Registrar una póliza
Cómo dar de alta una póliza en el expediente de un cliente, qué datos lleva y qué pasa con ella después.
Una póliza siempre pertenece a un contacto. Se registra desde su expediente, ya sea capturándola a mano o leyendo la carátula con IA; en ambos casos terminas en el mismo formulario y revisas los mismos datos.
Alta manual#
- Abre el expediente del cliente y elige Nueva póliza.
- Selecciona la aseguradora. Las que marcaste en la configuración aparecen primero.
- Captura el número de póliza y el ramo.
- Indica la vigencia (inicio y fin) y, si la carátula la trae, la fecha de emisión.
- Captura las primas: prima neta y prima total. Si el pago es fraccionado, también el importe del primer recibo.
- Elige la forma de pago: anual, semestral, trimestral o mensual.
- Agrega a las personas de la póliza: contratante, asegurados y beneficiarios.
- Adjunta el PDF de la carátula si lo tienes y guarda.
Ramos#
| Ramo en Surify | Qué cubre |
|---|---|
| Gastos médicos mayores | Hospitalización y tratamientos; lleva deducible y coaseguro. |
| Vida | Fallecimiento, con beneficiarios. |
| Autos | Vehículos; lleva los datos del auto. |
| Hogar | Casa habitación y contenidos. |
| Ahorro | Vida con componente de ahorro o inversión. |
| Retiro | Planes personales de retiro. |
| Accidentes personales | Muerte o invalidez accidental. |
| Otro | Cualquier ramo que no entre en los anteriores. |
Estatus de una póliza#
La póliza nace vigente (o pendiente de aprobación si la aseguradora aún no la emitió) y va cambiando:
- Pendiente de pago: hay un recibo vencido dentro del periodo de gracia.
- Suspendida por falta de pago: se agotó la gracia y la cobertura está en riesgo.
- Vencida: terminó la vigencia sin renovarse.
- Renovada: la sustituyó una nueva vigencia; se conserva en el historial.
- Cancelada: por el contratante o por la aseguradora.
Puedes cambiar el estatus a mano desde la póliza cuando la aseguradora te lo confirme.
Después del alta#
- Surify arma el programa de pagos recibo por recibo.
- Se programan los recordatorios de pago y de vencimiento según tus reglas.
- La póliza entra a la analítica y, si eres parte de una promotoría, a la cartera consolidada.
Editar y ver el historial#
Desde la póliza puedes editar cualquier dato. Los cambios importantes —vigencia, primas, estatus— quedan en su historial con fecha, para que sepas qué se modificó y cuándo, igual que un endoso.