Siniestros
Lleva cada reclamación con su estatus, su aseguradora y su checklist de documentos, sin que se pierda en el WhatsApp.
El módulo Siniestros ordena las reclamaciones: cada trámite con su póliza, su aseguradora, en qué paso va y qué documentos faltan. Está disponible en los planes Profesional y Promotoría.
Abrir un siniestro#
- Ve a Siniestros → Nuevo siniestro.
- Elige al cliente y la póliza afectada; la aseguradora y el ramo se toman de ahí.
- Indica el tipo de trámite y la fecha del evento.
- Guarda. El siniestro nace en Integración, con la lista de documentos que hay que reunir.
Tipos de trámite#
- Reembolso: el cliente pagó y la aseguradora le devuelve. Es el caso típico en gastos médicos.
- Programación: la aseguradora paga directo al prestador (hospital, taller).
- Reembolso de seguimiento: un gasto posterior del mismo padecimiento.
Estatus#
| Estatus | Qué significa |
|---|---|
| Integración | Estás reuniendo el expediente. |
| Falta documentación | La aseguradora pidió algo que aún no tienes. |
| En dictamen | Ya se presentó; la aseguradora lo está resolviendo. |
| Aprobado | Procede la indemnización. |
| Rechazado | La aseguradora lo declinó. |
| Pagado | La indemnización ya se pagó. |
| Cerrado | El trámite terminó. |
Documentos#
Cada siniestro trae un checklist según el ramo: aviso de siniestro a la aseguradora, carátula de la póliza, identificación oficial por ambos lados, comprobante de domicilio, formatos de reembolso de la aseguradora, carátula del estado de cuenta para el depósito. Cada documento se marca como pendiente, cargado o rechazado, y el expediente completo queda ligado al cliente.
Cupo por plan#
El plan Profesional incluye 30 siniestros por periodo de facturación; Promotoría no tiene cupo práctico. Consulta Planes y límites.