la carátula en PDF. - [1:11](https://surify.mx/demos/tour?t=71) La inteligencia artificial lee la carátula y captura todo por ti: número de póliza, vigencias, coberturas, primas… sin teclear un solo dato. - [1:32](https://surify.mx/demos/tour?t=92) Y aquí está el resultado: los datos ya capturados, listos para revisar. Confirmas, y la póliza queda registrada en el expediente del cliente. - [1:45](https://surify.mx/demos/tour?t=105) Y si tu agencia necesita guardar algo que no viene de fábrica, lo defines tú: campos personalizados, agrupados como tú los uses, listos en el expediente de cada cliente. - [1:59](https://surify.mx/demos/tour?t=119) La cobranza tampoco se te escapa: Surify concentra los pagos vencidos y los próximos a vencer, para que los recordatorios salgan a tiempo. - [2:09](https://surify.mx/demos/tour?t=129) Los siniestros también viven aquí: cada trámite con su estado, su aseguradora y su expediente de documentos. - [2:18](https://surify.mx/demos/tour?t=138) Tus ventas se siguen en pipelines visuales, y la inteligencia artificial puede diseñarlos por ti según cómo trabajas y qué ramos manejas. - [2:28](https://surify.mx/demos/tour?t=148) Y con la analítica integrada construyes tus propios indicadores: primas, comisiones, renovaciones… lo que tu operación necesite. - [2:38](https://surify.mx/demos/tour?t=158) Hagamos uno ahora mismo. Le pones nombre, y ese lienzo queda disponible para toda tu agencia. - [2:46](https://surify.mx/demos/tour?t=166) Eliges el conjunto de datos, qué quieres medir y cómo desglosarlo. La vista previa se calcula al momento, con los datos reales de tu cartera. - [2:59](https://surify.mx/demos/tour?t=179) ¡Y listo! Guardas la gráfica y tu widget queda armado, a un clic desde el menú, para toda la agencia. - [3:12](https://surify.mx/demos/tour?t=192) Surify. La operación de tu agencia, en orden y en un solo lugar. ## Demo de Surify para promotorías Para promotorías · 2:56 · Grabado el 8 de septiembre de 2026 · [Ver el demo](https://surify.mx/demos/promotoria) Recorrido grabado por la vista de promotoría de Surify: resumen consolidado de la red de agentes, pipeline de alta de agentes con control de cédulas CNSF, expediente y checklist de documentos del candidato, activación de subcuentas, cartera consolidada y facturación centralizada. Narración, con el segundo en que empieza cada capítulo (`?t=` abre el video en ese punto): - [0:03](https://surify.mx/demos/promotoria?t=3) ¡Esta es Surify, la plataforma para promotorías! Toda tu red de agentes en un solo tablero, con los indicadores ya consolidados. - [0:13](https://surify.mx/demos/promotoria?t=13) Pólizas en vigor, clientes con cobertura y prima por renovar de todos tus agentes juntos, y el desglose de quién trae qué. - [0:23](https://surify.mx/demos/promotoria?t=23) El reclutamiento vive en Alta de Agentes: un pipeline con las etapas reales de una promotoría mexicana, de prospección a cédula, capacitación y contratación. - [0:36](https://surify.mx/demos/promotoria?t=36) Registrar a un prospecto toma segundos: nombre, de dónde viene y el tipo de cédula CNSF que va a perseguir. - [0:49](https://surify.mx/demos/promotoria?t=49) Y el tablero se mueve como se mueve tu proceso: arrastras al candidato de etapa y el cambio queda en su historial. - [0:59](https://surify.mx/demos/promotoria?t=59) Cada candidato trae su propio expediente de alta: en qué etapa va, sus datos fiscales y el control de su cédula CNSF. - [1:11](https://surify.mx/demos/promotoria?t=71) Los documentos se cargan, se validan o se rechazan uno por uno, con la vigencia de la cédula y de la póliza de responsabilidad civil siempre a la vista. - [1:24](https://surify.mx/demos/promotoria?t=84) En Agentes ves a toda tu red de un vistazo: quién va en proceso, quién ya quedó aprobado, y el semáforo de vigencias de sus documentos y su cédula. - [1:36](https://surify.mx/demos/promotoria?t=96) ¡Y aquí está el momento bueno! Cuando un agente ya cumple, le activas su subcuenta: se crea su cuenta hija, se le invita por correo y la facturación corre por cuenta de tu promotoría. - [1:52](https://surify.mx/demos/promotoria?t=112) La cartera consolidada junta las pólizas de todos tus agentes: prima total, vencidas y próximas a vencer, y te la llevas a Excel cuando la necesites. - [2:06](https://surify.mx/demos/promotoria?t=126) Y filtras por agente, aseguradora o ramo para revisar un libro en particular, póliza por póliza. - [2:19](https://surify.mx/demos/promotoria?t=139) Y ese mismo corte lo tienes en el resumen: cambias el alcance a un solo agente y todo el tablero se recalcula para esa subcuenta. - [2:34](https://surify.mx/demos/promotoria?t=154) Y la cuenta la llevas tú: tu promotoría es dueña de cada subcuenta y cubre su facturación. Tus agentes no contratan ni pagan nada por su lado. - [2:50](https://surify.mx/demos/promotoria?t=170) Surify. Tu promotoría y todos tus agentes, en un solo lugar. ## ¿Prefieres probarlo con tus propios datos? El plan Básico es gratis y no pide tarjeta. Adentro tienes Soporte Chat 24/7 y la [documentación](https://surify.mx/docs) explica cada pantalla. - [Crear mi cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/demos --- # Demo de Surify: el CRM para agentes de seguros en México > Cartera, expediente del cliente, IA leyendo una carátula y analítica. Para agentes y despachos · 3:20 · Grabado el 12 de agosto de 2026 · [Ver el demo](https://surify.mx/demos/tour) Recorrido grabado por Surify con una cartera real: expediente del cliente, programa de pagos recibo por recibo, extracción de una carátula en PDF con inteligencia artificial y construcción de un widget de analítica. Narración, con el segundo en que empieza cada capítulo (`?t=` abre el video en ese punto): - [0:03](https://surify.mx/demos/tour?t=3) ¡Este es Surify! La plataforma donde los agentes de seguros en México administran toda su operación, con inteligencia artificial trabajando de tu lado. - [0:16](https://surify.mx/demos/tour?t=16) Toda tu cartera vive en un solo lugar. Busca, filtra y segmenta a tus clientes con etiquetas. - [0:24](https://surify.mx/demos/tour?t=24) Cada cliente tiene su expediente completo: datos, pólizas vigentes, documentos y toda la actividad de la relación en una sola vista. - [0:33](https://surify.mx/demos/tour?t=33) Y dentro de cada póliza está todo el detalle: coberturas, vigencia y el programa de pagos, recibo por recibo, con lo que ya se cobró y lo que sigue. - [0:44](https://surify.mx/demos/tour?t=44) ¿Y si pudieras preguntarle a una inteligencia artificial sobre cualquier cliente? El Agente IA conoce toda su cartera. - [0:53](https://surify.mx/demos/tour?t=53) Le preguntas en lenguaje natural y responde al momento: qué pólizas tiene, qué está por vencer y qué conviene ofrecerle. - [1:03](https://surify.mx/demos/tour?t=63) ¡Y dar de alta una póliza es igual de fácil! Eliges la aseguradora y subes la carátula en PDF. - [1:11](https://surify.mx/demos/tour?t=71) La inteligencia artificial lee la carátula y captura todo por ti: número de póliza, vigencias, coberturas, primas… sin teclear un solo dato. - [1:32](https://surify.mx/demos/tour?t=92) Y aquí está el resultado: los datos ya capturados, listos para revisar. Confirmas, y la póliza queda registrada en el expediente del cliente. - [1:45](https://surify.mx/demos/tour?t=105) Y si tu agencia necesita guardar algo que no viene de fábrica, lo defines tú: campos personalizados, agrupados como tú los uses, listos en el expediente de cada cliente. - [1:59](https://surify.mx/demos/tour?t=119) La cobranza tampoco se te escapa: Surify concentra los pagos vencidos y los próximos a vencer, para que los recordatorios salgan a tiempo. - [2:09](https://surify.mx/demos/tour?t=129) Los siniestros también viven aquí: cada trámite con su estado, su aseguradora y su expediente de documentos. - [2:18](https://surify.mx/demos/tour?t=138) Tus ventas se siguen en pipelines visuales, y la inteligencia artificial puede diseñarlos por ti según cómo trabajas y qué ramos manejas. - [2:28](https://surify.mx/demos/tour?t=148) Y con la analítica integrada construyes tus propios indicadores: primas, comisiones, renovaciones… lo que tu operación necesite. - [2:38](https://surify.mx/demos/tour?t=158) Hagamos uno ahora mismo. Le pones nombre, y ese lienzo queda disponible para toda tu agencia. - [2:46](https://surify.mx/demos/tour?t=166) Eliges el conjunto de datos, qué quieres medir y cómo desglosarlo. La vista previa se calcula al momento, con los datos reales de tu cartera. - [2:59](https://surify.mx/demos/tour?t=179) ¡Y listo! Guardas la gráfica y tu widget queda armado, a un clic desde el menú, para toda la agencia. - [3:12](https://surify.mx/demos/tour?t=192) Surify. La operación de tu agencia, en orden y en un solo lugar. ## También grabamos - [Demo de Surify para promotorías](https://surify.mx/demos/promotoria) — Para promotorías, 2:56. - [Probarlo gratis, sin tarjeta](https://app.surify.mx) - [Leer la documentación](https://surify.mx/docs) --- Página: https://surify.mx/demos/tour --- # Demo de Surify para promotorías: alta de agentes y cartera consolidada > Alta de agentes, cédulas CNSF, cartera consolidada y facturación central. Para promotorías · 2:56 · Grabado el 8 de septiembre de 2026 · [Ver el demo](https://surify.mx/demos/promotoria) Recorrido grabado por la vista de promotoría de Surify: resumen consolidado de la red de agentes, pipeline de alta de agentes con control de cédulas CNSF, expediente y checklist de documentos del candidato, activación de subcuentas, cartera consolidada y facturación centralizada. Narración, con el segundo en que empieza cada capítulo (`?t=` abre el video en ese punto): - [0:03](https://surify.mx/demos/promotoria?t=3) ¡Esta es Surify, la plataforma para promotorías! Toda tu red de agentes en un solo tablero, con los indicadores ya consolidados. - [0:13](https://surify.mx/demos/promotoria?t=13) Pólizas en vigor, clientes con cobertura y prima por renovar de todos tus agentes juntos, y el desglose de quién trae qué. - [0:23](https://surify.mx/demos/promotoria?t=23) El reclutamiento vive en Alta de Agentes: un pipeline con las etapas reales de una promotoría mexicana, de prospección a cédula, capacitación y contratación. - [0:36](https://surify.mx/demos/promotoria?t=36) Registrar a un prospecto toma segundos: nombre, de dónde viene y el tipo de cédula CNSF que va a perseguir. - [0:49](https://surify.mx/demos/promotoria?t=49) Y el tablero se mueve como se mueve tu proceso: arrastras al candidato de etapa y el cambio queda en su historial. - [0:59](https://surify.mx/demos/promotoria?t=59) Cada candidato trae su propio expediente de alta: en qué etapa va, sus datos fiscales y el control de su cédula CNSF. - [1:11](https://surify.mx/demos/promotoria?t=71) Los documentos se cargan, se validan o se rechazan uno por uno, con la vigencia de la cédula y de la póliza de responsabilidad civil siempre a la vista. - [1:24](https://surify.mx/demos/promotoria?t=84) En Agentes ves a toda tu red de un vistazo: quién va en proceso, quién ya quedó aprobado, y el semáforo de vigencias de sus documentos y su cédula. - [1:36](https://surify.mx/demos/promotoria?t=96) ¡Y aquí está el momento bueno! Cuando un agente ya cumple, le activas su subcuenta: se crea su cuenta hija, se le invita por correo y la facturación corre por cuenta de tu promotoría. - [1:52](https://surify.mx/demos/promotoria?t=112) La cartera consolidada junta las pólizas de todos tus agentes: prima total, vencidas y próximas a vencer, y te la llevas a Excel cuando la necesites. - [2:06](https://surify.mx/demos/promotoria?t=126) Y filtras por agente, aseguradora o ramo para revisar un libro en particular, póliza por póliza. - [2:19](https://surify.mx/demos/promotoria?t=139) Y ese mismo corte lo tienes en el resumen: cambias el alcance a un solo agente y todo el tablero se recalcula para esa subcuenta. - [2:34](https://surify.mx/demos/promotoria?t=154) Y la cuenta la llevas tú: tu promotoría es dueña de cada subcuenta y cubre su facturación. Tus agentes no contratan ni pagan nada por su lado. - [2:50](https://surify.mx/demos/promotoria?t=170) Surify. Tu promotoría y todos tus agentes, en un solo lugar. ## También grabamos - [Demo de Surify para agentes](https://surify.mx/demos/tour) — Para agentes y despachos, 3:20. - [Probarlo gratis, sin tarjeta](https://app.surify.mx) - [Leer la documentación](https://surify.mx/docs) --- Página: https://surify.mx/demos/promotoria --- # Las 16 aseguradoras mexicanas que Surify lee > Subes el PDF de la carátula y la IA captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Reconoce el formato de cada una de estas aseguradoras; tú sólo revisas y confirmas. - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) — ramos habituales: Autos, Gastos médicos mayores, Vida, Daños. - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) — ramos habituales: Autos, Gastos médicos mayores, Vida, Daños. - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) — ramos habituales: Vida, Gastos médicos mayores, Accidentes personales. - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) — ramos habituales: Autos, Daños, Gastos médicos mayores, Vida. - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) — ramos habituales: Gastos médicos mayores. - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) — ramos habituales: Autos. - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) — ramos habituales: Vida, Gastos médicos mayores, Ahorro y retiro. - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) — ramos habituales: Vida, Gastos médicos mayores, Autos, Daños. - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) — ramos habituales: Autos, Daños. - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) — ramos habituales: Autos, Daños, Accidentes personales. - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) — ramos habituales: Autos, Vida, Gastos médicos mayores, Daños. - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) — ramos habituales: Autos. - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) — ramos habituales: Autos, Gastos médicos mayores, Vida, Daños. - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) — ramos habituales: Vida, Ahorro y retiro. - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) — ramos habituales: Autos, Daños, Vida. - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) — ramos habituales: Gastos médicos mayores, Salud. ¿Trabajas con una aseguradora que no está aquí? La lectura es genérica y suele funcionar de todos modos, y el alta manual está en todos los planes. Escríbenos a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx) con el nombre y la agregamos con prioridad. ## Lo que la IA captura de cualquier carátula El extractor es uno solo; lo que cambia por aseguradora es el formato del PDF. Cada campo queda en el formulario de alta para que lo revises antes de guardar. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. Más detalle en [la documentación de lectura de carátulas](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia). Los nombres y logotipos de las aseguradoras son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por ninguna aseguradora. --- Página: https://surify.mx/aseguradoras --- # CRM para agentes de GNP: pólizas de GNP Seguros leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de GNP Seguros y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de GNP Seguros y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de GNP en México. ## De la carátula de GNP a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → GNP Seguros. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de GNP El extractor reconoce el formato de GNP Seguros y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de GNP: Autos, Gastos médicos mayores, Vida, Daños. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de GNP - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con GNP, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre GNP y Surify ### ¿Surify está afiliado a GNP Seguros? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. GNP Seguros es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que GNP ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de GNP para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de GNP? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) GNP Seguros y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por GNP Seguros ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/gnp --- # CRM para agentes de AXA: pólizas de AXA leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de AXA y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de AXA y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de AXA en México. ## De la carátula de AXA a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → AXA. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de AXA El extractor reconoce el formato de AXA y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de AXA: Autos, Gastos médicos mayores, Vida, Daños. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de AXA - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con AXA, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre AXA y Surify ### ¿Surify está afiliado a AXA? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. AXA es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que AXA ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de AXA para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de AXA? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) AXA y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por AXA ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/axa --- # CRM para agentes de MetLife: pólizas de MetLife leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de MetLife y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de MetLife y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de MetLife en México. ## De la carátula de MetLife a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → MetLife. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de MetLife El extractor reconoce el formato de MetLife y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de MetLife: Vida, Gastos médicos mayores, Accidentes personales. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de MetLife - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con MetLife, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre MetLife y Surify ### ¿Surify está afiliado a MetLife? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. MetLife es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que MetLife ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de MetLife para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de MetLife? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) MetLife y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por MetLife ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/metlife --- # CRM para agentes de MAPFRE: pólizas de MAPFRE leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de MAPFRE y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de MAPFRE y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de MAPFRE en México. ## De la carátula de MAPFRE a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → MAPFRE. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de MAPFRE El extractor reconoce el formato de MAPFRE y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de MAPFRE: Autos, Daños, Gastos médicos mayores, Vida. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de MAPFRE - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con MAPFRE, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre MAPFRE y Surify ### ¿Surify está afiliado a MAPFRE? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. MAPFRE es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que MAPFRE ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de MAPFRE para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de MAPFRE? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) MAPFRE y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por MAPFRE ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/mapfre --- # CRM para agentes de Bupa: pólizas de Bupa México leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Bupa México y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Bupa México y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de Bupa en México. ## De la carátula de Bupa a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Bupa México. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de Bupa El extractor reconoce el formato de Bupa México y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de Bupa: Gastos médicos mayores. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de Bupa - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con Bupa, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre Bupa y Surify ### ¿Surify está afiliado a Bupa México? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Bupa México es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que Bupa ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de Bupa para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de Bupa? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) Bupa México y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Bupa México ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/bupa --- # CRM para agentes de Quálitas: pólizas de Quálitas leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Quálitas y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Quálitas y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de Quálitas en México. ## De la carátula de Quálitas a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Quálitas. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de Quálitas El extractor reconoce el formato de Quálitas y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de Quálitas: Autos. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de Quálitas - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con Quálitas, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre Quálitas y Surify ### ¿Surify está afiliado a Quálitas? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Quálitas es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que Quálitas ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de Quálitas para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de Quálitas? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) Quálitas y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Quálitas ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/qualitas --- # CRM para agentes de Seguros Monterrey: pólizas de Seguros Monterrey New York Life leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Seguros Monterrey New York Life y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Seguros Monterrey New York Life y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de Seguros Monterrey en México. ## De la carátula de Seguros Monterrey a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Seguros Monterrey New York Life. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de Seguros Monterrey El extractor reconoce el formato de Seguros Monterrey New York Life y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de Seguros Monterrey: Vida, Gastos médicos mayores, Ahorro y retiro. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de Seguros Monterrey - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con Seguros Monterrey, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre Seguros Monterrey y Surify ### ¿Surify está afiliado a Seguros Monterrey New York Life? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Seguros Monterrey New York Life es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que Seguros Monterrey ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de Seguros Monterrey para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de Seguros Monterrey? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) Seguros Monterrey New York Life y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Seguros Monterrey New York Life ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey --- # CRM para agentes de Allianz: pólizas de Allianz leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Allianz y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Allianz y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de Allianz en México. ## De la carátula de Allianz a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Allianz. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de Allianz El extractor reconoce el formato de Allianz y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de Allianz: Vida, Gastos médicos mayores, Autos, Daños. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de Allianz - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con Allianz, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre Allianz y Surify ### ¿Surify está afiliado a Allianz? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Allianz es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que Allianz ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de Allianz para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de Allianz? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) Allianz y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Allianz ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/allianz --- # CRM para agentes de HDI: pólizas de HDI Seguros leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de HDI Seguros y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de HDI Seguros y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de HDI en México. ## De la carátula de HDI a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → HDI Seguros. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de HDI El extractor reconoce el formato de HDI Seguros y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de HDI: Autos, Daños. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de HDI - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con HDI, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre HDI y Surify ### ¿Surify está afiliado a HDI Seguros? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. HDI Seguros es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que HDI ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de HDI para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de HDI? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) HDI Seguros y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por HDI Seguros ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/hdi --- # CRM para agentes de Chubb: pólizas de Chubb leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Chubb y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Chubb y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de Chubb en México. ## De la carátula de Chubb a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Chubb. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de Chubb El extractor reconoce el formato de Chubb y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de Chubb: Autos, Daños, Accidentes personales. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de Chubb - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con Chubb, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre Chubb y Surify ### ¿Surify está afiliado a Chubb? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Chubb es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que Chubb ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de Chubb para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de Chubb? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) Chubb y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Chubb ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/chubb --- # CRM para agentes de Inbursa: pólizas de Inbursa leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Inbursa y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Inbursa y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de Inbursa en México. ## De la carátula de Inbursa a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Inbursa. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de Inbursa El extractor reconoce el formato de Inbursa y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de Inbursa: Autos, Vida, Gastos médicos mayores, Daños. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de Inbursa - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con Inbursa, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre Inbursa y Surify ### ¿Surify está afiliado a Inbursa? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Inbursa es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que Inbursa ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de Inbursa para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de Inbursa? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) Inbursa y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Inbursa ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/inbursa --- # CRM para agentes de Ana Seguros: pólizas de Ana Seguros leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Ana Seguros y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Ana Seguros y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de Ana Seguros en México. ## De la carátula de Ana Seguros a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Ana Seguros. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de Ana Seguros El extractor reconoce el formato de Ana Seguros y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de Ana Seguros: Autos. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de Ana Seguros - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con Ana Seguros, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre Ana Seguros y Surify ### ¿Surify está afiliado a Ana Seguros? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Ana Seguros es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que Ana Seguros ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de Ana Seguros para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de Ana Seguros? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) Ana Seguros y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Ana Seguros ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros --- # CRM para agentes de Seguros Atlas: pólizas de Seguros Atlas leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Seguros Atlas y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Seguros Atlas y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de Seguros Atlas en México. ## De la carátula de Seguros Atlas a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Seguros Atlas. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de Seguros Atlas El extractor reconoce el formato de Seguros Atlas y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de Seguros Atlas: Autos, Gastos médicos mayores, Vida, Daños. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de Seguros Atlas - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con Seguros Atlas, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre Seguros Atlas y Surify ### ¿Surify está afiliado a Seguros Atlas? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Seguros Atlas es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que Seguros Atlas ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de Seguros Atlas para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de Seguros Atlas? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) Seguros Atlas y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Seguros Atlas ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas --- # CRM para agentes de Skandia: pólizas de Skandia leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Skandia y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Skandia y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de Skandia en México. ## De la carátula de Skandia a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Skandia. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de Skandia El extractor reconoce el formato de Skandia y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de Skandia: Vida, Ahorro y retiro. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de Skandia - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con Skandia, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre Skandia y Surify ### ¿Surify está afiliado a Skandia? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Skandia es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que Skandia ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de Skandia para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de Skandia? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) Skandia y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Skandia ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/skandia --- # CRM para agentes de El Potosí: pólizas de Seguros El Potosí leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Seguros El Potosí y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Seguros El Potosí y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de El Potosí en México. ## De la carátula de El Potosí a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Seguros El Potosí. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de El Potosí El extractor reconoce el formato de Seguros El Potosí y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de El Potosí: Autos, Daños, Vida. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de El Potosí - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con El Potosí, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre El Potosí y Surify ### ¿Surify está afiliado a Seguros El Potosí? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Seguros El Potosí es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que El Potosí ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de El Potosí para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de El Potosí? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Plan Seguro](https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro) Seguros El Potosí y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Seguros El Potosí ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi --- # CRM para agentes de Plan Seguro: pólizas de Plan Seguro leídas con IA > Sube la carátula en PDF de una póliza de Plan Seguro y Surify captura número de póliza, vigencias, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas; el expediente del cliente y el programa de pagos quedan listos. Sube la carátula en PDF de una póliza de Plan Seguro y Surify captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Programa de pagos, avisos de renovación por WhatsApp y cartera en orden para agentes de Plan Seguro en México. ## De la carátula de Plan Seguro a la póliza registrada, en cuatro pasos 1. **Elige al cliente y a la aseguradora.** Desde el expediente del cliente, Nueva póliza → Plan Seguro. 2. **Sube la carátula en PDF.** La que te envió la aseguradora. En unos segundos la IA llena el formulario. 3. **Revisa lo capturado.** Vigencia, primas, coberturas y asegurados, ya en su lugar. Corriges lo que haga falta. 4. **Confirma.** La póliza queda en el expediente con su programa de pagos y sus avisos de vencimiento programados. ## Qué captura de una carátula de Plan Seguro El extractor reconoce el formato de Plan Seguro y deja cada dato en su campo. Lo que no aparece en el documento queda vacío, no inventado. Ramos habituales de Plan Seguro: Gastos médicos mayores, Salud. La lectura funciona con cualquier ramo; éstos son los más comunes de esta aseguradora. - **Número de póliza.** Y la fecha de emisión cuando la carátula la trae. - **Aseguradora y ramo.** Autos, gastos médicos, vida, daños, accidentes personales, ahorro o retiro. - **Vigencia.** Inicio y fin de la cobertura, en formato mexicano. - **Prima neta y prima total.** Con derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA desglosados. - **Primer recibo.** Cuando la carátula lo imprime; los recibos subsecuentes se derivan. - **Forma de pago.** Anual, semestral, trimestral o mensual, para armar el programa de pagos. - **Contratante y asegurados.** Nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas.** Con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo.** Marca, modelo, serie y placas en pólizas de autos. ## Lo que pasa después con tus pólizas de Plan Seguro - **Programa de pagos.** Recibo por recibo, con el primer recibo distinto de los subsecuentes, y la cobranza vencida en un solo reporte. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) - **Avisos de renovación.** Por WhatsApp o correo, los días que tú decidas antes del vencimiento, con tu plantilla. [Leer más](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) - **Producción por aseguradora.** Cuánta prima tienes con Plan Seguro, cuánta renueva este trimestre y en qué ramos, en la analítica. [Leer más](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) - **Cartera consolidada.** Si eres promotoría, las pólizas de toda tu red con esta aseguradora en una sola lista, exportable a Excel. [Leer más](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ## Preguntas frecuentes sobre Plan Seguro y Surify ### ¿Surify está afiliado a Plan Seguro? No. Surify es un CRM independiente para agentes y promotorías. Plan Seguro es una marca de su titular; Surify no está afiliado, patrocinado ni respaldado por la aseguradora. Lo que hacemos es leer las carátulas que Plan Seguro ya le entrega a tu cliente. ### ¿Necesito permiso de Plan Seguro para usar Surify? No. La carátula es un documento de tu cliente y tuyo como su agente. Surify no se conecta al portal de la aseguradora ni necesita credenciales: subes el PDF que ya tienes y la IA lo lee. ### ¿Qué extrae la IA de una carátula de Plan Seguro? Número de póliza, ramo, vigencia, prima neta y prima total con su desglose (derecho de póliza, recargo por pago fraccionado e IVA), primer recibo, forma de pago, contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, y los datos del vehículo en autos. Siempre revisas antes de guardar. ### ¿Qué pasa si la IA lee algo mal? Los datos quedan en el formulario de alta para que los revises y corrijas antes de guardar. Lo que la IA no encuentra queda vacío, no inventado. Si una carátula se lee sistemáticamente mal, avísanos por el Soporte Chat y la corregimos. ### ¿Qué planes incluyen la lectura con IA? Profesional (50 lecturas al mes) y Promotoría. En todos los planes, incluido el Básico gratuito, puedes registrar pólizas de cualquier aseguradora a mano. ## Otras aseguradoras que Surify lee - [GNP Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/gnp) - [AXA](https://surify.mx/aseguradoras/axa) - [MetLife](https://surify.mx/aseguradoras/metlife) - [MAPFRE](https://surify.mx/aseguradoras/mapfre) - [Bupa México](https://surify.mx/aseguradoras/bupa) - [Quálitas](https://surify.mx/aseguradoras/qualitas) - [Seguros Monterrey New York Life](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-monterrey) - [Allianz](https://surify.mx/aseguradoras/allianz) - [HDI Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/hdi) - [Chubb](https://surify.mx/aseguradoras/chubb) - [Inbursa](https://surify.mx/aseguradoras/inbursa) - [Ana Seguros](https://surify.mx/aseguradoras/ana-seguros) - [Seguros Atlas](https://surify.mx/aseguradoras/seguros-atlas) - [Skandia](https://surify.mx/aseguradoras/skandia) - [Seguros El Potosí](https://surify.mx/aseguradoras/el-potosi) Plan Seguro y los demás nombres y logotipos son marcas registradas de sus respectivos titulares. Surify es un software independiente y no está afiliado, patrocinado ni respaldado por Plan Seguro ni por ninguna otra aseguradora. - [Crear cuenta gratis](https://app.surify.mx) --- Página: https://surify.mx/aseguradoras/plan-seguro --- # Glosario de seguros en México: términos para agentes y promotorías > 90 términos del seguro mexicano explicados para agentes. Sólo México: las mismas palabras que usan las aseguradoras, la CNSF y tu promotoría. Cada término tiene ancla propia (https://surify.mx/glosario#slug). ## Reguladores y organismos Quién autoriza, vigila y defiende en el sector asegurador mexicano. ### CNSF (Comisión Nacional de Seguros y Fianzas) El regulador federal del sector asegurador y afianzador. Autoriza a las aseguradoras, expide y refrenda las cédulas de agente, fija requisitos de capital y supervisa a los intermediarios. Depende de la Secretaría de Hacienda. *En Surify:* El módulo de Promotorías registra el tipo y la vigencia de la cédula CNSF de cada agente y avisa antes de que venza. Ancla: https://surify.mx/glosario#cnsf ### AMIS (Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros) La asociación gremial de las aseguradoras. Publica estadísticas del sector, opera sistemas compartidos contra el fraude y coordina procesos entre compañías. Ancla: https://surify.mx/glosario#amis ### CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) El organismo de protección al usuario financiero. Atiende quejas de los asegurados contra aseguradoras e intermediarios y publica información comparativa de productos. Ancla: https://surify.mx/glosario#condusef ### SAT (Servicio de Administración Tributaria) La autoridad fiscal. Importa en seguros porque las primas y las comisiones se documentan con CFDI y tienen tratamiento fiscal propio. Ancla: https://surify.mx/glosario#sat ### SHCP (Secretaría de Hacienda y Crédito Público) La secretaría de finanzas del gobierno federal, de la que depende la CNSF. Ancla: https://surify.mx/glosario#shcp ## Quién es quién en el mercado Aseguradoras, intermediarios y las figuras que aparecen en un contrato de intermediación. ### Aseguradora (Institución de seguros, Compañía de seguros, Carrier) La empresa que asume el riesgo y paga los siniestros. El nombre legal es Institución de Seguros; en la práctica se dice aseguradora o compañía. Es quien emite la póliza y quien paga la comisión al intermediario. *En Surify:* Cada póliza se registra con su aseguradora y la analítica permite desglosar la cartera por compañía. La IA reconoce las carátulas de las aseguradoras listadas en /aseguradoras. Ancla: https://surify.mx/glosario#aseguradora ### Reaseguradora La compañía que respalda a la aseguradora en riesgos grandes o catastróficos. Para el agente y el cliente es invisible; se menciona para no confundirla con la aseguradora. Ancla: https://surify.mx/glosario#reaseguradora ### Agente persona física (Agente de seguros, Agente independiente) Una persona con cédula propia expedida por la CNSF, autorizada para intermediar seguros. Es la figura más común: trabaja su propia cartera, ya sea de forma independiente o dentro de una promotoría. *En Surify:* Es el usuario típico de Surify: una organización con su cartera, su pipeline y su WhatsApp. Dentro de una promotoría, cada agente tiene su propia subcuenta. Ancla: https://surify.mx/glosario#agente-persona-fisica ### Agente persona moral (Despacho de agentes, Broker) Una empresa autorizada por la CNSF como agente. Tiene su propia cédula y opera a través de apoderados. En el habla del mercado, un «broker» suele ser un agente persona moral que trabaja con muchas aseguradoras; legalmente sigue siendo un agente. Ancla: https://surify.mx/glosario#agente-persona-moral ### Apoderado La persona que actúa a nombre de un agente persona moral con la autorización de éste. Su facultad para intermediar depende de la cédula de la empresa, no de una propia. Ancla: https://surify.mx/glosario#apoderado ### Promotoría de seguros (Promotoría) La estructura que agrupa a varios agentes persona física bajo una misma operación: recluta y da de alta agentes, los capacita, negocia comisiones con las aseguradoras, lleva el cumplimiento regulatorio y administra la cobranza de comisiones. El contrato de intermediación con la aseguradora suele estar a nombre de la promotoría, por lo que, cuando un agente se va, la cartera se queda con ella. *En Surify:* El plan Promotoría replica esta estructura: una cuenta principal con la vista consolidada de la red y una subcuenta aislada por agente. La cartera de un agente que sale se transfiere a la Casa o a otro agente. Ancla: https://surify.mx/glosario#promotoria ### Agente cautivo e independiente (Agente exclusivo) Un agente cautivo coloca negocio con una sola aseguradora; uno independiente trabaja con varias. Ninguna de las dos es una categoría de cédula distinta: es una relación comercial. Ancla: https://surify.mx/glosario#agente-cautivo ### Ajustador Quien investiga y valúa un siniestro a nombre de la aseguradora para determinar la indemnización. Tiene una autorización distinta a la de los agentes. Ancla: https://surify.mx/glosario#ajustador ## Cédulas de agente La autorización de la CNSF para intermediar seguros, por tipo de riesgo. ### Cédula de agente (Cédula CNSF, Autorización de agente) La autorización que la CNSF otorga a una persona o empresa para intermediar seguros. Se clasifica por letra según el tipo de riesgo que puede intermediar y hay que refrendarla periódicamente. Sin cédula vigente no se puede colocar negocio. *En Surify:* En Alta de Agentes se registra qué cédula persigue cada candidato, y en Agentes se ve el semáforo de vigencia de la cédula de toda la red. Ancla: https://surify.mx/glosario#cedula-de-agente ### Cédula A (A1 y A2) Autoriza a intermediar riesgos de personas físicas o individuales. A1 cubre seguros de personas: vida, gastos médicos mayores, accidentes personales y salud. A2 cubre seguros de daños individuales: autos particulares, hogar y propiedad privada. Ancla: https://surify.mx/glosario#cedula-a ### Cédula B (B1 y B2) Autoriza riesgos empresariales y colectivos. B1 cubre seguros de personas a nivel grupo o colectivo; B2, seguros de daños empresariales. Ancla: https://surify.mx/glosario#cedula-b ### Cédula C Riesgos especiales: marítimo y transportes, incendio y otros riesgos técnicos. Ancla: https://surify.mx/glosario#cedula-c ### Cédula D Seguros agrícolas y de animales. Ancla: https://surify.mx/glosario#cedula-d ### Cédula E Seguros de crédito. Ancla: https://surify.mx/glosario#cedula-e ### Cédula F Intermediación de fianzas, que se regulan bajo un marco distinto al de los seguros. Ancla: https://surify.mx/glosario#cedula-f ### Cédula H Seguros de caución. Requiere contar antes con las cédulas A, B y C. Ancla: https://surify.mx/glosario#cedula-h ### Cédula M Comercialización de seguros masivos, los productos estandarizados que se venden en volumen. Ancla: https://surify.mx/glosario#cedula-m ### Refrendo de cédula (Renovación de cédula) La renovación periódica de la cédula ante la CNSF, que exige acreditar capacitación. Una cédula vencida deja al agente sin facultad legal para intermediar hasta que la refrende. *En Surify:* La vigencia de la cédula es uno de los semáforos del roster de agentes de la promotoría. Ancla: https://surify.mx/glosario#refrendo-de-cedula ## Roles en una póliza Las personas que aparecen en una carátula y qué papel juega cada una. ### Contratante (Tomador) Quien firma el contrato con la aseguradora y se obliga a pagar la prima. Con frecuencia es la misma persona que el asegurado, pero no siempre: una empresa puede contratar la póliza de sus empleados. *En Surify:* La IA identifica al contratante en la carátula y lo distingue de los asegurados. Ancla: https://surify.mx/glosario#contratante ### Asegurado La persona o el bien cuyo riesgo está cubierto por la póliza. Ancla: https://surify.mx/glosario#asegurado ### Beneficiario Quien recibe la indemnización cuando ocurre el siniestro. Es central en vida y accidentes personales; en daños suele coincidir con el asegurado. Ancla: https://surify.mx/glosario#beneficiario ### Agente de venta (Agente vendedor) El agente que colocó originalmente la póliza. *En Surify:* La analítica distingue «agente que vendió» de «agente que atiende», que se separan tras una transferencia de cartera. Ancla: https://surify.mx/glosario#agente-de-venta ### Agente de servicio El agente que atiende hoy al cliente. Normalmente es el mismo que vendió, pero cambia cuando la cartera se reasigna o se transfiere. Ancla: https://surify.mx/glosario#agente-de-servicio ## La póliza y su ciclo de vida De la cotización a la renovación o la cancelación. ### Póliza El contrato de seguro: quién está cubierto, contra qué, por cuánto, durante qué periodo y a cambio de qué prima. Se identifica por un número que asigna la aseguradora. *En Surify:* La póliza es la unidad central de la cartera: vive en el expediente del cliente con su programa de pagos, sus documentos y su historial. Ancla: https://surify.mx/glosario#poliza ### Carátula (Carta carátula, Carátula de póliza) La primera página de la póliza, que resume sus condiciones particulares: contratante y asegurados, coberturas y sumas aseguradas, vigencia, primas y forma de pago. Cada aseguradora tiene su propio formato. *En Surify:* Es el documento que la IA de Surify lee. Se sube el PDF y quedan capturados número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados, listos para revisar. Ancla: https://surify.mx/glosario#caratula ### Cotización (Propuesta) La propuesta de precio y coberturas que se le presenta al prospecto antes de llenar la solicitud. *En Surify:* En el pipeline de ventas, «Cotizando» suele ser una de las etapas por las que pasa una oportunidad. Ancla: https://surify.mx/glosario#cotizacion ### Solicitud El formulario que el contratante llena para pedir el seguro. Con ella la aseguradora suscribe el riesgo y, si lo acepta, emite la póliza. Ancla: https://surify.mx/glosario#solicitud ### Suscripción El análisis con el que la aseguradora decide si acepta el riesgo, en qué condiciones y a qué prima. Ancla: https://surify.mx/glosario#suscripcion ### Emisión El momento en que la aseguradora crea formalmente la póliza y le asigna número. La fecha de emisión suele ser anterior al inicio de la vigencia. *En Surify:* La IA distingue la fecha de emisión del inicio de la vigencia; si la carátula no la trae, la deja vacía en vez de inventarla. Ancla: https://surify.mx/glosario#emision ### Vigencia El periodo durante el cual la cobertura está activa, normalmente doce meses. Se expresa como «del … al …». *En Surify:* Las fechas se muestran siempre en formato mexicano (día-mes-año) y los avisos de vencimiento se calculan a partir del fin de vigencia. Ancla: https://surify.mx/glosario#vigencia ### Suma asegurada (Límite de responsabilidad) El monto máximo que la aseguradora paga por una cobertura. Cada cobertura de la póliza puede tener la suya. Ancla: https://surify.mx/glosario#suma-asegurada ### Cobertura Cada riesgo específico que la póliza ampara, con su propia suma asegurada y, en su caso, deducible y coaseguro. Una póliza de autos, por ejemplo, combina daños materiales, robo total y responsabilidad civil. Ancla: https://surify.mx/glosario#cobertura ### Deducible La parte del siniestro que absorbe el asegurado antes de que la aseguradora pague. Puede ser un monto fijo o un porcentaje de la suma asegurada. Ancla: https://surify.mx/glosario#deducible ### Coaseguro El porcentaje del gasto que el asegurado comparte con la aseguradora después del deducible. Es habitual en gastos médicos mayores. Ancla: https://surify.mx/glosario#coaseguro ### Cláusula Cada disposición del contrato: qué cubre, qué excluye, cómo se reclama, cómo se cancela. Ancla: https://surify.mx/glosario#clausula ### Endoso Una modificación a una póliza vigente: cambio de domicilio, de vehículo, de beneficiarios, de coberturas o de suma asegurada. Se documenta por separado y puede cambiar la prima. *En Surify:* Los cambios a una póliza quedan en su historial, con qué se modificó y cuándo. Ancla: https://surify.mx/glosario#endoso ### Renovación La continuación de la cobertura al terminar la vigencia, con una nueva póliza o un nuevo periodo. Puede ser automática o requerir gestión del agente, y es donde se pierden más clientes por descuido. *En Surify:* Los recordatorios de vencimiento salen antes del fin de vigencia y la renovación conserva el historial de la póliza anterior. Ancla: https://surify.mx/glosario#renovacion ### Cancelación La terminación de la póliza antes del fin de su vigencia. Puede ser a solicitud del contratante, por falta de pago —la causa más frecuente— o de oficio por decisión de la aseguradora. Ancla: https://surify.mx/glosario#cancelacion ### Siniestro La ocurrencia del evento cubierto: el choque, la hospitalización, el fallecimiento, el robo. A partir de él se abre la reclamación ante la aseguradora. *En Surify:* El módulo de Siniestros lleva cada trámite con su estatus —integración, en dictamen, aprobado, pagado— y su checklist de documentos. Ancla: https://surify.mx/glosario#siniestro ### Indemnización El pago que hace la aseguradora al resolver un siniestro procedente, ya sea por reembolso o por pago directo al prestador. Ancla: https://surify.mx/glosario#indemnizacion ## Primas, recibos y pagos Cómo se compone lo que paga el contratante y cómo se fracciona. ### Prima neta El costo puro de la cobertura, calculado por la aseguradora según el riesgo. Es la base sobre la que se agregan derecho de póliza, recargos e IVA. *En Surify:* Siempre es menor que la prima total; la IA lo usa como una de sus comprobaciones al leer la carátula. Ancla: https://surify.mx/glosario#prima-neta ### Derecho de póliza (Gastos de expedición) La cuota fija que cobra la aseguradora por emitir la póliza. Se paga completa en el primer recibo, no se reparte entre los pagos fraccionados. Ancla: https://surify.mx/glosario#derecho-de-poliza ### Recargo por pago fraccionado El costo financiero de pagar la prima en partes en lugar de anual. Se distribuye entre todos los recibos, a diferencia del derecho de póliza. Ancla: https://surify.mx/glosario#recargo-por-pago-fraccionado ### IVA en seguros El impuesto al valor agregado del 16 % que aplica a la mayoría de los ramos. Los seguros de vida están exentos y algunos productos de accidentes y salud tienen tratamiento particular. Ancla: https://surify.mx/glosario#iva-en-seguros ### Prima total (Prima bruta) Lo que efectivamente paga el contratante: prima neta más derecho de póliza, más recargo por pago fraccionado, más IVA. *En Surify:* La carátula la imprime y la IA la captura junto con su desglose, para que el programa de pagos cuadre con lo que la aseguradora cobra. Ancla: https://surify.mx/glosario#prima-total ### Forma de pago (Periodicidad, Conducto de cobro) Cada cuánto se paga la prima: anual, semestral, trimestral o mensual. Determina cuántos recibos tiene la vigencia y, con el recargo, cuánto cuesta cada uno. *En Surify:* Con la forma de pago y las primas, Surify arma el programa de pagos recibo por recibo. Ancla: https://surify.mx/glosario#forma-de-pago ### Recibo Cada uno de los pagos en que se divide la prima de una vigencia. Una póliza semestral tiene dos recibos; una mensual, doce. Cada recibo tiene fecha límite de pago y un periodo de gracia antes de que la cobertura se suspenda. *En Surify:* El programa de pagos muestra qué recibos ya se cobraron y cuáles siguen; el reporte de Pagos y Vencimientos concentra los vencidos y los próximos. Ancla: https://surify.mx/glosario#recibo ### Primer recibo y recibos subsecuentes Con pago fraccionado, los recibos no son iguales: el primero es mayor porque carga el derecho de póliza completo con su IVA, y los subsecuentes son iguales entre sí. Nunca se obtiene dividiendo la prima total entre el número de recibos. *En Surify:* Si la carátula imprime «prima primer recibo», la IA la toma tal cual; los recibos subsecuentes se derivan del resto. Ancla: https://surify.mx/glosario#primer-recibo ## Ramos Las líneas de negocio en que se organiza el seguro en México. ### Ramo (Línea de negocio, Operación) La línea de negocio en que se clasifica un seguro: vida, accidentes y enfermedades, daños. Dentro de cada operación hay ramos más específicos, como autos o gastos médicos mayores. *En Surify:* Cada póliza tiene un ramo y la analítica permite cortar la cartera por ramo o por operación CNSF. Ancla: https://surify.mx/glosario#ramo ### Autos (Automóviles, Seguro de auto) El ramo de mayor volumen en el mercado individual. Cubre daños materiales, robo total, responsabilidad civil y gastos médicos a ocupantes, entre otras coberturas. Las flotillas son su versión empresarial. *En Surify:* En pólizas de autos la IA también captura marca, modelo, serie y placas del vehículo. Ancla: https://surify.mx/glosario#autos ### Gastos médicos mayores (GMM, Seguro de salud) El seguro de hospitalización y tratamientos médicos de alto costo. Se caracteriza por su deducible, su coaseguro y su suma asegurada por padecimiento o por año, y por la red de hospitales que cubre. Ancla: https://surify.mx/glosario#gastos-medicos-mayores ### Vida (Seguro de vida, Vida individual, Vida grupo) Paga una suma asegurada a los beneficiarios al fallecer el asegurado, o al propio asegurado en productos dotales y de inversión. Incluye vida individual, vida grupo, temporal, dotal y vida con ahorro. Exento de IVA. Ancla: https://surify.mx/glosario#vida ### Ahorro y retiro (Vida inversión, Plan personal de retiro, Dotal) Productos de vida con componente de ahorro o inversión, incluidos los planes de retiro con beneficios fiscales. El agente los administra como pólizas, con sus aportaciones periódicas. Ancla: https://surify.mx/glosario#ahorro-y-retiro ### Daños (Casa habitación, Hogar, Empresarial) La operación que cubre bienes: casa habitación, negocio o empresa, transporte de mercancías, construcción y equipo electrónico, entre otros. Ancla: https://surify.mx/glosario#danos ### Accidentes personales (AP) Cubre muerte accidental, invalidez y gastos médicos derivados de un accidente. Frecuente como producto individual, escolar o de grupo. Ancla: https://surify.mx/glosario#accidentes-personales ### Responsabilidad civil (RC) Cubre los daños que el asegurado cause a terceros. Va incluida en autos y en muchas pólizas empresariales, y existe como póliza propia para profesionistas, incluidos los propios agentes de seguros. *En Surify:* En Alta de Agentes se controla la vigencia de la póliza de responsabilidad civil del agente junto con la de su cédula. Ancla: https://surify.mx/glosario#responsabilidad-civil ### Pensiones (Rentas vitalicias) Seguros que pagan una renta periódica, muchas veces ligados al retiro bajo las leyes de seguridad social. Ancla: https://surify.mx/glosario#pensiones ### Fianzas Garantías de cumplimiento de una obligación, emitidas por afianzadoras. Se regulan bajo la misma CNSF pero con un marco distinto al de los seguros y requieren cédula F para intermediarlas. Ancla: https://surify.mx/glosario#fianzas ## Comisiones y cartera Cómo gana un intermediario y cómo se mide su libro de negocio. ### Comisión directa (Comisión de primer año) La comisión que paga la aseguradora por una póliza nueva en su primer año. Es la tasa más alta y varía por ramo y por convenio. Ancla: https://surify.mx/glosario#comision-directa ### Comisión de renovación La comisión recurrente por cada renovación de la póliza. Es menor que la directa, pero es la que construye el ingreso estable de una cartera con buena persistencia. Ancla: https://surify.mx/glosario#comision-de-renovacion ### Comisión sobre primas devengadas La comisión se paga conforme el cliente paga sus recibos, no al emitirse la póliza. Un recibo que no se cobra es una comisión que no llega. Ancla: https://surify.mx/glosario#comision-sobre-primas-devengadas ### Bono (Override, Bono de producción) Un pago adicional de la aseguradora por alcanzar metas de volumen, persistencia o calidad de cartera. En las promotorías, el override es la parte que la promotoría recibe sobre la producción de sus agentes. Ancla: https://surify.mx/glosario#bono ### Convenio comercial El acuerdo entre aseguradora e intermediario que fija las tasas de comisión, bonos y condiciones por ramo. Ancla: https://surify.mx/glosario#convenio-comercial ### Contrato de intermediación El contrato formal entre la aseguradora y el intermediario que autoriza la colocación de negocio y el pago de comisiones. En una promotoría suele estar a nombre de la promotoría y no del agente individual: por eso la cartera se queda con ella cuando un agente sale. Ancla: https://surify.mx/glosario#contrato-de-intermediacion ### Cuenta corriente El estado de cuenta entre aseguradora e intermediario: comisiones devengadas, pagadas y pendientes. Ancla: https://surify.mx/glosario#cuenta-corriente ### Persistencia El porcentaje de la cartera que se conserva: pólizas que renuevan o recibos que se pagan frente a los que caen. Define los niveles de bono y es el indicador con el que las promotorías comparan a sus agentes. *En Surify:* El resumen de la promotoría muestra la persistencia consolidada y por agente, junto con el ranking de producción. Ancla: https://surify.mx/glosario#persistencia ### Cartera (Libro de negocio, Book) El conjunto de pólizas y clientes que un agente o una promotoría administra. Se mide por prima emitida, número de pólizas y persistencia. *En Surify:* Es lo que Surify ordena: la cartera de un agente en su organización, y la de toda la red consolidada en la cuenta de la promotoría. Ancla: https://surify.mx/glosario#cartera ### Transferencia de cartera (Reasignación de cartera) El traspaso de las pólizas y clientes de un agente a otro o a la propia promotoría, típicamente cuando un agente sale de la red. *En Surify:* En Surify la organización del agente que sale queda en sólo lectura y su cartera pasa a la Casa o a otro agente, con bitácora de qué se movió y cuándo. Ancla: https://surify.mx/glosario#transferencia-de-cartera ## Fiscal y documentación Identificadores y comprobantes que exige toda operación en México. ### RFC (Registro Federal de Contribuyentes) La clave fiscal de personas y empresas ante el SAT. Aparece en la carátula del contratante y es obligatoria en cualquier CFDI. *En Surify:* La IA lo captura del contratante cuando la carátula lo imprime. Ancla: https://surify.mx/glosario#rfc ### CFDI (Comprobante Fiscal Digital por Internet, Factura electrónica) La factura electrónica obligatoria que se timbra ante el SAT. Las aseguradoras emiten CFDI por las primas; los intermediarios, por sus comisiones. Ancla: https://surify.mx/glosario#cfdi ### Régimen fiscal La categoría bajo la que un contribuyente tributa: Régimen Simplificado de Confianza, actividades empresariales y profesionales, régimen general, entre otros. Determina cómo se facturan y declaran las comisiones. Ancla: https://surify.mx/glosario#regimen-fiscal ### CURP (Clave Única de Registro de Población) El identificador personal de los ciudadanos, que algunas aseguradoras piden en pólizas de personas. Ancla: https://surify.mx/glosario#curp ## Cumplimiento Obligaciones que un agente o una promotoría tiene que mantener al día. ### PLD (Prevención de lavado de dinero) Las obligaciones de prevención de lavado de dinero: capacitación anual del intermediario, identificación del cliente y reportes por operaciones arriba de ciertos umbrales. Ancla: https://surify.mx/glosario#pld ### Capacitación continua Las horas de formación que la CNSF exige para mantener y refrendar la cédula. Las promotorías suelen organizarla para su red. Ancla: https://surify.mx/glosario#capacitacion-continua ### Identificación del cliente (Conoce a tu cliente, KYC) Los documentos que el intermediario debe recabar del contratante —identificación oficial, comprobante de domicilio, RFC— según el ramo y el monto de la prima. *En Surify:* El expediente del cliente guarda estos documentos junto con sus pólizas. Ancla: https://surify.mx/glosario#identificacion-del-cliente ### Aviso de privacidad (LFPDPPP) El documento que la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares obliga a poner a disposición de los clientes, explicando qué datos se recaban y para qué. *En Surify:* El aviso de privacidad de Surify está en /aviso-privacidad. Ancla: https://surify.mx/glosario#aviso-de-privacidad ## Términos dentro de Surify Cómo se llaman las cosas dentro del producto y a qué concepto del mercado corresponden. ### Organización La cuenta de un agente o de un despacho dentro de Surify: sus contactos, pólizas, pipeline, WhatsApp y usuarios. Los datos de una organización nunca se mezclan con los de otra. Ancla: https://surify.mx/glosario#organizacion ### Subcuenta de agente (Cuenta hija) La organización de un agente dentro de una promotoría. El agente ve su CRM completo y nada más; la promotoría ve la información consolidada de todas sus subcuentas y cubre su facturación. Ancla: https://surify.mx/glosario#subcuenta ### Casa La cartera propia de la promotoría, la que no está asignada a ningún agente. Es a donde se transfiere la cartera de un agente que sale mientras se reasigna. Ancla: https://surify.mx/glosario#casa ### Alcance El filtro del resumen de la promotoría que decide qué se está viendo: toda la red consolidada o una sola subcuenta. Todo el tablero se recalcula al cambiarlo. Ancla: https://surify.mx/glosario#alcance ### Expediente del cliente (Ficha del cliente) La vista completa de un contacto: datos, etiquetas, campos personalizados, pólizas, documentos, conversaciones de WhatsApp, notas y toda la actividad de la relación. Ancla: https://surify.mx/glosario#expediente ### Oportunidad (Prospecto, Lead) Una venta en curso dentro del pipeline: a quién se le vende, qué ramo y aseguradora le interesan, en qué etapa va, quién la atiende y cuándo se espera cerrar. Ancla: https://surify.mx/glosario#oportunidad ### Pipeline (Embudo de ventas) El tablero de etapas por las que pasa una oportunidad, del primer contacto a la póliza emitida. Cada organización define sus etapas y puede tener más de un pipeline, por ramo o por tipo de venta. Ancla: https://surify.mx/glosario#pipeline ### Widget (Lienzo de analítica) Un tablero de analítica armado por el usuario con una o varias gráficas —KPI, columna, barra, pastel, dona, tabla o línea— calculadas sobre los datos reales de la cartera. «Inicio» es el widget fijo de la página principal. Ancla: https://surify.mx/glosario#widget ### Lectura de carátula con IA (Extracción de póliza) La función que lee el PDF de una carátula y captura sus datos en el formulario de alta de póliza, para que el agente sólo revise y confirme. Cuenta contra el cupo mensual de lecturas del plan. Ancla: https://surify.mx/glosario#lectura-ia --- Página: https://surify.mx/glosario --- # Documentación de Surify: guías para agentes de seguros y promotorías > Guías cortas, en español y con las palabras del seguro mexicano, para cada pantalla del producto. El texto completo de todos los artículos está en https://surify.mx/llms-full.txt. ## Primeros pasos Crea tu cuenta, trae tu cartera y deja lista tu organización. - [Qué es Surify](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/introduccion) — El CRM para agentes de seguros y promotorías en México, explicado en dos minutos: qué incluye, para quién es y cómo se organiza una cuenta. - [Crear tu cuenta](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/crear-cuenta) — Cómo abrir una cuenta en Surify, verificar tu correo y dejar configurada tu organización con el asistente inicial. - [Importar tus contactos](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/importar-contactos) — Trae tu cartera a Surify desde un archivo de Excel o CSV, o directamente desde tus chats de WhatsApp. - [Equipo y roles](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/equipo-y-roles) — Invita a las personas que trabajan tu cartera y decide qué puede hacer cada una con los roles de Surify. ## Contactos y ventas El expediente de cada cliente, el pipeline y el Agente IA. - [El expediente del cliente](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/expediente-del-cliente) — Todo lo de un cliente en una sola vista: datos, etiquetas, campos personalizados, pólizas, documentos, conversaciones y notas. - [Pipeline de ventas](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/pipeline-de-ventas) — Sigue cada oportunidad por las etapas de tu proceso, del primer contacto a la póliza emitida, con pipelines a la medida de cada ramo. - [Agente IA](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/agente-ia) — Pregúntale a la inteligencia artificial sobre cualquier cliente en lenguaje natural: qué pólizas tiene, qué está por vencer y qué conviene ofrecerle. ## Pólizas Alta manual o con IA, programa de pagos, renovaciones y siniestros. - [Registrar una póliza](https://surify.mx/docs/polizas/registrar-una-poliza) — Cómo dar de alta una póliza en el expediente de un cliente, qué datos lleva y qué pasa con ella después. - [Lectura de carátulas con IA](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia) — Sube el PDF de la carátula y la IA captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas. - [Programa de pagos](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) — Cada recibo de la póliza con su fecha límite y su estatus, lo cobrado y lo que sigue, y el reporte que concentra la cobranza de toda la cartera. - [Renovaciones y recordatorios](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) — Reglas de recordatorio por WhatsApp o correo antes y después de cada vencimiento, y cómo renovar una póliza conservando su historial. - [Siniestros](https://surify.mx/docs/polizas/siniestros) — Lleva cada reclamación con su estatus, su aseguradora y su checklist de documentos, sin que se pierda en el WhatsApp. ## WhatsApp y correo Vincula tu número por QR, atiende desde el CRM y automatiza correos. - [Vincular WhatsApp por QR](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp) — Conecta tu número de siempre escaneando un código QR, igual que WhatsApp Web, sin trámites con Meta ni cambiar de número. - [Chat: atender WhatsApp desde el CRM](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/chat) — La bandeja de conversaciones de WhatsApp dentro de Surify, ligada a cada expediente, para que ningún prospecto se quede sin respuesta. - [Email: plantillas y automatizaciones](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/email) — Envía correos desde el expediente con plantillas de tu marca y deja que los eventos de la cartera disparen correos automáticos. ## Analítica y reportes Arma tus propios indicadores sobre la cartera real. - [Constructor de widgets](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) — Arma tus propios indicadores —primas, renovaciones, cobranza— con gráficas calculadas sobre los datos reales de tu cartera. - [Reportes](https://surify.mx/docs/analitica/reportes) — El reporte de Pagos y Vencimientos concentra la cobranza y las renovaciones de toda la cartera, listo para trabajar la semana. ## Promotorías Alta de agentes, subcuentas, cartera consolidada y una sola factura. - [Cómo funciona Surify para una promotoría](https://surify.mx/docs/promotorias/como-funciona) — Una cuenta principal con la vista consolidada de la red y una subcuenta aislada por agente. Cada quien ve lo suyo; la promotoría ve todo. - [Alta de Agentes](https://surify.mx/docs/promotorias/alta-de-agentes) — El pipeline de reclutamiento de la promotoría con las etapas reales del proceso mexicano, el expediente de cada candidato y el control de su cédula CNSF. - [Agentes y subcuentas](https://surify.mx/docs/promotorias/agentes-y-subcuentas) — El roster de toda la red con el semáforo de vigencias, la activación de la subcuenta de cada agente y qué pasa cuando uno sale. - [Cartera consolidada](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) — Todas las pólizas de todos tus agentes en una sola vista, con filtros por agente, aseguradora y ramo, exportación a Excel y un resumen que se recalcula por alcance. - [Facturación centralizada](https://surify.mx/docs/promotorias/facturacion-centralizada) — Una cuota base más un asiento por agente activo, en una sola factura para la promotoría. Los agentes no pagan nada por su lado. ## Cuenta y facturación Planes, límites, pagos y cómo cuidamos tus datos. - [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites) — Qué incluye cada plan de Surify —Básico, Starter, Profesional y Promotoría— con sus límites de contactos, usuarios, WhatsApp, lecturas de IA y correos. - [Pagos y suscripción](https://surify.mx/docs/cuenta/pagos-y-suscripcion) — Cómo se cobra Surify, cómo cambiar o cancelar tu plan y dónde ver tu uso. - [Seguridad y privacidad](https://surify.mx/docs/cuenta/seguridad-y-privacidad) — Cómo cuidamos los datos de tus clientes: aislamiento por organización, roles, cifrado en tránsito y el aviso de privacidad conforme a la LFPDPPP. ## Soporte Dónde y cómo resolver una duda. - [Soporte](https://surify.mx/docs/soporte/soporte) — Dónde resolver una duda: el Soporte Chat dentro de la plataforma, el correo y una sesión en vivo si prefieres verlo en pantalla. --- Página: https://surify.mx/docs --- # Primeros pasos · Documentación de Surify > Crea tu cuenta, trae tu cartera y deja lista tu organización. - [Qué es Surify](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/introduccion) — El CRM para agentes de seguros y promotorías en México, explicado en dos minutos: qué incluye, para quién es y cómo se organiza una cuenta. - [Crear tu cuenta](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/crear-cuenta) — Cómo abrir una cuenta en Surify, verificar tu correo y dejar configurada tu organización con el asistente inicial. - [Importar tus contactos](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/importar-contactos) — Trae tu cartera a Surify desde un archivo de Excel o CSV, o directamente desde tus chats de WhatsApp. - [Equipo y roles](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/equipo-y-roles) — Invita a las personas que trabajan tu cartera y decide qué puede hacer cada una con los roles de Surify. --- Página: https://surify.mx/docs/primeros-pasos --- # Contactos y ventas · Documentación de Surify > El expediente de cada cliente, el pipeline y el Agente IA. - [El expediente del cliente](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/expediente-del-cliente) — Todo lo de un cliente en una sola vista: datos, etiquetas, campos personalizados, pólizas, documentos, conversaciones y notas. - [Pipeline de ventas](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/pipeline-de-ventas) — Sigue cada oportunidad por las etapas de tu proceso, del primer contacto a la póliza emitida, con pipelines a la medida de cada ramo. - [Agente IA](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/agente-ia) — Pregúntale a la inteligencia artificial sobre cualquier cliente en lenguaje natural: qué pólizas tiene, qué está por vencer y qué conviene ofrecerle. --- Página: https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas --- # Pólizas · Documentación de Surify > Alta manual o con IA, programa de pagos, renovaciones y siniestros. - [Registrar una póliza](https://surify.mx/docs/polizas/registrar-una-poliza) — Cómo dar de alta una póliza en el expediente de un cliente, qué datos lleva y qué pasa con ella después. - [Lectura de carátulas con IA](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia) — Sube el PDF de la carátula y la IA captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas. - [Programa de pagos](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) — Cada recibo de la póliza con su fecha límite y su estatus, lo cobrado y lo que sigue, y el reporte que concentra la cobranza de toda la cartera. - [Renovaciones y recordatorios](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) — Reglas de recordatorio por WhatsApp o correo antes y después de cada vencimiento, y cómo renovar una póliza conservando su historial. - [Siniestros](https://surify.mx/docs/polizas/siniestros) — Lleva cada reclamación con su estatus, su aseguradora y su checklist de documentos, sin que se pierda en el WhatsApp. --- Página: https://surify.mx/docs/polizas --- # WhatsApp y correo · Documentación de Surify > Vincula tu número por QR, atiende desde el CRM y automatiza correos. - [Vincular WhatsApp por QR](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp) — Conecta tu número de siempre escaneando un código QR, igual que WhatsApp Web, sin trámites con Meta ni cambiar de número. - [Chat: atender WhatsApp desde el CRM](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/chat) — La bandeja de conversaciones de WhatsApp dentro de Surify, ligada a cada expediente, para que ningún prospecto se quede sin respuesta. - [Email: plantillas y automatizaciones](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/email) — Envía correos desde el expediente con plantillas de tu marca y deja que los eventos de la cartera disparen correos automáticos. --- Página: https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email --- # Analítica y reportes · Documentación de Surify > Arma tus propios indicadores sobre la cartera real. - [Constructor de widgets](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) — Arma tus propios indicadores —primas, renovaciones, cobranza— con gráficas calculadas sobre los datos reales de tu cartera. - [Reportes](https://surify.mx/docs/analitica/reportes) — El reporte de Pagos y Vencimientos concentra la cobranza y las renovaciones de toda la cartera, listo para trabajar la semana. --- Página: https://surify.mx/docs/analitica --- # Promotorías · Documentación de Surify > Alta de agentes, subcuentas, cartera consolidada y una sola factura. - [Cómo funciona Surify para una promotoría](https://surify.mx/docs/promotorias/como-funciona) — Una cuenta principal con la vista consolidada de la red y una subcuenta aislada por agente. Cada quien ve lo suyo; la promotoría ve todo. - [Alta de Agentes](https://surify.mx/docs/promotorias/alta-de-agentes) — El pipeline de reclutamiento de la promotoría con las etapas reales del proceso mexicano, el expediente de cada candidato y el control de su cédula CNSF. - [Agentes y subcuentas](https://surify.mx/docs/promotorias/agentes-y-subcuentas) — El roster de toda la red con el semáforo de vigencias, la activación de la subcuenta de cada agente y qué pasa cuando uno sale. - [Cartera consolidada](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) — Todas las pólizas de todos tus agentes en una sola vista, con filtros por agente, aseguradora y ramo, exportación a Excel y un resumen que se recalcula por alcance. - [Facturación centralizada](https://surify.mx/docs/promotorias/facturacion-centralizada) — Una cuota base más un asiento por agente activo, en una sola factura para la promotoría. Los agentes no pagan nada por su lado. --- Página: https://surify.mx/docs/promotorias --- # Cuenta y facturación · Documentación de Surify > Planes, límites, pagos y cómo cuidamos tus datos. - [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites) — Qué incluye cada plan de Surify —Básico, Starter, Profesional y Promotoría— con sus límites de contactos, usuarios, WhatsApp, lecturas de IA y correos. - [Pagos y suscripción](https://surify.mx/docs/cuenta/pagos-y-suscripcion) — Cómo se cobra Surify, cómo cambiar o cancelar tu plan y dónde ver tu uso. - [Seguridad y privacidad](https://surify.mx/docs/cuenta/seguridad-y-privacidad) — Cómo cuidamos los datos de tus clientes: aislamiento por organización, roles, cifrado en tránsito y el aviso de privacidad conforme a la LFPDPPP. --- Página: https://surify.mx/docs/cuenta --- # Soporte · Documentación de Surify > Dónde y cómo resolver una duda. - [Soporte](https://surify.mx/docs/soporte/soporte) — Dónde resolver una duda: el Soporte Chat dentro de la plataforma, el correo y una sesión en vivo si prefieres verlo en pantalla. --- Página: https://surify.mx/docs/soporte --- # Qué es Surify > El CRM para agentes de seguros y promotorías en México, explicado en dos minutos: qué incluye, para quién es y cómo se organiza una cuenta. Sección: [Primeros pasos](https://surify.mx/docs/primeros-pasos) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Surify es el CRM con el que un agente de seguros en México lleva toda su operación en un solo lugar: contactos, pipeline de ventas, pólizas con su programa de pagos, WhatsApp y analítica. La inteligencia artificial lee las carátulas de póliza y captura los datos por ti, y todo —producto, soporte y convenciones— está en español y con las reglas del mercado mexicano. ## Para quién es - **Agentes y corredores independientes** que hoy llevan la cartera repartida entre Excel, WhatsApp, correo y carpetas de PDF. - **Despachos con equipo**, donde varias personas atienden la misma cartera y necesitan ver quién hace qué. - **Promotorías** que quieren darle la herramienta a toda su red y ver la información consolidada sin invadir la cartera de cada agente. Para ellas existe el [módulo de Promotorías](https://surify.mx/docs/promotorias/como-funciona). ## Qué incluye | Área | Qué resuelve | | --- | --- | | [Contactos](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/expediente-del-cliente) | El expediente completo de cada cliente: datos, etiquetas, pólizas, documentos, conversaciones y notas. | | [Oportunidades](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/pipeline-de-ventas) | Pipelines visuales con las etapas de tu proceso de venta. | | [Pólizas](https://surify.mx/docs/polizas/registrar-una-poliza) | Alta manual o [leyendo la carátula con IA](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia), programa de pagos recibo por recibo, renovaciones y recordatorios. | | [Siniestros](https://surify.mx/docs/polizas/siniestros) | Cada trámite con su estatus y su checklist de documentos. | | [Chat de WhatsApp](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp) | Tu número de siempre, vinculado por QR, atendido desde el CRM. | | [Email](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/email) | Plantillas y automatizaciones por evento. | | [Analítica](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) | Widgets con tus propios indicadores, calculados sobre la cartera real. | | [Promotoría](https://surify.mx/docs/promotorias/como-funciona) | Alta de agentes con control de cédula CNSF, subcuentas, cartera consolidada y una sola factura. | ## Cómo se organiza una cuenta Todo vive dentro de una **organización**: la cuenta de tu despacho o de tu práctica individual. Los usuarios que invitas trabajan sobre la misma cartera con distintos [roles](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/equipo-y-roles). Los datos de una organización nunca se mezclan con los de otra. En una promotoría hay dos niveles: la organización de la promotoría y una **subcuenta** por agente. El agente ve su CRM completo y nada más; la promotoría ve todo consolidado. > **Nota:** Los nombres de los menús **Contactos** y **Oportunidades** se pueden personalizar por organización (por ejemplo, «Clientes» y «Prospectos»). En esta documentación usamos los nombres de fábrica. ## Empezar 1. [Crea tu cuenta](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/crear-cuenta) — el plan Básico es gratis y no pide tarjeta. 2. [Importa tus contactos](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/importar-contactos) desde Excel, CSV o WhatsApp. 3. [Vincula tu WhatsApp](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp) escaneando un QR. 4. Da de alta tu primera póliza [subiendo la carátula](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia). Si prefieres verlo antes de entrar, los [demos en video](https://surify.mx/demos) recorren el producto real sin registro. Siguiente: [Crear tu cuenta](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/crear-cuenta) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/primeros-pasos/introduccion --- # Crear tu cuenta > Cómo abrir una cuenta en Surify, verificar tu correo y dejar configurada tu organización con el asistente inicial. Sección: [Primeros pasos](https://surify.mx/docs/primeros-pasos) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Abrir una cuenta toma un par de minutos y no pide tarjeta: el plan Básico es gratis y puedes subir de plan cuando lo necesites. ## Registro 1. Entra a [app.surify.mx](https://app.surify.mx) y elige **Crear cuenta**. 2. Escribe tu nombre, tu correo y una contraseña. 3. Revisa tu bandeja de entrada y confirma tu correo desde el enlace que te enviamos. Mientras no lo confirmes verás un aviso dentro de la plataforma. > **Tip:** Si alguien de tu despacho o tu promotoría ya te invitó, regístrate con el **mismo correo** al que llegó la invitación. Al entrar verás la invitación pendiente y podrás unirte a esa organización en vez de crear una nueva. ## El asistente de configuración La primera vez que entras, un asistente de seis pasos deja lista tu organización. Ninguna respuesta es definitiva: todo se puede cambiar después en **Configuración**. 1. **Perfil de tu agencia.** Nombre con el que quieres que aparezca tu organización. 2. **Tamaño.** Cuántas personas son y de qué tamaño es tu cartera, para ajustar los valores por defecto. 3. **Ramos principales.** Qué vendes más: autos, gastos médicos, vida, daños. Surify lo usa para proponerte pipelines y campos. 4. **Aseguradoras con las que trabajas.** Aparecen primero al dar de alta una póliza. 5. **Comunicación.** Si usas WhatsApp con tus clientes y por qué canal prefieres que salgan los recordatorios. 6. **Listo.** Entras a **Inicio**, tu tablero principal. ## Lo primero que conviene hacer - [Importar tus contactos](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/importar-contactos) para que la cartera ya esté ahí. - [Vincular tu WhatsApp](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp) desde **Integraciones** (planes Starter en adelante). - [Invitar a tu equipo](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/equipo-y-roles) si trabajan varias personas la misma cartera. ## Si tienes un problema al entrar - **No llega el correo de verificación.** Revisa la carpeta de spam y que el correo esté bien escrito. Desde el aviso dentro de la plataforma puedes pedir que se reenvíe. - **Olvidaste tu contraseña.** Usa **¿Olvidaste tu contraseña?** en la pantalla de acceso; te llega un enlace para restablecerla. - **Cualquier otra cosa.** Abre el [Soporte Chat](https://surify.mx/docs/soporte/soporte) desde la plataforma o escribe a hola@surify.mx. Anterior: [Qué es Surify](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/introduccion) · Siguiente: [Importar tus contactos](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/importar-contactos) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/primeros-pasos/crear-cuenta --- # Importar tus contactos > Trae tu cartera a Surify desde un archivo de Excel o CSV, o directamente desde tus chats de WhatsApp. Sección: [Primeros pasos](https://surify.mx/docs/primeros-pasos) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Puedes crear contactos uno por uno desde **Contactos → Nuevo contacto**, pero si ya tienes la cartera en una hoja de cálculo o en WhatsApp, impórtala. ## Desde Excel o CSV 1. Ve a **Contactos** y elige **Importar → Desde archivo**. 2. Sube tu archivo `.xlsx` o `.csv`. Cada archivo admite hasta **3,000 filas**; si tienes más, divídelo. 3. Surify muestra una vista previa de las primeras filas y propone a qué campo de Surify corresponde cada columna (nombre, teléfono, correo, RFC, fecha de nacimiento, tipo de contacto…). La propuesta la hace la IA a partir de una muestra de tus datos; revísala y corrige lo que haga falta. 4. Confirma la importación. Los contactos aparecen en la lista con la fecha de alta de hoy. > **Importante:** Los teléfonos deben incluir lada (por ejemplo `55 1234 5678` o `+52 55 1234 5678`) para que WhatsApp los reconozca después. Las fechas se leen en formato mexicano, día-mes-año. ### Qué conviene traer en el archivo - Nombre y apellidos en columnas separadas, o el nombre completo en una sola; ambas formas se reconocen. - Teléfono celular y correo. - **Tipo de contacto**: persona o empresa. Las empresas llevan razón social en lugar de nombre y apellidos. - RFC, si lo tienes: la IA lo compara después con el de las carátulas. Las pólizas no se importan en este paso. Cuando el contacto ya existe, la forma más rápida de cargar sus pólizas es [subir la carátula](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia). ## Desde WhatsApp Si ya [vinculaste tu número](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp), puedes convertir tus chats en contactos: 1. En **Contactos**, elige **Importar → Desde WhatsApp**. 2. Selecciona el número de WhatsApp del que quieres traer los chats. 3. Marca las conversaciones que quieres importar. Surify crea un contacto por cada una, con el nombre y el teléfono del chat. Las conversaciones de esos contactos quedan visibles en su [expediente](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/expediente-del-cliente) y en **Chat**. ## Después de importar - Ponles [etiquetas](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/expediente-del-cliente#etiquetas) para segmentar: por ramo, por ciudad, por origen. - Revisa el límite de contactos de tu plan en [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites): el plan Básico admite 50 y Starter 300. Anterior: [Crear tu cuenta](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/crear-cuenta) · Siguiente: [Equipo y roles](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/equipo-y-roles) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/primeros-pasos/importar-contactos --- # Equipo y roles > Invita a las personas que trabajan tu cartera y decide qué puede hacer cada una con los roles de Surify. Sección: [Primeros pasos](https://surify.mx/docs/primeros-pasos) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Una organización puede tener varios usuarios trabajando la misma cartera. Cada uno entra con su propio correo y contraseña, y ve lo que su rol le permite. ## Invitar a alguien 1. Ve a **Equipo** en el menú de la organización. 2. Elige **Invitar**, escribe su correo y asigna un rol. 3. La persona recibe un correo con la invitación. Si todavía no tiene cuenta, la crea con ese mismo correo y la invitación aparece al entrar. Cuántos usuarios puedes tener depende del plan: 1 en Básico, 2 en Starter y 5 en Profesional. Consulta [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites). ## Roles | Rol | Qué puede hacer | | --- | --- | | **Dueño** | Todo, incluida la suscripción y la facturación. Es quien creó la organización. | | **Administrador** | Todo el CRM: contactos, pólizas, pipelines, integraciones y configuración. No administra la facturación. | | **Miembro** | Trabaja contactos, oportunidades y pólizas. No cambia la configuración de la organización. | | **Supervisor** | Exclusivo de promotorías: ve en sólo lectura la información de todas las subcuentas de agente, sin control sobre la facturación. | ## Asignar trabajo Las oportunidades y los contactos se pueden **asignar** a una persona del equipo, para que quede claro quién atiende a quién. En la analítica puedes cortar la producción por **agente que vendió** y por **agente que atiende**. ## Quitar a alguien Desde **Equipo** puedes retirar a un usuario. Deja de tener acceso de inmediato; lo que capturó se queda en la organización. > **Nota:** En una promotoría, los agentes **no** se invitan como usuarios de la cuenta principal: cada uno tiene su propia [subcuenta](https://surify.mx/docs/promotorias/agentes-y-subcuentas) con su cartera aislada. Anterior: [Importar tus contactos](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/importar-contactos) · Siguiente: [El expediente del cliente](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/expediente-del-cliente) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/primeros-pasos/equipo-y-roles --- # El expediente del cliente > Todo lo de un cliente en una sola vista: datos, etiquetas, campos personalizados, pólizas, documentos, conversaciones y notas. Sección: [Contactos y ventas](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Cada contacto tiene un expediente: la vista donde se junta todo lo que sabes de esa persona o empresa y todo lo que ha pasado con ella. ## Qué hay en el expediente - **Datos de contacto.** Nombre o razón social, teléfonos, correo, RFC, fecha de nacimiento, domicilio. - **Pólizas.** Las vigentes, las vencidas y las canceladas, cada una con su [programa de pagos](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos). - **Documentos.** Carátulas, identificaciones, comprobantes; lo que subas queda ligado al cliente. - **Conversaciones.** Los chats de WhatsApp con ese número, si tienes [WhatsApp vinculado](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp), y los correos enviados. - **Oportunidades.** Las ventas en curso ligadas al contacto. - **Notas.** Apuntes internos que sólo ve tu equipo. - **Actividad.** La línea de tiempo de la relación: qué se creó, qué cambió, qué se envió y cuándo. - **Agente IA.** Una pestaña para [preguntarle a la IA](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/agente-ia) sobre ese cliente. ## Persona o empresa Al crear un contacto eliges si es **persona** o **empresa**. Las empresas llevan razón social y RFC de persona moral, y suelen ser el contratante de pólizas colectivas o de flotilla cuyos asegurados son otras personas. ## Etiquetas Las etiquetas son la forma de segmentar la cartera: «GMM», «Flotilla», «Referido», «Monterrey». Un contacto puede tener varias. Sirven para filtrar la lista de contactos y son una dimensión de la [analítica](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets), así que puedes medir, por ejemplo, la prima por renovar de los clientes con cierta etiqueta. ## Campos personalizados Si tu despacho necesita guardar algo que no viene de fábrica —el número de empleado, la sucursal que lo atiende, el nombre del asesor patrimonial—, defínelo como campo personalizado: 1. Ve a **Configuración → Campos personalizados**. 2. Crea el campo con su tipo (texto, número, fecha, lista de opciones, sí/no) y el grupo en el que quieres verlo. 3. A partir de ahí aparece en el expediente de todos los contactos. > **Tip:** Puedes pedirle a la IA que te proponga un conjunto de campos según tu tipo de práctica y luego quedarte sólo con los que te sirvan. ## Buscar y filtrar La lista de **Contactos** se filtra por etiqueta, tipo y texto. La búsqueda global (el ícono de lupa en el menú lateral) encuentra contactos, pólizas y oportunidades por nombre, número de póliza o teléfono desde cualquier pantalla. Anterior: [Equipo y roles](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/equipo-y-roles) · Siguiente: [Pipeline de ventas](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/pipeline-de-ventas) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/expediente-del-cliente --- # Pipeline de ventas > Sigue cada oportunidad por las etapas de tu proceso, del primer contacto a la póliza emitida, con pipelines a la medida de cada ramo. Sección: [Contactos y ventas](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Las ventas en curso viven en **Oportunidades**: un tablero donde cada tarjeta es una venta y cada columna, una etapa. Arrastras la tarjeta cuando la venta avanza. ## Crear una oportunidad 1. En **Oportunidades**, elige **Nueva oportunidad**. 2. Liga la oportunidad a un contacto (o crea uno nuevo desde ahí). 3. Indica qué le interesa: ramo y, si ya lo sabes, aseguradora. 4. Pon fecha esperada de cierre, prioridad (**Baja**, **Regular**, **Alta** o **Urgente**) y quién del equipo la atiende. La tarjeta aparece en la primera etapa del pipeline. Desde la oportunidad puedes escribir notas y ver su historial. ## Etapas y pipelines Cada organización define sus etapas. Un pipeline típico de un agente: **Primer contacto → Cotizando → Negociación → Cerrado**. Puedes tener más de un pipeline —uno para autos, otro para gastos médicos, otro para empresas— cuando los procesos son distintos. - Para crear o editar un pipeline, entra a la configuración de **Oportunidades**. - Cada etapa tiene nombre y color. - La IA puede **diseñar el pipeline por ti**: le dices cómo trabajas y qué ramos manejas y te propone las etapas. ## Historial Cada cambio de etapa queda registrado con fecha y hora, así que siempre puedes ver cuánto tardó una venta en cada paso y quién la movió. ## Ganadas y perdidas Al cerrar una oportunidad como ganada, el siguiente paso natural es [registrar la póliza](https://surify.mx/docs/polizas/registrar-una-poliza) en el expediente del cliente. Las perdidas se conservan para que la analítica pueda medir tu tasa de cierre. ## Automatizaciones ligadas al pipeline Los eventos de las oportunidades —creada, cambió de etapa, ganada, perdida— pueden disparar [correos automáticos](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/email#automatizaciones), por ejemplo un correo de bienvenida al ganar. Anterior: [El expediente del cliente](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/expediente-del-cliente) · Siguiente: [Agente IA](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/agente-ia) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/pipeline-de-ventas --- # Agente IA > Pregúntale a la inteligencia artificial sobre cualquier cliente en lenguaje natural: qué pólizas tiene, qué está por vencer y qué conviene ofrecerle. Sección: [Contactos y ventas](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). En el expediente de cada cliente hay una pestaña **Agente IA**. Es un chat: le preguntas en español, como le preguntarías a un asistente, y te responde con los datos reales de ese cliente. ## Qué le puedes preguntar - «¿Qué pólizas tiene vigentes?» - «¿Cuándo vence su seguro de auto y cuánto paga?» - «¿Qué coberturas tiene su GMM y con qué deducible?» - «¿Qué le podría ofrecer que todavía no tenga?» - «Redáctame un mensaje de WhatsApp para recordarle el pago del recibo de octubre.» ## Qué sabe El Agente IA consulta la información del contacto dentro de tu organización: sus datos, sus pólizas con estatus y vigencias, el programa de pagos y los datos que la IA extrajo de las carátulas que subiste. No inventa pólizas ni montos: si no hay dato, te lo dice. ## Qué no hace - No modifica nada por sí solo: no crea pólizas, no envía mensajes ni cambia datos. Te propone; tú decides. - No consulta a otras organizaciones ni datos fuera de tu cuenta. > **Nota:** El Agente IA está disponible en todos los planes. La [lectura de carátulas](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia), que es otra función de IA, sí tiene cupo por plan. ## Buenas prácticas - Mientras más completo esté el expediente —carátulas subidas, campos llenos— mejores son las respuestas. - Úsalo antes de una llamada: en treinta segundos tienes el resumen del cliente. - Si te propone un mensaje, revísalo antes de enviarlo; tú conoces al cliente. Anterior: [Pipeline de ventas](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/pipeline-de-ventas) · Siguiente: [Registrar una póliza](https://surify.mx/docs/polizas/registrar-una-poliza) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/agente-ia --- # Registrar una póliza > Cómo dar de alta una póliza en el expediente de un cliente, qué datos lleva y qué pasa con ella después. Sección: [Pólizas](https://surify.mx/docs/polizas) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Una póliza siempre pertenece a un contacto. Se registra desde su expediente, ya sea capturándola a mano o [leyendo la carátula con IA](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia); en ambos casos terminas en el mismo formulario y revisas los mismos datos. ## Alta manual 1. Abre el expediente del cliente y elige **Nueva póliza**. 2. Selecciona la **aseguradora**. Las que marcaste en la configuración aparecen primero. 3. Captura el **número de póliza** y el **ramo**. 4. Indica la **vigencia** (inicio y fin) y, si la carátula la trae, la fecha de emisión. 5. Captura las **primas**: prima neta y prima total. Si el pago es fraccionado, también el importe del **primer recibo**. 6. Elige la **forma de pago**: anual, semestral, trimestral o mensual. 7. Agrega a las personas de la póliza: **contratante**, **asegurados** y **beneficiarios**. 8. Adjunta el PDF de la carátula si lo tienes y guarda. > **Tip:** Si tienes la carátula en PDF, empieza por ahí. La IA llena estos mismos campos y tú sólo revisas. Está disponible en los planes Profesional y Promotoría. ## Ramos | Ramo en Surify | Qué cubre | | --- | --- | | Gastos médicos mayores | Hospitalización y tratamientos; lleva deducible y coaseguro. | | Vida | Fallecimiento, con beneficiarios. | | Autos | Vehículos; lleva los datos del auto. | | Hogar | Casa habitación y contenidos. | | Ahorro | Vida con componente de ahorro o inversión. | | Retiro | Planes personales de retiro. | | Accidentes personales | Muerte o invalidez accidental. | | Otro | Cualquier ramo que no entre en los anteriores. | ## Estatus de una póliza La póliza nace **vigente** (o **pendiente de aprobación** si la aseguradora aún no la emitió) y va cambiando: - **Pendiente de pago**: hay un recibo vencido dentro del periodo de gracia. - **Suspendida por falta de pago**: se agotó la gracia y la cobertura está en riesgo. - **Vencida**: terminó la vigencia sin renovarse. - **Renovada**: la sustituyó una nueva vigencia; se conserva en el historial. - **Cancelada**: por el contratante o por la aseguradora. Puedes cambiar el estatus a mano desde la póliza cuando la aseguradora te lo confirme. ## Después del alta - Surify arma el [programa de pagos](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) recibo por recibo. - Se programan los [recordatorios](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) de pago y de vencimiento según tus reglas. - La póliza entra a la [analítica](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) y, si eres parte de una promotoría, a la [cartera consolidada](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada). ## Editar y ver el historial Desde la póliza puedes editar cualquier dato. Los cambios importantes —vigencia, primas, estatus— quedan en su historial con fecha, para que sepas qué se modificó y cuándo, igual que un endoso. Anterior: [Agente IA](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/agente-ia) · Siguiente: [Lectura de carátulas con IA](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/polizas/registrar-una-poliza --- # Lectura de carátulas con IA > Sube el PDF de la carátula y la IA captura número de póliza, vigencia, primas, coberturas y asegurados. Tú revisas y confirmas. Sección: [Pólizas](https://surify.mx/docs/polizas) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). La lectura con IA es la forma más rápida de dar de alta una póliza: en lugar de teclear, subes la carátula y revisas. ## Cómo funciona 1. Abre el expediente del cliente y elige **Nueva póliza**. 2. Selecciona la **aseguradora** y sube la **carátula en PDF**. 3. La IA lee el documento —normalmente en unos segundos— y llena el formulario. 4. Revisa los campos. Lo que la IA no encontró queda vacío, no inventado. 5. Corrige lo que haga falta y **guarda**. La póliza queda en el expediente con su programa de pagos. ## Qué captura - **Número de póliza** y fecha de emisión, si la carátula la imprime. - **Ramo**, deducido del producto. - **Vigencia**: inicio y fin. - **Primas**: prima neta, derecho de póliza, recargo por pago fraccionado, IVA y prima total. - **Primer recibo**, cuando la carátula lo imprime. Los recibos subsecuentes se derivan; nunca se calculan dividiendo la prima total entre el número de pagos, porque el primer recibo carga el derecho de póliza completo. - **Forma de pago**. - **Contratante y asegurados**: nombre, RFC y domicilio de quienes aparecen en el documento. - **Coberturas y sumas aseguradas**, con deducible y coaseguro cuando aplican. - **Datos del vehículo** en pólizas de autos: marca, modelo, serie y placas. ## Aseguradoras reconocidas La IA reconoce el formato de carátula de las aseguradoras listadas en [/aseguradoras](https://surify.mx/aseguradoras). Si trabajas con una que no está ahí, sube la carátula de todos modos: la lectura es genérica y suele funcionar, y escríbenos para que la agreguemos con prioridad. ## Cupo por plan Cada lectura cuenta contra el cupo mensual del plan: | Plan | Lecturas | | --- | --- | | Básico y Starter | No incluye | | Profesional | 50 al mes | | Promotoría | Sin cupo práctico para la red | El alta manual está en todos los planes. Consulta [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites). ## Para que la lectura salga bien - Sube el **PDF original** que te envió la aseguradora. Los escaneos y las fotos funcionan peor. - Sube la **carátula**, no las condiciones generales completas: es la primera página, la que resume la póliza. - Si la carátula tiene varias páginas —endosos, anexos de coberturas—, inclúyelas: la IA las usa para completar coberturas y asegurados. > **Importante:** Siempre revisa antes de guardar. La IA es muy buena leyendo, pero la póliza es tuya y del cliente; una vigencia mal capturada es un recordatorio que sale en la fecha equivocada. Anterior: [Registrar una póliza](https://surify.mx/docs/polizas/registrar-una-poliza) · Siguiente: [Programa de pagos](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia --- # Programa de pagos > Cada recibo de la póliza con su fecha límite y su estatus, lo cobrado y lo que sigue, y el reporte que concentra la cobranza de toda la cartera. Sección: [Pólizas](https://surify.mx/docs/polizas) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Al guardar una póliza, Surify arma su **programa de pagos**: un recibo por cada periodo de la vigencia según la forma de pago, con su importe y su fecha límite. ## Cómo se calcula - Con pago **anual**, un solo recibo por la prima total. - Con pago **fraccionado** (semestral, trimestral o mensual), el **primer recibo** es mayor porque carga el derecho de póliza completo con su IVA. Los **recibos subsecuentes** son iguales entre sí y reparten el resto, incluido el recargo por pago fraccionado. - Si la carátula imprime el importe del primer recibo, ese manda. Si no, Surify lo deriva del desglose de primas. Puedes ajustar cualquier recibo a mano si la aseguradora cobra algo distinto. ## Marcar un recibo como pagado 1. Abre la póliza y ve a su programa de pagos. 2. En el recibo, elige **Registrar pago**. 3. Captura el monto y la fecha de pago, y adjunta el comprobante si lo tienes. El recibo cambia a **pagado** y la póliza vuelve a **vigente** si estaba pendiente de pago. ## Estatus de un recibo - **Programado**: todavía no llega la fecha límite. - **Por vencer**: la fecha límite está cerca. - **Vencido**: pasó la fecha límite sin registrarse el pago. - **Pagado**. ## Cobranza de toda la cartera En **Reportes → Pagos y Vencimientos** ves los recibos vencidos y los próximos a vencer de toda la cartera en una sola lista, con filtros por aseguradora, ramo y agente. Es la pantalla de cada lunes: qué hay que cobrar esta semana y a quién hay que recordarle. Los [recordatorios automáticos](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) se calculan sobre estas mismas fechas límite. ## Analítica de cobranza El conjunto **Recibos (por fecha límite de pago)** en la [analítica](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) mide importe programado, por cobrar, cobranza vencida, importe cobrado, porcentaje cobrado y clientes con cobranza vencida, con dimensiones como estatus del recibo, antigüedad del vencido y puntualidad del pago. Anterior: [Lectura de carátulas con IA](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia) · Siguiente: [Renovaciones y recordatorios](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos --- # Renovaciones y recordatorios > Reglas de recordatorio por WhatsApp o correo antes y después de cada vencimiento, y cómo renovar una póliza conservando su historial. Sección: [Pólizas](https://surify.mx/docs/polizas) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Donde más clientes se pierden es en la renovación que nadie avisó. Surify programa los recordatorios a partir de las fechas de la póliza y te deja renovarla sin perder el historial. ## Reglas de recordatorio Una regla dice **cuándo** sale un recordatorio y **por dónde**: - **Cuándo:** un número de días respecto a la fecha límite del recibo o al fin de vigencia. Negativo es antes (`-7` = siete días antes), positivo es después (`3` = tres días después). Puedes tener varias reglas: por ejemplo 30, 15 y 7 días antes, y 3 después. - **Por dónde:** WhatsApp, correo o ambos. WhatsApp requiere tener [el número vinculado](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp). - **Con qué mensaje:** una plantilla con variables como el nombre del cliente, el número de póliza, el monto y la fecha límite. Las reglas se configuran una vez y aplican a toda la cartera. Cuando registras una póliza nueva, sus recordatorios quedan programados solos. ## Recordatorios por póliza Desde el programa de pagos de una póliza puedes ver sus recordatorios programados, cancelar alguno o **agregar uno personalizado** para un caso particular. > **Nota:** Si cambias la fecha de un recibo o la vigencia, Surify te muestra qué recordatorios se reprograman antes de aplicar el cambio. ## Renovar una póliza Cuando llega la renovación: 1. Abre la póliza y elige **Renovar**. 2. Captura la nueva vigencia y las nuevas primas —o [sube la carátula de renovación](https://surify.mx/docs/polizas/lectura-de-caratulas-con-ia) y deja que la IA las lea. 3. Guarda. La vigencia anterior queda en el historial de la póliza, el programa de pagos se rehace y los recordatorios se reprograman. La póliza anterior queda marcada como **renovada**; la analítica sigue contando la relación como una sola. ## Vencimientos a la vista - **Inicio** muestra las pólizas por vencer de los próximos días. - **Reportes → Pagos y Vencimientos** lista vencimientos y recibos por cobrar de toda la cartera. - En la analítica, la dimensión **Días para vencer** y la métrica **Prima por renovar** miden lo que está en juego. ## Automatizaciones por correo Además de los recordatorios de pago, los eventos **Póliza por vencer**, **Póliza vencida** y **Póliza renovada** pueden disparar [correos automáticos](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/email#automatizaciones) con tu plantilla. Anterior: [Programa de pagos](https://surify.mx/docs/polizas/programa-de-pagos) · Siguiente: [Siniestros](https://surify.mx/docs/polizas/siniestros) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios --- # Siniestros > Lleva cada reclamación con su estatus, su aseguradora y su checklist de documentos, sin que se pierda en el WhatsApp. Sección: [Pólizas](https://surify.mx/docs/polizas) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). El módulo **Siniestros** ordena las reclamaciones: cada trámite con su póliza, su aseguradora, en qué paso va y qué documentos faltan. Está disponible en los planes Profesional y Promotoría. ## Abrir un siniestro 1. Ve a **Siniestros → Nuevo siniestro**. 2. Elige al cliente y la póliza afectada; la aseguradora y el ramo se toman de ahí. 3. Indica el tipo de trámite y la fecha del evento. 4. Guarda. El siniestro nace en **Integración**, con la lista de documentos que hay que reunir. ## Tipos de trámite - **Reembolso:** el cliente pagó y la aseguradora le devuelve. Es el caso típico en gastos médicos. - **Programación:** la aseguradora paga directo al prestador (hospital, taller). - **Reembolso de seguimiento:** un gasto posterior del mismo padecimiento. ## Estatus | Estatus | Qué significa | | --- | --- | | Integración | Estás reuniendo el expediente. | | Falta documentación | La aseguradora pidió algo que aún no tienes. | | En dictamen | Ya se presentó; la aseguradora lo está resolviendo. | | Aprobado | Procede la indemnización. | | Rechazado | La aseguradora lo declinó. | | Pagado | La indemnización ya se pagó. | | Cerrado | El trámite terminó. | ## Documentos Cada siniestro trae un checklist según el ramo: aviso de siniestro a la aseguradora, carátula de la póliza, identificación oficial por ambos lados, comprobante de domicilio, formatos de reembolso de la aseguradora, carátula del estado de cuenta para el depósito. Cada documento se marca como pendiente, cargado o rechazado, y el expediente completo queda ligado al cliente. ## Cupo por plan El plan Profesional incluye 30 siniestros por periodo de facturación; Promotoría no tiene cupo práctico. Consulta [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites). > **Tip:** Registra el siniestro el mismo día que el cliente te avisa, aunque no tengas documentos. Así queda en la lista y no depende de que alguien recuerde un chat. Anterior: [Renovaciones y recordatorios](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) · Siguiente: [Vincular WhatsApp por QR](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/polizas/siniestros --- # Vincular WhatsApp por QR > Conecta tu número de siempre escaneando un código QR, igual que WhatsApp Web, sin trámites con Meta ni cambiar de número. Sección: [WhatsApp y correo](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Surify se conecta a tu WhatsApp como lo hace WhatsApp Web: escaneas un código QR desde tu teléfono y las conversaciones aparecen en el CRM. No hay verificación de negocio ni trámites con Meta, y conservas tu número. ## Requisitos - Un plan que incluya WhatsApp: **Starter** (1 número), **Profesional** (hasta 5) o **Promotoría** (uno por subcuenta de agente). - Tu teléfono con WhatsApp instalado —personal o Business— y con internet. ## Vincular el número 1. Ve a **Integraciones** y, en la tarjeta de **WhatsApp**, elige **Conectar**. 2. En tu teléfono abre WhatsApp → **Dispositivos vinculados** → **Vincular un dispositivo**. 3. Escanea el código QR que aparece en Surify. 4. Espera a que la conexión se confirme. Los chats empiezan a sincronizarse en **Chat**. Toma menos de cinco minutos. ## Qué ven tus clientes Nada distinto. Los mensajes salen de tu número, en la misma conversación de siempre. Para el cliente, Surify no existe. ## Varios números En **WhatsApp** (menú de la organización) administras los números vinculados: cuál usa cada persona del equipo, cuál está conectado y cuál hay que volver a escanear. El plan define cuántos números puedes tener; consulta [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites). ## Si la conexión se cae WhatsApp desconecta los dispositivos vinculados de vez en cuando —cambio de teléfono, mucho tiempo sin abrir la app, sesión cerrada desde el teléfono. Surify te lo marca en **Integraciones**; vuelve a escanear el QR y la conversación continúa donde se quedó. > **Importante:** Tu teléfono no necesita estar encendido para que Surify envíe y reciba, pero sí tiene que seguir teniendo WhatsApp activo y conectarse a internet de forma regular, como con WhatsApp Web. ## Desvincular Desde **Integraciones** puedes desconectar el número cuando quieras, o cerrar la sesión desde **Dispositivos vinculados** en tu teléfono. Las conversaciones ya guardadas se conservan en los expedientes. Anterior: [Siniestros](https://surify.mx/docs/polizas/siniestros) · Siguiente: [Chat: atender WhatsApp desde el CRM](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/chat) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp --- # Chat: atender WhatsApp desde el CRM > La bandeja de conversaciones de WhatsApp dentro de Surify, ligada a cada expediente, para que ningún prospecto se quede sin respuesta. Sección: [WhatsApp y correo](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Con el número [vinculado](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp), **Chat** es tu bandeja de WhatsApp dentro del CRM: las mismas conversaciones, pero con el expediente del cliente a un clic. ## La bandeja - A la izquierda, tus conversaciones, con las no leídas primero. - Al centro, el hilo con el cliente. Escribes y envías como en WhatsApp. - Al lado, la ficha del contacto: pólizas vigentes, próximos vencimientos, oportunidades abiertas. Si alguien te escribe y no es un contacto todavía, puedes crearlo desde la conversación sin salir de ahí. ## Desde el expediente También puedes escribirle a un cliente desde su [expediente](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/expediente-del-cliente): la pestaña de conversaciones muestra el historial completo con ese número y te deja responder. ## Equipo Cada número vinculado se asigna a una persona del equipo desde **WhatsApp** en el menú de la organización. En una promotoría, cada agente tiene su propio número en su subcuenta; la promotoría no lee los chats de sus agentes. ## Recordatorios automáticos por WhatsApp Los [recordatorios de pago y vencimiento](https://surify.mx/docs/polizas/renovaciones-y-recordatorios) pueden salir por WhatsApp desde tu número, con la plantilla que definas. Salen aunque no estés frente a la pantalla y quedan en la conversación como cualquier otro mensaje. ## Buenas prácticas - Guarda los teléfonos con lada; es lo que liga el chat con el contacto correcto. - Usa el [Agente IA](https://surify.mx/docs/contactos-y-ventas/agente-ia) para redactar la respuesta cuando te preguntan por una póliza que no recuerdas de memoria. - Mantén las conversaciones de trabajo en el número vinculado: lo que llega a un número no vinculado no aparece en Surify. Anterior: [Vincular WhatsApp por QR](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/vincular-whatsapp) · Siguiente: [Email: plantillas y automatizaciones](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/email) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/chat --- # Email: plantillas y automatizaciones > Envía correos desde el expediente con plantillas de tu marca y deja que los eventos de la cartera disparen correos automáticos. Sección: [WhatsApp y correo](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). El módulo **Email** cubre lo que WhatsApp no: el correo formal de bienvenida, el aviso de renovación con la carátula adjunta, la felicitación de cumpleaños que sale sola. ## Plantillas En **Email → Plantillas** diseñas correos con un editor visual —texto, imágenes, botones, tu logo— y los guardas para reutilizarlos. Las plantillas admiten **variables** que se sustituyen al enviar: | Variable | Qué pone | | --- | --- | | Nombre del contacto / Primer nombre | Como está en el expediente. | | Número de póliza, Tipo de póliza, Vencimiento de póliza | De la póliza relacionada. | | Monto de pago, Vencimiento de pago | Del recibo relacionado. | | Nombre de oportunidad | De la oportunidad relacionada. | | Nombre de organización | El de tu despacho. | ## Enviar un correo Desde el expediente de un cliente, elige **Enviar correo**, escoge la plantilla, revisa el texto ya con las variables sustituidas y envía. El correo queda en la actividad del contacto y en **Email → Historial**. ## Automatizaciones En **Email → Automatizaciones** ligas un **evento** con una **plantilla**. Cuando el evento ocurre, el correo sale solo: - **Contactos:** contacto creado, cumpleaños, contacto inactivo. - **Pólizas:** póliza creada, por vencer, vencida, renovada, cancelada, cambio de estatus. - **Pagos:** pago próximo, pago vencido, pago recibido. - **Oportunidades:** creada, ganada, perdida, cambio de etapa. Cada automatización se puede activar y pausar. El **Historial** muestra qué se envió, a quién y si se entregó. ## Límites diarios Para proteger la reputación de envío, cada plan tiene un tope de correos por día: 50 en Básico, 100 en Starter, 500 en Profesional. Consulta [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites). > **Tip:** Empieza con dos automatizaciones: **Póliza por vencer** (30 días antes, con la carátula) y **Pago recibido** (el comprobante que el cliente siempre pide). Son las que más tiempo devuelven. Anterior: [Chat: atender WhatsApp desde el CRM](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/chat) · Siguiente: [Constructor de widgets](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/email --- # Constructor de widgets > Arma tus propios indicadores —primas, renovaciones, cobranza— con gráficas calculadas sobre los datos reales de tu cartera. Sección: [Analítica y reportes](https://surify.mx/docs/analitica) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). **Analítica** no trae un tablero fijo: trae un constructor. Eliges qué medir, cómo desglosarlo y en qué gráfica verlo, y la vista previa se calcula al momento con tu cartera real. ## Conceptos - **Widget.** Un lienzo con una o varias gráficas. Le pones nombre y queda a un clic en el menú lateral, para toda la organización. - **Gráfica.** Una pieza dentro del widget: una consulta con su tipo de visualización. - **Inicio.** El widget fijo de la página principal. Viene armado con lo esencial y puedes editarlo; no se borra ni cuenta contra el límite. ## Crear un widget 1. Ve a **Analítica** y elige **Nuevo widget**. Ponle nombre. 2. Dentro del widget, elige **Nueva gráfica**. 3. Escoge el **conjunto de datos** (qué estás contando), una o varias **métricas** (qué quieres medir) y, si quieres, una **dimensión** (cómo desglosarlo). 4. Elige el **tipo de gráfica**: KPI, columna, barra, pastel, dona, tabla o línea. 5. Filtra si hace falta —por ejemplo, sólo autos, sólo una aseguradora— y ajusta el rango de fechas. 6. Guarda. La gráfica aparece en el widget y puedes acomodarla arrastrándola. ## Conjuntos de datos | Conjunto | Para qué sirve | Ejemplos de métricas | | --- | --- | --- | | Cartera vigente (al día de hoy) | La foto actual del libro. | Pólizas en vigor, clientes con cobertura, prima por renovar, prima neta, prima anualizada, pólizas por cliente. | | Pólizas (por fin de vigencia) | Las renovaciones. | Días promedio al vencimiento, días de atraso en renovación. | | Recibos (por fecha límite de pago) | La cobranza. | Importe programado, por cobrar, cobranza vencida, importe cobrado, % cobrado, pendientes de más de 90 días. | | Clientes (por fecha de alta) | El crecimiento. | Clientes nuevos, clientes con al menos una póliza. | | Pólizas (por fecha de emisión) | La producción. | Pólizas y prima emitidas en el periodo. | ## Dimensiones Cualquier métrica se puede desglosar por **ramo**, **operación CNSF**, **estatus de la póliza**, **aseguradora**, **forma de pago**, **moneda**, **tipo de cliente**, **etiqueta del cliente**, **días para vencer**, **banda de prima**, **agente que vendió**, **agente que atiende** y, en cobranza, por **estatus del recibo**, **antigüedad del vencido** y **puntualidad del pago**. En una promotoría también por **subcuenta de agente**. ## Ejemplos que conviene tener - **Prima por renovar en los próximos 60 días, por aseguradora** — columna. - **Cobranza vencida por antigüedad** — dona. - **Pólizas en vigor por ramo** — pastel. - **Clientes nuevos por mes** — línea. - **Persistencia** — KPI, en el resumen de la promotoría. ## Widgets por plan El constructor está en todos los planes. El plan Básico se queda con **Inicio**; Starter en adelante permiten crear widgets propios. Consulta [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites). > **Nota:** En una promotoría, el resumen consolidado es también un widget, y su **alcance** decide si ves toda la red o una sola subcuenta. Ver [Cartera consolidada](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada). Anterior: [Email: plantillas y automatizaciones](https://surify.mx/docs/whatsapp-y-email/email) · Siguiente: [Reportes](https://surify.mx/docs/analitica/reportes) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets --- # Reportes > El reporte de Pagos y Vencimientos concentra la cobranza y las renovaciones de toda la cartera, listo para trabajar la semana. Sección: [Analítica y reportes](https://surify.mx/docs/analitica) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Los reportes son listas operativas: lo que hay que hacer, no sólo lo que hay que medir. Para indicadores y gráficas, usa el [constructor de widgets](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets). ## Pagos y Vencimientos En **Reportes → Pagos y Vencimientos** ves, en una sola tabla, los recibos **vencidos** y los **próximos a vencer**, junto con las pólizas cuya vigencia está por terminar. - Filtra por aseguradora, ramo, agente y rango de fechas. - Ordena por fecha límite o por importe. - Desde cada fila abres la póliza o el expediente del cliente para registrar el pago o mandar el recordatorio. Es la pantalla para empezar la semana: quién debe qué, a quién hay que hablarle y qué renovaciones se acercan. ## Exportar Las listas se pueden exportar a CSV para trabajarlas en Excel o compartirlas con quien no usa Surify. Las fechas salen en formato mexicano y los importes en pesos. ## En promotorías La [cartera consolidada](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) tiene su propia exportación a Excel con las pólizas de toda la red, y el resumen se puede recortar a un solo agente con el alcance. Anterior: [Constructor de widgets](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets) · Siguiente: [Cómo funciona Surify para una promotoría](https://surify.mx/docs/promotorias/como-funciona) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/analitica/reportes --- # Cómo funciona Surify para una promotoría > Una cuenta principal con la vista consolidada de la red y una subcuenta aislada por agente. Cada quien ve lo suyo; la promotoría ve todo. Sección: [Promotorías](https://surify.mx/docs/promotorias) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). El módulo de Promotorías replica cómo opera una promotoría mexicana: la promotoría coordina, recluta y factura; cada agente trabaja su propia cartera con su propia cédula. ## Dos niveles - **La cuenta principal** es la organización de la promotoría. Desde ahí se da de alta a los agentes, se ve la cartera consolidada, el ranking y la persistencia de toda la red, y se administra la facturación. - **Una subcuenta por agente.** Cada agente recibe su propia organización con el CRM completo: sus contactos, sus pólizas, su pipeline y su WhatsApp. No ve la cartera de ningún otro agente. La promotoría es dueña de cada subcuenta y cubre su facturación. Los agentes no contratan ni pagan nada por su lado. ## Qué ve la promotoría - **Resumen consolidado:** pólizas en vigor, clientes con cobertura, prima por renovar, agentes activos, persistencia y el desglose de quién produce qué, por ramo y por aseguradora. - **Alta de Agentes:** el pipeline de reclutamiento, del prospecto a la cédula y la contratación. - **Agentes:** el roster de la red con el semáforo de vigencias de cédula y documentos. - **Cartera:** todas las pólizas de todos los agentes, con filtros y exportación a Excel. - **Asientos y suscripción:** cuántos agentes activos hay y cuánto se factura. ## Qué ve cada agente Su CRM, completo y solo suyo. Lo mismo que un agente independiente en el plan Profesional: contactos, pólizas con lectura de carátulas, programa de pagos, WhatsApp, siniestros y analítica de su propia cartera. ## Roles en la cuenta principal | Rol | Qué hace | | --- | --- | | **Dueño** | Todo, incluida la facturación y la activación de subcuentas. | | **Administrador** | Opera Alta de Agentes, Agentes y Cartera; no toca la facturación. | | **Supervisor** | Ve la información consolidada y las subcuentas en sólo lectura. Pensado para gerentes de zona o de desarrollo. | ## El recorrido típico 1. La promotoría [da de alta a un candidato](https://surify.mx/docs/promotorias/alta-de-agentes) y lo acompaña hasta la cédula y la contratación. 2. Cuando cumple, le [activa su subcuenta](https://surify.mx/docs/promotorias/agentes-y-subcuentas): se crea su organización, se le invita por correo y empieza a trabajar. 3. Su producción entra a la [cartera consolidada](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) y al resumen de la red. 4. Si el agente sale, su cartera se transfiere a la Casa o a otro agente y el asiento se libera. > **Nota:** El [demo de promotoría](https://surify.mx/demos/promotoria) recorre exactamente este flujo con el producto real, en menos de tres minutos. Anterior: [Reportes](https://surify.mx/docs/analitica/reportes) · Siguiente: [Alta de Agentes](https://surify.mx/docs/promotorias/alta-de-agentes) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/promotorias/como-funciona --- # Alta de Agentes > El pipeline de reclutamiento de la promotoría con las etapas reales del proceso mexicano, el expediente de cada candidato y el control de su cédula CNSF. Sección: [Promotorías](https://surify.mx/docs/promotorias) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). **Alta de Agentes** es el pipeline de reclutamiento. Cada candidato es una tarjeta que avanza por las etapas de tu proceso, con su propio expediente de documentos y el seguimiento de su cédula. ## Las etapas El pipeline viene con las etapas que sigue una promotoría en México: 1. **Prospección** — el candidato existe y alguien lo está trabajando. 2. **Entrevista** 3. **Documentación** — se reúnen identificación, RFC, comprobantes y demás. 4. **Validación** — se revisan y aprueban los documentos. 5. **Cédula** — el candidato tramita o acredita su cédula ante la CNSF. 6. **Capacitación** 7. **Contratación** — se firma con la promotoría. 8. **Activo** — ya tiene su subcuenta y produce. Arrastras la tarjeta de etapa en etapa; cada movimiento queda en el historial del candidato. ## Registrar un candidato 1. En **Alta de Agentes**, elige **Nuevo candidato**. 2. Captura nombre, teléfono y correo, de dónde viene (referido, bolsa de trabajo, redes) y el **tipo de cédula** que va a perseguir. 3. Guarda. La tarjeta nace en Prospección. ## Tipos de cédula Surify registra las cédulas que expide la CNSF por tipo de riesgo: | Cédula | Riesgos | | --- | --- | | A | Personas físicas: A1 personas (vida, GMM, AP, salud); A2 daños individuales (autos, hogar). | | B | Empresariales: B1 personas grupo; B2 daños empresariales. | | C | Riesgos especiales: marítimo, incendio, transportes. | | D | Agrícola y de animales. | | E | Crédito. | | F | Fianzas. | Más detalle en el [glosario](https://surify.mx/glosario#cedula-de-agente). ## El expediente del candidato Al abrir un candidato ves: - **Etapa y historial** de movimientos. - **Datos fiscales**: RFC, CURP, régimen. - **Cédula CNSF**: tipo, número y **vigencia**. - **Póliza de responsabilidad civil** del agente, con su vigencia. - **Documentos**: cada uno se carga y se marca como validado o rechazado, con motivo. Las vigencias de la cédula y de la RC quedan siempre a la vista y alimentan el semáforo del roster de [Agentes](https://surify.mx/docs/promotorias/agentes-y-subcuentas). ## Cuando el candidato cumple Al llegar a **Contratación** con documentos validados y cédula vigente, el siguiente paso es [activar su subcuenta](https://surify.mx/docs/promotorias/agentes-y-subcuentas#activar-una-subcuenta). > **Tip:** Captura la fecha de vencimiento de la cédula desde el día uno. El refrendo es cada tres años y es el olvido más caro de una promotoría: un agente con cédula vencida no puede colocar negocio. Anterior: [Cómo funciona Surify para una promotoría](https://surify.mx/docs/promotorias/como-funciona) · Siguiente: [Agentes y subcuentas](https://surify.mx/docs/promotorias/agentes-y-subcuentas) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/promotorias/alta-de-agentes --- # Agentes y subcuentas > El roster de toda la red con el semáforo de vigencias, la activación de la subcuenta de cada agente y qué pasa cuando uno sale. Sección: [Promotorías](https://surify.mx/docs/promotorias) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). **Agentes** es el roster de la red: quién va en proceso, quién ya está activo y qué vigencias hay que atender. ## El roster Cada agente aparece con su etapa, su tipo de cédula y un **semáforo** de vigencias: - **Verde:** cédula, RC y documentos vigentes. - **Amarillo:** algo vence pronto. - **Rojo:** algo ya venció. El menú lateral muestra cuántos agentes tienen vigencias por atender, para que no haya que entrar a buscarlo. ## Activar una subcuenta Cuando un candidato cumple —documentos validados, cédula vigente, contratación firmada—, le activas su subcuenta: 1. Abre al agente y elige **Activar subcuenta**. 2. Confirma su correo. Surify crea su **organización hija** dentro de la promotoría. 3. El agente recibe una invitación por correo, crea su contraseña y entra a su propio CRM. Desde ese momento: - Su asiento se cuenta en la facturación de la promotoría. Ver [Facturación centralizada](https://surify.mx/docs/promotorias/facturacion-centralizada). - Su producción aparece en la [cartera consolidada](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) y en el resumen de la red. - Él ve únicamente su cartera; la promotoría ve la suya y la de todos. ## Compliance en la red Las vigencias que Surify vigila por agente: - **Cédula CNSF** — tipo, número y fecha de vencimiento. - **Póliza de responsabilidad civil** del agente. - **Documentos** con fecha de vencimiento que tú definas. Los avisos salen antes del vencimiento para que el refrendo se tramite a tiempo. ## Cuando un agente sale 1. En **Agentes**, marca al agente como inactivo. 2. Su organización queda en **sólo lectura**: nadie sigue capturando ahí, pero nada se pierde. 3. Transfiere su cartera a la **Casa** (la cartera propia de la promotoría) o a otro agente. Cada póliza y cliente movido queda en la bitácora con fecha y destino. 4. El asiento se libera para el siguiente agente. > **Nota:** La cartera se queda con la promotoría porque el contrato de intermediación con la aseguradora está a nombre de la promotoría, no del agente. Ver [contrato de intermediación](https://surify.mx/glosario#contrato-de-intermediacion) en el glosario. Anterior: [Alta de Agentes](https://surify.mx/docs/promotorias/alta-de-agentes) · Siguiente: [Cartera consolidada](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/promotorias/agentes-y-subcuentas --- # Cartera consolidada > Todas las pólizas de todos tus agentes en una sola vista, con filtros por agente, aseguradora y ramo, exportación a Excel y un resumen que se recalcula por alcance. Sección: [Promotorías](https://surify.mx/docs/promotorias) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). **Cartera** junta las pólizas de todas las subcuentas de la promotoría. Es la vista que ningún agente tiene y la que la promotoría necesita para hablar con las aseguradoras. ## La lista - **Prima total**, pólizas **vencidas** y **próximas a vencer** de toda la red, en la cabecera. - Cada póliza con su agente, aseguradora, ramo, vigencia, prima y estatus. - Filtros por **agente**, **aseguradora**, **ramo** y estatus, para revisar un libro en particular póliza por póliza. ## Exportar a Excel Elige **Exportar** y te llevas la lista filtrada en Excel, con fechas en formato mexicano e importes en pesos. Es el archivo que se manda a la aseguradora para conciliar producción o el que se revisa en la junta mensual. ## El resumen y el alcance **Resumen** es el tablero consolidado de la promotoría: pólizas en vigor, clientes con cobertura, prima por renovar, agentes activos, persistencia y la producción por agente, por ramo y por aseguradora. Arriba del resumen está el **alcance**: toda la red o una sola subcuenta. Al cambiarlo, todo el tablero se recalcula para ese agente. Es la misma vista que él ve en su Inicio, pero desde tu cuenta. ## Ranking El resumen ordena a los agentes por prima emitida y muestra su persistencia y su ramo principal. Sirve para las conversaciones de desarrollo y para decidir dónde poner la capacitación. ## Lo que la promotoría no ve Las conversaciones de WhatsApp de cada agente son suyas. La promotoría ve pólizas, clientes e indicadores; no lee los chats. ## Analítica propia El resumen es un [widget](https://surify.mx/docs/analitica/constructor-de-widgets), así que puedes agregarle gráficas: prima por renovar por aseguradora, cobranza vencida por agente, clientes nuevos por mes. La dimensión **Subcuenta de agente** está disponible en todas las métricas. Anterior: [Agentes y subcuentas](https://surify.mx/docs/promotorias/agentes-y-subcuentas) · Siguiente: [Facturación centralizada](https://surify.mx/docs/promotorias/facturacion-centralizada) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada --- # Facturación centralizada > Una cuota base más un asiento por agente activo, en una sola factura para la promotoría. Los agentes no pagan nada por su lado. Sección: [Promotorías](https://surify.mx/docs/promotorias) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). El plan Promotoría se factura en un solo lugar: la cuenta principal. Cada agente activo es un **asiento**; la promotoría paga la cuota base más los asientos que tenga. ## Cómo se cobra - **Cuota base:** $1,990 MXN al mes por la cuenta principal, con el módulo de Promotorías completo. - **Asientos:** desde $499 MXN al mes por agente activo, con precio escalonado que baja conforme crece la red. - **Una sola factura** para la promotoría. Los agentes no contratan ni pagan nada por su lado. Los precios están en pesos y no hay contrato anual. Consulta los detalles y la oferta de lanzamiento en [precios](https://surify.mx/#precios). ## Qué incluye cada asiento El CRM completo para ese agente en su subcuenta: contactos y pólizas, lectura de carátulas con IA, programa de pagos y recordatorios, WhatsApp vinculado por QR, siniestros y analítica de su propia cartera. ## Administrar asientos En **Asientos**, dentro del menú de la promotoría, ves cuántos agentes activos hay, cuántos asientos se están facturando y el histórico del periodo. - Un asiento se **ocupa** al [activar la subcuenta](https://surify.mx/docs/promotorias/agentes-y-subcuentas#activar-una-subcuenta) de un agente. - Se **libera** al marcarlo como inactivo y transferir su cartera. ## Pago y comprobantes Los cobros se procesan con tarjeta a través de Stripe, igual que en los demás planes. Ver [Pagos y suscripción](https://surify.mx/docs/cuenta/pagos-y-suscripcion). ## Pedir una cotización Si quieres el detalle de asientos para tu red antes de decidir, escríbenos a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx?subject=Cotización%20para%20mi%20promotoría) con cuántos agentes son y te respondemos por escrito el mismo día hábil, con el [demo de promotoría](https://surify.mx/demos/promotoria) para que circule con tu equipo. Anterior: [Cartera consolidada](https://surify.mx/docs/promotorias/cartera-consolidada) · Siguiente: [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/promotorias/facturacion-centralizada --- # Planes y límites > Qué incluye cada plan de Surify —Básico, Starter, Profesional y Promotoría— con sus límites de contactos, usuarios, WhatsApp, lecturas de IA y correos. Sección: [Cuenta y facturación](https://surify.mx/docs/cuenta) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Todos los planes se cobran en pesos, mes a mes y sin contrato anual. El plan Básico es gratis y no pide tarjeta, y Starter y Profesional tienen 30 días de prueba gratis. Ver [Pagos y suscripción](https://surify.mx/docs/cuenta/pagos-y-suscripcion). ## Comparativa | | Básico | Starter | Profesional | Promotoría | | --- | --- | --- | --- | --- | | Precio | Gratis | $499 / mes | $1,299 / mes | $1,990 base / mes + asientos | | Contactos | 50 | 300 | Ilimitados | Ilimitados | | Usuarios | 1 | 2 | 5 | Sin límite práctico en la cuenta principal | | Pólizas | 5 | Ilimitadas | Ilimitadas | Ilimitadas | | Pipeline de ventas | Sí | Sí | Sí | Sí | | Números de WhatsApp | — | 1 | 5 | Uno por subcuenta | | Lectura de carátulas con IA | — | — | 50 al mes | Sin cupo práctico | | Agente IA en el expediente | Sí | Sí | Sí | Sí | | Correos al día | 50 | 100 | 500 | Sin límite práctico | | Siniestros | — | — | 30 por periodo | Sin cupo práctico | | Widgets de analítica | Sólo Inicio | Propios | Propios | Propios, con alcance por subcuenta | | Módulo de Promotorías | — | — | — | Sí | Los precios y la oferta de lanzamiento vigente están en [precios](https://surify.mx/#precios). ## Cómo funcionan los límites - **Contactos y pólizas** son topes totales: cuando llegas al límite, Surify te avisa y te ofrece subir de plan. Nada se borra. - **Lecturas de IA, siniestros y correos** son cupos por periodo (mes de facturación o día). Se reinician solos. - **Usuarios y números de WhatsApp** son asientos: puedes agregar más de los que incluye el plan como complemento. Tu uso actual está en **Suscripción**, dentro del menú de la organización. ## Cambiar de plan Puedes subir o bajar de plan en cualquier momento desde **Suscripción**. El cambio aplica de inmediato y el cobro se prorratea. Ver [Pagos y suscripción](https://surify.mx/docs/cuenta/pagos-y-suscripcion). ## Promotorías En el plan Promotoría los límites viven en cada subcuenta de agente, que incluye el CRM completo. La cuenta principal no tiene topes prácticos porque su trabajo es consolidar. Ver [Facturación centralizada](https://surify.mx/docs/promotorias/facturacion-centralizada). Anterior: [Facturación centralizada](https://surify.mx/docs/promotorias/facturacion-centralizada) · Siguiente: [Pagos y suscripción](https://surify.mx/docs/cuenta/pagos-y-suscripcion) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites --- # Pagos y suscripción > Cómo se cobra Surify, cómo cambiar o cancelar tu plan y dónde ver tu uso. Sección: [Cuenta y facturación](https://surify.mx/docs/cuenta) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). La suscripción se administra en **Suscripción**, dentro del menú de la organización. Sólo el **dueño** de la organización puede cambiarla. ## Pago - Los cobros se procesan con **Stripe**, con tarjeta de crédito o débito. - El cargo es **mensual**, en pesos mexicanos, y no hay contrato anual. - El plan Básico no pide tarjeta. ## Prueba gratis Starter y Profesional incluyen **30 días de prueba gratis**. Hay una prueba por organización: si pruebas Starter, ya no hay prueba de Profesional. - Al empezar la prueba, Stripe te pide tarjeta, pero no cobra nada durante esos 30 días. - El primer cargo llega el día en que termina la prueba. En **Suscripción** ves esa fecha. - Si cancelas antes desde **Suscripción** → **Gestionar plan**, no se cobra nada y la cuenta regresa al plan Básico al terminar la prueba. ## Subir o bajar de plan 1. Entra a **Suscripción**. 2. Elige el plan al que quieres cambiar. 3. Confirma. El cambio aplica de inmediato; si subes a mitad de mes, se cobra sólo la parte proporcional. Si bajas a un plan con límites menores a tu uso actual —por ejemplo, tienes 120 contactos y bajas a Básico—, nada se borra: seguirás viendo todo, pero no podrás crear más hasta ajustar el uso o volver a subir. ## Complementos Usuarios y números de WhatsApp adicionales se agregan como complementos desde la misma pantalla, sin cambiar de plan. ## Cancelar Puedes cancelar cuando quieras desde **Suscripción**. La cuenta pasa al plan Básico al terminar el periodo pagado y tus datos se conservan. ## Ver tu uso En **Suscripción** ves contactos, usuarios, pólizas, números de WhatsApp, lecturas de IA del periodo y correos del día frente a los límites de tu plan. ## Promotorías La promotoría paga la cuota base más los asientos de agentes activos, en una sola factura. Ver [Facturación centralizada](https://surify.mx/docs/promotorias/facturacion-centralizada). > **Nota:** Para cualquier tema de facturación —un cargo que no reconoces, un cambio de tarjeta, datos fiscales— escríbenos a hola@surify.mx o por el Soporte Chat. Anterior: [Planes y límites](https://surify.mx/docs/cuenta/planes-y-limites) · Siguiente: [Seguridad y privacidad](https://surify.mx/docs/cuenta/seguridad-y-privacidad) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/cuenta/pagos-y-suscripcion --- # Seguridad y privacidad > Cómo cuidamos los datos de tus clientes: aislamiento por organización, roles, cifrado en tránsito y el aviso de privacidad conforme a la LFPDPPP. Sección: [Cuenta y facturación](https://surify.mx/docs/cuenta) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). Manejas datos personales, pólizas y dinero de terceros. Esto es lo que hace Surify para cuidarlos. ## Aislamiento por organización Cada organización es un espacio cerrado. Ningún usuario ve datos de otra organización, y en una promotoría cada subcuenta de agente está aislada de las demás: la promotoría ve la información consolidada, no los chats. ## Acceso y roles - Cada persona entra con su propio usuario y contraseña; no hay cuentas compartidas. - Los [roles](https://surify.mx/docs/primeros-pasos/equipo-y-roles) limitan qué puede hacer cada quien. - El dueño puede retirar el acceso de cualquier usuario de inmediato. ## Cifrado y almacenamiento - Toda la comunicación viaja cifrada (HTTPS). - Los documentos —carátulas, identificaciones, comprobantes— se guardan en almacenamiento en la nube con acceso restringido y enlaces temporales; no son públicos. - Los pagos los procesa Stripe; Surify no guarda números de tarjeta. ## WhatsApp La vinculación por QR funciona como WhatsApp Web: los mensajes salen de tu número y quedan en tu organización. Surify no comparte tus conversaciones con nadie ni las usa para otros fines. ## Inteligencia artificial La IA que lee carátulas y responde en el Agente IA trabaja únicamente con los documentos y datos de tu organización, para tu organización. No usamos tus pólizas para entrenar modelos. ## Tus datos son tuyos Puedes exportar tus listas a CSV y la cartera consolidada a Excel en cualquier momento. Si cancelas, tus datos se conservan mientras la cuenta exista en el plan Básico. ## Aviso de privacidad Surify cumple con la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares. El [aviso de privacidad](https://surify.mx/aviso-privacidad) integral detalla qué datos tratamos, con qué fin y cómo ejercer tus derechos ARCO. > **Nota:** Si detectas algo que crees que es un problema de seguridad, escríbenos a hola@surify.mx. Lo atendemos con prioridad. Anterior: [Pagos y suscripción](https://surify.mx/docs/cuenta/pagos-y-suscripcion) · Siguiente: [Soporte](https://surify.mx/docs/soporte/soporte) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/cuenta/seguridad-y-privacidad --- # Soporte > Dónde resolver una duda: el Soporte Chat dentro de la plataforma, el correo y una sesión en vivo si prefieres verlo en pantalla. Sección: [Soporte](https://surify.mx/docs/soporte) de la [documentación de Surify](https://surify.mx/docs). ## Soporte Chat Dentro de la plataforma, abajo a la derecha, está el **Soporte Chat**. Escribes a la hora que sea y resolvemos ahí mismo, sin ticket ni correo de por medio. Si en ese momento no hay nadie en línea, leemos tu mensaje y te contestamos en cuanto haya alguien. Sirve para lo mismo que esta documentación —«¿cómo vinculo WhatsApp?»— y para lo que la documentación no cubre —«la carátula de esta aseguradora no se leyó bien». ## Correo [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). Respondemos el mismo día hábil. Es la mejor vía si necesitas algo por escrito: la ficha de producto, una cotización por asientos para tu promotoría, un tema de facturación. ## Sesión en vivo Si prefieres que te lo expliquen en pantalla, [agenda una sesión](https://calendly.com/luis-luisguerra/introduccion-a-surify). Antes de agendar, los [demos en video](https://surify.mx/demos) recorren el producto real en tres minutos y suelen resolver la mayoría de las dudas. ## Otros recursos - [Preguntas frecuentes](https://surify.mx/preguntas-frecuentes) — las dudas más comunes antes de contratar, incluida «¿y si mi promotoría necesita algo que aún no existe?». - [Glosario de seguros en México](https://surify.mx/glosario) — los términos del mercado, explicados. - [Aseguradoras reconocidas por la IA](https://surify.mx/aseguradoras). ## Sugerencias Surify está en Beta y el producto se construye con lo que los agentes nos piden. Si algo te falta o algo te estorba, dínoslo por el chat: se lee todo. Anterior: [Seguridad y privacidad](https://surify.mx/docs/cuenta/seguridad-y-privacidad) ¿Te quedó una duda? Pregúntala en el Soporte Chat de la plataforma o escribe a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). --- Página: https://surify.mx/docs/soporte/soporte --- # Términos de servicio Última actualización: 9 de septiembre de 2026 Estos Términos de servicio (los “**Términos**”) regulan el acceso y uso de la plataforma Surify, disponible en app.surify.mx y surify.mx (la “**Plataforma**”), operada por Luis Guerra, persona física con actividad empresarial que presta el servicio bajo la marca Surify (“**Surify**” o “nosotros”), con el domicilio para oír y recibir notificaciones señalado en el [Aviso de Privacidad](https://surify.mx/aviso-privacidad). Al crear una cuenta, activar una suscripción, aceptar una invitación a una organización o usar la Plataforma, aceptas estos Términos y el [Aviso de Privacidad](https://surify.mx/aviso-privacidad), que forma parte de ellos. Si aceptas en nombre de una organización, declaras contar con facultades suficientes para obligarla. Si no estás de acuerdo, no uses la Plataforma. ## 1. Definiciones - **Cliente:** la persona física o moral que crea una Organización o la administra como dueño, y que contrata el servicio. - **Organización:** el espacio de trabajo cerrado dentro de la Plataforma que agrupa a los Usuarios y los Datos del Cliente. Los datos de una Organización nunca se mezclan con los de otra. - **Usuario:** cada persona que accede a una Organización con credenciales propias, por invitación del Cliente. - **Promotoría o Cuenta principal:** la Organización con plan Promotoría que administra Subcuentas de agentes. - **Subcuenta o Agente:** la Organización que una Promotoría crea para uno de sus agentes. Pertenece a la Promotoría y se factura a ella. - **Datos del Cliente:** toda la información que el Cliente y sus Usuarios cargan o generan en la Plataforma: contactos, pólizas, documentos, conversaciones, candidatos y demás registros, incluidos los datos personales de terceros que contengan. - **Responsable y Encargado:** en el sentido de la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (la “**LFPDPPP**”) y su Reglamento. Respecto de los Datos del Cliente, el Cliente es Responsable y Surify es Encargado. - **Anexo de tratamiento:** el Anexo A de estos Términos, que regula el tratamiento de datos personales que Surify realiza por cuenta del Cliente. ## 2. Aceptación y cambios a los Términos Surify puede modificar estos Términos. Cuando el cambio sea relevante, lo notificaremos al correo del dueño de la Organización o dentro de la Plataforma con al menos 30 días naturales de anticipación a su entrada en vigor. La fecha de “Última actualización” indica la versión vigente. Seguir usando la Plataforma después de la fecha de entrada en vigor implica aceptar la nueva versión. Si no estás de acuerdo, puedes cancelar tu suscripción y eliminar tu Organización antes de esa fecha. ## 3. Cuenta, Usuarios y acceso - Debes registrarte con información verídica, verificar tu correo electrónico y ser mayor de 18 años. Puedes iniciar sesión con correo y contraseña o con tu cuenta de Google. - Las credenciales son personales. El Cliente responde por toda actividad realizada desde las cuentas de su Organización y debe avisarnos de inmediato a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx) ante cualquier acceso no autorizado. - El dueño de la Organización asigna roles, puede invitar y retirar Usuarios en cualquier momento, y es el único que administra la facturación y la eliminación de la Organización. - Cada Usuario debe contar con su propia cuenta. No se permiten cuentas compartidas. ## 4. Planes, precios y facturación - Los planes vigentes (Básico, Starter, Profesional y Promotoría), sus límites y sus precios se publican en [surify.mx/#precios](https://surify.mx/#precios). Los precios se expresan en pesos mexicanos; los impuestos aplicables se muestran antes de confirmar el pago. - La suscripción se cobra mes a mes, por adelantado, con cargo a tarjeta a través de Stripe. Surify no almacena números de tarjeta. No hay contrato anual ni plazo forzoso. Los comprobantes fiscales los emite la persona identificada al inicio de estos Términos. - La suscripción se renueva automáticamente cada periodo hasta que la canceles. Puedes subir o bajar de plan en cualquier momento desde **Suscripción**; el cambio aplica de inmediato y el cobro se prorratea. - Al cancelar, el plan de pago sigue vigente hasta el final del periodo pagado y después la Organización pasa al plan Básico con sus límites. Nada se borra: los datos que excedan los límites se conservan, pero no podrás agregar más hasta subir de plan o eliminarlos. - No hay reembolsos por periodos parciales, salvo que la ley disponga otra cosa. - Si un cargo no puede procesarse, lo reintentaremos y te avisaremos. Mientras el pago no se regularice, Surify puede limitar las funciones de pago o bajar la Organización al plan Básico. - Los cambios de precio se notifican con al menos 30 días naturales de anticipación y aplican a partir de la siguiente renovación. - Los complementos (usuarios adicionales, números de WhatsApp adicionales) se cobran junto con la suscripción, según el precio publicado al momento de contratarlos. ## 5. Plan Promotoría: cuota base y asientos El plan Promotoría se compone de una **cuota base** mensual por la Cuenta principal y de un **asiento** mensual por cada Agente activo. El precio del asiento es escalonado: cada asiento se cobra según el tramo en el que cae, contando desde el primero. | Asientos ocupados | Precio mensual por asiento | |---|---| | Del 1 al 10 | $499 MXN | | Del 11 al 25 | $449 MXN | | Del 26 al 50 | $399 MXN | | Del 51 en adelante | $349 MXN | Ejemplo: una Promotoría con 12 Agentes activos paga la cuota base más 10 asientos a $499 MXN y 2 asientos a $449 MXN. La cuota base vigente se publica en [surify.mx/#precios](https://surify.mx/#precios); cualquier cambio de precio sigue la regla de la sección 4. - Un asiento se ocupa al activar la Subcuenta de un Agente y se libera al marcarlo como inactivo. Los asientos se facturan según el número de Agentes activos en cada periodo, como se muestra en **Asientos** dentro de la Plataforma. - La Promotoría recibe una sola factura por la cuota base y los asientos. Los Agentes no contratan ni pagan nada por su lado y no pueden mantener una suscripción propia mientras su Subcuenta pertenezca a la Promotoría. - **Oferta de lanzamiento.** Las primeras 25 promotorías en contratar el plan conservan 50% de descuento sobre la cuota base mientras su suscripción permanezca activa y al corriente. El descuento se pierde si la suscripción se cancela o cae en impago, no es transferible y no aplica a los asientos. ## 6. Promotorías, Subcuentas y cartera - La Promotoría es dueña de sus Subcuentas: las crea, las activa, las desactiva y da las instrucciones sobre la cartera que contienen. Para efectos de estos Términos, el Cliente de una Subcuenta es la Promotoría, quien actúa como Responsable frente a Surify respecto de los datos que ahí se tratan. - El Agente usa su Subcuenta como Usuario, bajo estos Términos y las instrucciones de su Promotoría, y así lo reconoce al aceptar la invitación. Cada Subcuenta está aislada de las demás: un Agente no ve la cartera de otro. - La Promotoría ve la información consolidada de su red y la cartera de sus Agentes. No accede a las conversaciones de WhatsApp de una Subcuenta. - Por instrucción del dueño de la Cuenta principal, una Subcuenta puede pasar a sólo lectura y su cartera transferirse a la Promotoría o a otro Agente. Cada movimiento queda registrado en una bitácora con fecha y autor. Surify puede pedir confirmación por escrito antes de ejecutar una transferencia. - Surify ejecuta esas instrucciones como Encargado y no es parte en las controversias entre una Promotoría y sus Agentes sobre la titularidad de la cartera, las comisiones o la confidencialidad, que se rigen por el contrato entre ellos y por la legislación de seguros aplicable. La Promotoría declara contar con el derecho de dar dichas instrucciones y de tratar los datos de los clientes de sus Agentes. ## 7. Datos del Cliente y protección de datos personales - Los Datos del Cliente son propiedad del Cliente. El Cliente otorga a Surify una licencia limitada para alojarlos, procesarlos y transmitirlos únicamente con el fin de prestar, mantener, proteger y mejorar la Plataforma, y para cumplir la ley. - Respecto de los datos personales contenidos en los Datos del Cliente, el Cliente es Responsable y Surify es Encargado, en los términos del Anexo A. - El Cliente garantiza que cuenta con su propio aviso de privacidad y con las bases legales y consentimientos necesarios para cargar cada dato a la Plataforma. Las pólizas de gastos médicos, vida o salud contienen datos personales sensibles, cuyo tratamiento exige el consentimiento expreso y por escrito del titular; recabarlo es responsabilidad del Cliente antes de cargar la información. - Surify no vende los Datos del Cliente ni los usa para fines propios distintos de la prestación del servicio, la seguridad de la Plataforma y el cumplimiento legal. Sí puede generar estadísticas agregadas y anonimizadas que no identifican a ninguna persona ni Organización. - Los datos personales de los Usuarios como titulares de la cuenta (nombre, correo, uso de la Plataforma, facturación) se rigen por el Aviso de Privacidad de Surify. ## 8. Seguridad de la información Surify mantiene medidas administrativas, técnicas y físicas proporcionales al riesgo: - Aislamiento de datos por Organización y control de acceso por roles. - Cifrado en tránsito (TLS) y en reposo, y cifrado a nivel de columna sobre identificadores sensibles (CURP, RFC, NSS, identificación oficial y datos bancarios). - Registros de auditoría sobre lecturas a campos sensibles y sobre movimientos de cartera. - Documentos almacenados con acceso restringido y enlaces temporales; nunca son públicos. - Respaldos periódicos de la base de datos y un Documento de Seguridad interno. **Acceso del personal de Surify.** Sólo personal autorizado puede acceder a los Datos del Cliente, exclusivamente cuando sea necesario para soporte, operación o seguridad, bajo obligación de confidencialidad y con registro de acceso. **Certificaciones.** Surify no cuenta hoy con certificación SOC 2 ni ISO 27001 y no la declara. A solicitud del Cliente entregamos un cuestionario de seguridad con la descripción detallada de nuestras medidas. El Cliente es responsable de la seguridad de sus dispositivos y credenciales, de retirar el acceso a quienes dejen de colaborar con él y de configurar los roles de forma adecuada. ## 9. Vulneraciones de seguridad Si Surify confirma una vulneración de seguridad que afecte Datos del Cliente, lo notificará al dueño de la Organización en un plazo máximo de 72 horas a partir de la confirmación, indicando la naturaleza del incidente, los datos comprometidos, las medidas adoptadas y las recomendaciones para el Cliente, y cooperará en la investigación. Como Responsable, el Cliente decide y realiza las notificaciones a los titulares y, en su caso, a la autoridad; Surify le proporcionará la información necesaria para hacerlo. ## 10. Inteligencia artificial - La Plataforma incluye funciones de inteligencia artificial: lectura de carátulas de póliza, asistentes en el expediente, sugerencias de campos y redacción de mensajes. Para prestarlas, los documentos y textos que el Cliente envía a esas funciones se procesan con modelos de Anthropic y OpenAI, que actúan como subencargados y cuyos términos prohíben usar los datos para entrenar sus modelos. - La inteligencia artificial puede cometer errores u omisiones. Sus resultados son una ayuda a la captura y al análisis, no una fuente definitiva: el Cliente debe verificar primas, fechas, coberturas, beneficiarios y cualquier dato extraído antes de usarlo, en particular cuando de él dependan recordatorios o cobros. - Surify no responde por decisiones tomadas con base en resultados de inteligencia artificial que el Cliente no haya verificado. ## 11. WhatsApp y comunicaciones - La vinculación de WhatsApp se hace por código QR y funciona como WhatsApp Web, a través de software que Surify opera en su propia infraestructura. No utiliza la API oficial de WhatsApp Business de Meta. - El uso del número queda sujeto a las políticas de Meta Platforms, Inc., que puede limitar o bloquear números a su discreción. Surify no garantiza la entrega ni la disponibilidad del canal y no responde por restricciones impuestas por Meta. - El Cliente es responsable del contenido de los mensajes y correos que envía desde la Plataforma, de contar con el consentimiento de sus destinatarios, de atender sus solicitudes de no recibir comunicaciones y de cumplir la legislación aplicable en materia de datos personales y publicidad. - Surify puede limitar el volumen de envíos para proteger la reputación de la Plataforma y la entregabilidad de todos los Clientes. ## 12. Uso aceptable Al usar la Plataforma te comprometes a no: - Usarla para fines ilícitos o contrarios a la regulación de seguros aplicable. - Cargar datos de terceros sin contar con el derecho o el consentimiento para hacerlo. - Enviar comunicaciones masivas no solicitadas. - Intentar acceder a datos de otras Organizaciones, vulnerar controles de seguridad o interferir con el funcionamiento del servicio. - Copiar, descompilar, revender o sublicenciar la Plataforma, ni extraer su contenido de forma automatizada. - Suplantar a otra persona u Organización. Surify puede suspender el acceso ante una violación de esta sección, avisando con anticipación cuando sea razonable hacerlo. ## 13. Entorno de demostración y funciones beta Surify puede ofrecer una Organización de demostración compartida con datos ficticios. Ese entorno puede ser visto y modificado por otras personas y reiniciarse sin previo aviso, por lo que no ofrece garantía de confidencialidad ni de conservación. Está prohibido cargar en él datos reales de clientes. Las funciones marcadas como beta o en prueba se ofrecen tal cual, pueden cambiar o retirarse sin aviso y no forman parte de los compromisos de estos Términos hasta su liberación general. ## 14. Disponibilidad, mantenimiento y soporte Surify procura mantener la Plataforma disponible de forma continua y avisa con anticipación de los mantenimientos programados cuando es posible. Salvo acuerdo escrito en contrario, no se garantiza un nivel de servicio específico. El soporte se brinda a través del chat dentro de la Plataforma y del correo [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). ## 15. Propiedad intelectual La Plataforma, su código, diseño, marcas y contenidos son propiedad de Surify o de sus licenciantes. Estos Términos no transfieren ningún derecho sobre ellos, salvo la licencia de uso limitada, revocable y no exclusiva necesaria para usar el servicio. Los Datos del Cliente siguen siendo del Cliente. Si nos envías sugerencias o comentarios, podemos usarlos para mejorar el producto sin obligación alguna hacia ti. ## 16. Exportación, conservación y eliminación de datos - El Cliente puede exportar sus contactos, su cartera y sus reportes a CSV o Excel en cualquier momento, sin costo. - Al cancelar una suscripción, los datos se conservan mientras la Organización exista, en el plan Básico. - El dueño puede eliminar la Organización desde **Configuración** en cualquier momento. Los datos se eliminan de los sistemas de producción de inmediato y de los respaldos en un plazo máximo de 30 días naturales. También atendemos solicitudes de eliminación por correo, previa verificación de identidad. - Los registros de facturación y comprobantes fiscales se conservan durante los plazos que exige la legislación fiscal. - Las Organizaciones en plan Básico sin actividad durante más de 12 meses podrán eliminarse previo aviso al correo del dueño con al menos 30 días naturales de anticipación. ## 17. Suspensión y terminación El Cliente puede terminar la relación en cualquier momento cancelando su suscripción y eliminando su Organización. Surify puede suspender o terminar el acceso: por incumplimiento sustancial de estos Términos que, siendo subsanable, no se corrija dentro de los 10 días naturales siguientes al aviso; por falta de pago; por requerimiento legal o de autoridad; o cuando sea necesario para proteger la seguridad de la Plataforma o de otros Clientes. Al terminar, aplican las reglas de exportación y eliminación de la sección 16. Las secciones sobre datos, confidencialidad, propiedad intelectual, limitación de responsabilidad y ley aplicable subsisten a la terminación. ## 18. Garantías, limitación de responsabilidad e indemnización - La Plataforma se presta tal cual y según disponibilidad. Surify no garantiza resultados comerciales (ventas, renovaciones, cobranza o comisiones) ni que el servicio esté libre de interrupciones o errores. - En la medida permitida por la ley, la responsabilidad total de Surify frente al Cliente por cualquier reclamación derivada de estos Términos se limita al monto efectivamente pagado por el Cliente en los 12 meses anteriores al hecho que la origine. - Surify no responde por daños indirectos, lucro cesante, pérdida de negocio ni pérdida de datos atribuible a acciones del Cliente o de sus Usuarios. - Estas limitaciones no aplican a la responsabilidad que por ley no pueda limitarse, incluida la derivada de dolo. - El Cliente indemnizará a Surify frente a reclamaciones de terceros derivadas de los Datos del Cliente, de su uso de la Plataforma o del incumplimiento de estos Términos, incluidas las relativas a datos personales cargados sin base legal. ## 19. Confidencialidad Cada parte tratará como confidencial la información no pública de la otra a la que acceda con motivo de estos Términos, incluidos los Datos del Cliente, y la usará sólo para cumplirlos. No es confidencial la información pública, la que la parte receptora ya conocía legítimamente o la que deba revelarse por mandato de autoridad, en cuyo caso se avisará a la otra parte cuando la ley lo permita. Esta obligación rige durante la relación y tres años después de su terminación; para los datos personales, mientras la ley lo exija. Esta cláusula constituye el acuerdo de confidencialidad entre las partes, sin perjuicio de firmar uno específico si el Cliente lo requiere. ## 20. Comunicaciones Las notificaciones de Surify se envían al correo del dueño de la Organización o se muestran dentro de la Plataforma. El Cliente debe mantener ese correo actualizado. Las comunicaciones al Cliente hacia Surify se dirigen a [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). ## 21. Ley aplicable y jurisdicción Estos Términos se rigen por las leyes federales de los Estados Unidos Mexicanos. Ante cualquier controversia, las partes intentarán una solución amistosa durante 30 días naturales; de no lograrla, se someten a los tribunales competentes del lugar del domicilio señalado en el Aviso de Privacidad, renunciando a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles. ## 22. Disposiciones generales - Estos Términos, el Aviso de Privacidad y el Anexo A constituyen el acuerdo completo entre las partes y sustituyen cualquier acuerdo previo sobre el mismo objeto. - Si alguna disposición se declara inválida, las demás conservan su vigencia. - La falta de ejercicio de un derecho no implica renuncia a él. - El Cliente no puede ceder estos Términos sin consentimiento escrito de Surify. Surify puede cederlos a un sucesor de su negocio, incluida la sociedad que en su caso se constituya para operar la Plataforma, avisando al Cliente. - Ninguna parte responde por incumplimientos causados por fuerza mayor o caso fortuito. - Las partes son independientes; nada en estos Términos crea una sociedad, agencia o relación laboral. ## 23. Contacto Dudas sobre estos Términos: [hola@surify.mx](mailto:hola@surify.mx). Asuntos de datos personales: [privacidad@surify.mx](mailto:privacidad@surify.mx). Titular: Luis Guerra. Domicilio para notificaciones: el señalado en el [Aviso de Privacidad](https://surify.mx/aviso-privacidad). ## Anexo A. Tratamiento de datos personales por cuenta del Cliente Este Anexo forma parte de los Términos y regula el tratamiento que Surify, como Encargado, realiza de los datos personales contenidos en los Datos del Cliente, en términos de la LFPDPPP y de su Reglamento. ### A.1 Objeto y roles El Cliente, como Responsable, decide sobre los datos personales que carga a la Plataforma y las finalidades de su tratamiento. Surify, como Encargado, los trata únicamente por cuenta del Cliente y conforme a sus instrucciones. Las instrucciones del Cliente son estos Términos, la configuración de su Organización y las acciones que el Cliente y sus Usuarios realizan en la Plataforma. ### A.2 Descripción del tratamiento - **Titulares:** clientes, prospectos, asegurados, contratantes y beneficiarios del Cliente; candidatos y agentes de una Promotoría; contactos de WhatsApp y correo con los que el Cliente se comunica. - **Categorías de datos:** identificación, contacto, fiscales, patrimoniales y de pólizas, documentos (carátulas, identificaciones, comprobantes, cédulas) y conversaciones. Pueden incluir datos sensibles de salud en pólizas de gastos médicos, vida o salud. - **Operaciones:** almacenamiento, organización, consulta, extracción de datos con inteligencia artificial, envío de comunicaciones instruidas por el Cliente, respaldo y supresión. - **Duración:** mientras exista la Organización y durante los plazos de eliminación previstos en la sección 16 y en el apartado A.10. ### A.3 Obligaciones de Surify como Encargado - Tratar los datos personales únicamente conforme a las instrucciones del Cliente. - Abstenerse de tratarlos para finalidades distintas a las instruidas. - Implementar las medidas de seguridad descritas en la sección 8 y mantenerlas actualizadas frente al riesgo. - Guardar confidencialidad sobre los datos y asegurar que su personal esté obligado a lo mismo. - Abstenerse de transferir los datos, salvo por instrucción del Cliente, a los subencargados autorizados en el apartado A.5 o por mandato de autoridad. - Suprimir los datos al concluir la relación, conforme al apartado A.10, salvo que la ley exija conservarlos. - Apoyar al Cliente en la atención de derechos ARCO conforme al apartado A.7. - Notificar vulneraciones de seguridad conforme al apartado A.8. - Cooperar con la autoridad competente cuando así lo requiera. ### A.4 Obligaciones del Cliente como Responsable - Contar con un aviso de privacidad propio y con las bases legales y consentimientos que la LFPDPPP exige, incluido el consentimiento expreso y por escrito para datos sensibles. - Cargar únicamente los datos necesarios para las finalidades de su actividad. - Administrar los Usuarios y roles de su Organización y retirar accesos cuando corresponda. - Dar a Surify instrucciones lícitas y responder por su contenido. ### A.5 Subencargados autorizados El Cliente autoriza a Surify a apoyarse en los siguientes proveedores, cada uno obligado contractualmente a confidencialidad y seguridad, y sólo para la función que se indica: - **DigitalOcean, LLC** (Estados Unidos): alojamiento de la aplicación, base de datos, almacenamiento de archivos y respaldos. - **Anthropic, PBC** y **OpenAI** (Estados Unidos): modelos de inteligencia artificial para la lectura de documentos y los asistentes de la Plataforma. Sus términos de servicio prohíben entrenar modelos con estos datos. - **Stripe, Inc.** (Estados Unidos): procesamiento de pagos. Recibe únicamente los datos de facturación del Cliente. - **Resend, Inc.** (Estados Unidos) y proveedores SMTP: envío de correos transaccionales y de las automatizaciones de correo que configure el Cliente. - **Meta Platforms, Inc.** (WhatsApp): transmisión de mensajes cuando el Cliente vincula su número. El software de conexión lo opera Surify en su propia infraestructura. - **Google LLC**: inicio de sesión con Google, sólo si el Usuario elige ese método. - **Functional Software, Inc. (Sentry)**: monitoreo de errores y diagnóstico técnico. - **PostHog, Inc.**: analítica de uso del producto e identificadores técnicos. - **Crisp IM SAS** (Francia): chat de soporte dentro de la Plataforma. Surify avisará al Cliente con al menos 15 días naturales de anticipación antes de incorporar un nuevo subencargado con acceso a Datos del Cliente. Si el Cliente se opone por motivos razonables y no se alcanza una alternativa, podrá terminar la relación sin penalización. ### A.6 Ubicación de los datos y transferencias internacionales Los Datos del Cliente se alojan en centros de datos de DigitalOcean en Estados Unidos. Las remisiones a los subencargados ubicados fuera de México se realizan al amparo de contratos que les imponen obligaciones equivalentes a las de este Anexo. El Cliente reconoce y autoriza esta ubicación y estas remisiones. ### A.7 Atención de derechos ARCO La Plataforma permite al Cliente consultar, corregir, exportar y eliminar los datos de sus titulares para atender sus solicitudes de acceso, rectificación, cancelación y oposición. Si un titular dirige una solicitud directamente a Surify respecto de datos tratados por cuenta del Cliente, Surify la remitirá al Cliente dentro de los 5 días hábiles siguientes y no responderá por su cuenta, salvo instrucción del Cliente o mandato legal. ### A.8 Vulneraciones de seguridad Surify notificará al Cliente cualquier vulneración de seguridad confirmada que afecte sus datos personales en un plazo máximo de 72 horas a partir de la confirmación, con el contenido descrito en la sección 9, y colaborará con el Cliente en las notificaciones a titulares y autoridades que correspondan. ### A.9 Información y auditoría Surify pondrá a disposición del Cliente la información razonablemente necesaria para acreditar el cumplimiento de este Anexo, incluido un cuestionario de seguridad. Las auditorías en sitio sólo procederán por mandato de autoridad o por acuerdo escrito, con al menos 30 días naturales de aviso, a costa del Cliente y como máximo una vez al año. ### A.10 Conservación, devolución y supresión Durante la relación, el Cliente puede exportar sus datos en cualquier momento. Al eliminarse la Organización, o a solicitud escrita del Cliente, Surify suprime los datos personales de los sistemas de producción de inmediato y de los respaldos en un plazo máximo de 30 días naturales, salvo los que deba conservar por obligación legal, que quedarán bloqueados hasta su supresión. _Última actualización: 9 de septiembre de 2026._ --- Página: https://surify.mx/terminos --- # Aviso de Privacidad Última actualización: 9 de septiembre de 2026 ## 1. Identidad y domicilio del Responsable Luis Guerra, persona física con actividad empresarial que opera la plataforma bajo la marca Surify (en adelante, “**Surify**”, “nosotros” o el “**Responsable**”), con domicilio para oír y recibir notificaciones en Abeto 125, Paseo de los Angeles, San Nicolás de los Garza, Nuevo León, México, es el responsable del uso, tratamiento y protección de los datos personales que recabamos de ti, en términos de la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (la “**LFPDPPP**”), su Reglamento y demás disposiciones aplicables. Para cualquier asunto relacionado con el tratamiento de tus datos personales, puedes contactarnos en [privacidad@surify.mx](mailto:privacidad@surify.mx). ## 2. Datos personales que recabamos Para las finalidades descritas en este aviso, podemos recabar las siguientes categorías de datos personales, ya sea directamente de ti o a través de los servicios y dispositivos que utilizas para acceder a la plataforma: - Datos de identificación: nombre, fecha de nacimiento, RFC, CURP e identificación oficial. - Datos de contacto: correo electrónico, número telefónico, dirección y redes sociales. - Datos de facturación y patrimoniales: razón social, RFC, domicilio fiscal y método de pago tokenizado. - Datos laborales y profesionales: nombre comercial, cédula de agente, aseguradoras con las que operas, cartera de clientes que cargas en la plataforma. - Datos de uso y técnicos: dirección IP, identificadores de dispositivo, registros de inicio de sesión, eventos de uso del producto y cookies. - Datos de tus clientes finales que tú, como usuario de la plataforma, decides cargar (por ejemplo: nombres, contactos, pólizas, beneficiarios, documentos y conversaciones). Respecto de estos, Surify actúa como **Encargado** en términos del artículo 50 del Reglamento de la LFPDPPP y del Anexo de tratamiento de datos de los [Términos de servicio](https://surify.mx/terminos). ## 3. Datos personales sensibles En la medida en que cargues pólizas de seguros de gastos médicos, de vida o de salud, la plataforma puede procesar **datos personales sensibles** de tus clientes finales (información sobre estado de salud, beneficiarios, etc.). El tratamiento de dichos datos se realiza únicamente bajo tu instrucción como Responsable frente a tu cliente y, conforme a la LFPDPPP, requiere el consentimiento expreso y por escrito del titular. Es tu responsabilidad recabar dicho consentimiento antes de cargar esa información a Surify. ## 4. Finalidades primarias Tus datos personales serán tratados para las siguientes finalidades, las cuales son necesarias para la prestación del servicio y dieron origen a la relación con Surify: - Crear, autenticar y administrar tu cuenta y la de tu organización en la plataforma. - Proveer las funcionalidades del CRM: gestión de contactos, pólizas, oportunidades, siniestros, mensajería por WhatsApp y correo, y herramientas de inteligencia artificial. - Procesar pagos, emitir comprobantes fiscales y administrar la suscripción. - Brindar soporte técnico y atender tus solicitudes. - Cumplir con obligaciones legales, contables y fiscales aplicables. - Prevenir fraude, abuso, accesos no autorizados y resguardar la seguridad de la información. ## 5. Finalidades secundarias De manera adicional, y siempre que no te opongas, podemos tratar tus datos para: - Enviar comunicaciones sobre nuevas funciones, contenido educativo y promociones. - Realizar encuestas de satisfacción e investigación de producto. - Generar estadísticas agregadas y anonimizadas para mejorar el servicio. Si deseas oponerte al tratamiento de tus datos para estas finalidades secundarias, puedes hacerlo en cualquier momento enviando un correo a [privacidad@surify.mx](mailto:privacidad@surify.mx) con el asunto “Oposición a finalidades secundarias”. Tu negativa no será motivo para negarte el servicio. ## 6. Encargados, subencargados y transferencias Para operar la plataforma nos apoyamos en proveedores que tratan datos por cuenta de Surify, bajo contrato y obligación de confidencialidad, y únicamente para la función que se indica. Surify no vende ni cede tus datos a terceros para fines propios de ellos. - **DigitalOcean, LLC** (Estados Unidos): alojamiento de la aplicación, base de datos, almacenamiento de archivos y respaldos. - **Anthropic, PBC** y **OpenAI** (Estados Unidos): modelos de inteligencia artificial que leen los documentos y textos que envías a las funciones de IA. Ver la sección 8. - **Stripe, Inc.** (Estados Unidos): procesamiento de pagos. Surify no almacena números de tarjeta. - **Resend, Inc.** (Estados Unidos) y proveedores SMTP: envío de correos transaccionales y de las automatizaciones de correo que configures. - **Meta Platforms, Inc.** (WhatsApp): transmisión de los mensajes cuando vinculas tu número. El software de conexión lo opera Surify en su propia infraestructura y funciona como WhatsApp Web. - **Google LLC**: inicio de sesión con Google, sólo si eliges ese método; recibimos tu nombre, correo y foto de perfil. - **Functional Software, Inc. (Sentry)**: monitoreo de errores y diagnóstico técnico. - **PostHog, Inc.**: analítica de uso del producto e identificadores técnicos. - **Crisp IM SAS** (Francia): chat de soporte; recibe los mensajes que nos envías por ese canal y datos básicos de tu cuenta. - **Autoridades competentes**, únicamente cuando exista un mandamiento legítimo de autoridad. Esta lista es la relación vigente de subencargados y se actualiza en este mismo aviso. Cualquier otra transferencia que conforme a la LFPDPPP requiera tu consentimiento te será informada y solicitada previamente. ## 7. Ubicación de los datos y transferencias internacionales Surify no opera servidores físicos propios. Tus datos se alojan en centros de datos de DigitalOcean en Estados Unidos, y algunos subencargados de la sección 6 se ubican fuera de México. Estas remisiones se realizan al amparo de contratos que imponen a cada proveedor obligaciones de confidencialidad y seguridad equivalentes a las que Surify asume frente a ti. ## 8. Inteligencia artificial Las funciones de inteligencia artificial de la plataforma (lectura de carátulas de póliza, asistentes en el expediente, sugerencias de campos y redacción de mensajes) envían a Anthropic y OpenAI únicamente los documentos y textos que tú decides procesar, para tu organización. Los términos de esos proveedores prohíben usar tus datos para entrenar sus modelos, y los conservan sólo de forma temporal para operar y proteger el servicio. Surify tampoco usa tus pólizas ni tus documentos para entrenar modelos. ## 9. Medidas de seguridad y acceso del personal de Surify Surify implementa medidas administrativas, técnicas y físicas para resguardar tus datos personales contra daño, pérdida, alteración, destrucción o uso no autorizado, incluyendo aislamiento de datos por organización, cifrado en tránsito (TLS) y en reposo, cifrado a nivel de columna sobre identificadores sensibles (CURP, RFC, NSS, identificación oficial y datos bancarios), control de acceso por roles, registros de auditoría sobre lecturas a campos sensibles, respaldos periódicos y un Documento de Seguridad conforme al artículo 61 del Reglamento de la LFPDPPP. Sólo personal autorizado de Surify puede acceder a tus datos y documentos, exclusivamente cuando sea necesario para brindarte soporte, operar la plataforma o protegerla, bajo obligación de confidencialidad y con registro de acceso. ## 10. Vulneraciones de seguridad Si confirmamos una vulneración de seguridad que afecte de forma significativa tus datos personales, te lo informaremos al correo registrado en tu cuenta en un plazo máximo de 72 horas a partir de la confirmación, indicando la naturaleza del incidente, los datos comprometidos, las medidas adoptadas y las acciones que puedes tomar para protegerte. ## 11. Conservación y eliminación de datos - Conservamos tus datos mientras tu cuenta y tu organización existan. Si cancelas tu suscripción, la organización pasa al plan Básico y sus datos se conservan. - Puedes exportar tus contactos y tu cartera en cualquier momento, y eliminar tu organización desde **Configuración**. Al hacerlo, los datos se eliminan de los sistemas de producción de inmediato y de los respaldos en un plazo máximo de 30 días naturales. - Los registros de facturación y los comprobantes fiscales se conservan durante los plazos que exige la legislación fiscal, bloqueados para cualquier otro uso. ## 12. Entorno de demostración Surify puede ofrecer una organización de demostración compartida, con datos ficticios, para que conozcas la plataforma antes de contratarla. Ese entorno puede ser visto y modificado por otras personas y reiniciarse sin previo aviso, por lo que no debes capturar en él datos personales reales. Lo que otros usuarios capturen ahí no es tratado por Surify como información confidencial. ## 13. Derechos ARCO y revocación del consentimiento Como titular de los datos personales, tienes derecho a conocer qué datos tenemos de ti, para qué los utilizamos y las condiciones del uso que les damos (**Acceso**); a solicitar que se corrijan en caso de ser inexactos o incompletos (**Rectificación**); a pedir que los eliminemos cuando consideres que no se requieren (**Cancelación**); o a oponerte a su uso para fines específicos (**Oposición**). Asimismo, puedes **revocar tu consentimiento** al tratamiento en cualquier momento. Para ejercer cualquiera de estos derechos, envía tu solicitud a [privacidad@surify.mx](mailto:privacidad@surify.mx) incluyendo: - Tu nombre, domicilio o medio para recibir respuesta. - Documento que acredite tu identidad o, en su caso, la representación legal. - La descripción clara y precisa de los datos sobre los que ejerces el derecho. - Cualquier otro elemento que facilite la localización de tus datos. Surify dará respuesta en un plazo máximo de 20 días hábiles. La revocación del consentimiento o la cancelación de datos puede implicar la imposibilidad de continuar prestando el servicio, sin que ello genere responsabilidad para el Responsable. Si eres cliente final de un agente o promotoría que usa Surify, el Responsable de tus datos es ese agente o promotoría. Si nos envías tu solicitud directamente, la remitiremos a tu agente dentro de los 5 días hábiles siguientes para que la atienda. ## 14. Uso de cookies y tecnologías similares La plataforma utiliza cookies, web beacons y tecnologías similares para mantener tu sesión, recordar preferencias, medir el uso del producto y prevenir fraude. Puedes deshabilitar las cookies desde la configuración de tu navegador, considerando que algunas funcionalidades podrían dejar de operar correctamente. ## 15. Cambios al Aviso de Privacidad Surify podrá actualizar este Aviso de Privacidad para reflejar cambios en sus prácticas, en la legislación aplicable o en los servicios ofrecidos. Cualquier modificación será publicada en esta misma página, indicando la nueva fecha de “Última actualización”. Los cambios relevantes también se avisarán al correo registrado en tu cuenta. Te recomendamos revisarlo periódicamente. ## 16. Autoridad de control Si consideras que tu derecho a la protección de datos personales ha sido vulnerado, puedes acudir ante la autoridad competente en materia de protección de datos personales en México para presentar la denuncia o queja correspondiente. Domicilio del Responsable: Abeto 125, Paseo de los Ángeles, San Nicolás de los Garza, Nuevo León, México (MX). _Última actualización: 9 de septiembre de 2026._ --- Página: https://surify.mx/aviso-privacidad