Programa de pagos
Cada recibo de la póliza con su fecha límite y su estatus, lo cobrado y lo que sigue, y el reporte que concentra la cobranza de toda la cartera.
Al guardar una póliza, Surify arma su programa de pagos: un recibo por cada periodo de la vigencia según la forma de pago, con su importe y su fecha límite.
Cómo se calcula#
- Con pago anual, un solo recibo por la prima total.
- Con pago fraccionado (semestral, trimestral o mensual), el primer recibo es mayor porque carga el derecho de póliza completo con su IVA. Los recibos subsecuentes son iguales entre sí y reparten el resto, incluido el recargo por pago fraccionado.
- Si la carátula imprime el importe del primer recibo, ese manda. Si no, Surify lo deriva del desglose de primas.
Puedes ajustar cualquier recibo a mano si la aseguradora cobra algo distinto.
Marcar un recibo como pagado#
- Abre la póliza y ve a su programa de pagos.
- En el recibo, elige Registrar pago.
- Captura el monto y la fecha de pago, y adjunta el comprobante si lo tienes.
El recibo cambia a pagado y la póliza vuelve a vigente si estaba pendiente de pago.
Estatus de un recibo#
- Programado: todavía no llega la fecha límite.
- Por vencer: la fecha límite está cerca.
- Vencido: pasó la fecha límite sin registrarse el pago.
- Pagado.
Cobranza de toda la cartera#
En Reportes → Pagos y Vencimientos ves los recibos vencidos y los próximos a vencer de toda la cartera en una sola lista, con filtros por aseguradora, ramo y agente. Es la pantalla de cada lunes: qué hay que cobrar esta semana y a quién hay que recordarle.
Los recordatorios automáticos se calculan sobre estas mismas fechas límite.
Analítica de cobranza#
El conjunto Recibos (por fecha límite de pago) en la analítica mide importe programado, por cobrar, cobranza vencida, importe cobrado, porcentaje cobrado y clientes con cobranza vencida, con dimensiones como estatus del recibo, antigüedad del vencido y puntualidad del pago.