Renovaciones y recordatorios

Donde más clientes se pierden es en la renovación que nadie avisó. Surify programa los recordatorios a partir de las fechas de la póliza y te deja renovarla sin perder el historial.

Reglas de recordatorio#

Una regla dice cuándo sale un recordatorio y por dónde:

• Cuándo: un número de días respecto a la fecha límite del recibo o al fin de vigencia. Negativo es antes (-7 = siete días antes), positivo es después (3 = tres días después). Puedes tener varias reglas: por ejemplo 30, 15 y 7 días antes, y 3 después.
• Por dónde: WhatsApp, correo o ambos. WhatsApp requiere tener el número vinculado.
• Con qué mensaje: una plantilla con variables como el nombre del cliente, el número de póliza, el monto y la fecha límite.

Las reglas se configuran una vez y aplican a toda la cartera. Cuando registras una póliza nueva, sus recordatorios quedan programados solos.

Recordatorios por póliza#

Desde el programa de pagos de una póliza puedes ver sus recordatorios programados, cancelar alguno o agregar uno personalizado para un caso particular.

Renovar una póliza#

Cuando llega la renovación:

1. Abre la póliza y elige Renovar.
2. Captura la nueva vigencia y las nuevas primas —o sube la carátula de renovación y deja que la IA las lea.
3. Guarda. La vigencia anterior queda en el historial de la póliza, el programa de pagos se rehace y los recordatorios se reprograman.

La póliza anterior queda marcada como renovada; la analítica sigue contando la relación como una sola.

Vencimientos a la vista#

• Inicio muestra las pólizas por vencer de los próximos días.
• Reportes → Pagos y Vencimientos lista vencimientos y recibos por cobrar de toda la cartera.
• En la analítica, la dimensión Días para vencer y la métrica Prima por renovar miden lo que está en juego.

Automatizaciones por correo#

Además de los recordatorios de pago, los eventos Póliza por vencer, Póliza vencida y Póliza renovada pueden disparar correos automáticos con tu plantilla.